2023年初级银行从业资格之初级风险管理每日一练题库B卷含答案.docx

2023年初级银行从业资格之初级风险管理每日一练题库B卷含答案 单选题（共100题） 1、操作风险是银行面临的一项重要风险，商业银行应为抵御操作风险造成的损失安排（）。 A.资本充足率 B.经济资本 C.存款保险 D.存款准备金 【答案】 B 2、可以体现管理层管理和控制资产能力的指标是( )。 A.盈利能力比率 B.效率比率 C.杠杆比率 D.流动比率 【答案】 B 3、（ ）是商业银行的最高风险管理决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任。 A.监事会 B.股东大会 C.董事会 D.高级管理层 【答案】 C 4、（2018年真题）从所有权角度看，商业银行资本的主要部分是（ ） A.自有资本 B.经济资本 C.借入资本 D.核心一级资本 【答案】 C 5、新产品／业务风险管理在商业银行统一的风险管理框架下进行，是全面风险管理的重要工作内容。这体现了新产品／业务风险管理的 ( )原则。 A.适应性 B.统筹性 C.有效性 D.统一性 【答案】 D 6、做好玻璃钢风管的成品保护，属于（ ）。 A.事前阶段质量控制 B.事中阶段质量控制 C.事后阶段质量控制 D.事前阶段管理控制 【答案】 B 7、（　　）是指土地登记机关对土地登记申请不进行实质性审查，完全按照土地登记申请人提交的文件资料予以审查，不过问土地权利是否真实等事项。 A.非实质性审查 B.普遍性形式审查主义 C.形式审查主义 D.通性审查制度 【答案】 C 8、（2018年真题）下列关于商业银行内部控制的描述中，正确的是（ ）。 A.内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节，并由全体人员参与 B.商业银行的经营管理应当体现“效益优先、内控为辅”的要求 C.内部控制须有高度的权威性，除董事会和高层管理者外任何人不得拥有不受内部控制的权利 D.内部控制的建设、执行部门同时负责内部控制的监督、评价 【答案】 A 9、商业银行的整体风险控制环境不包括(?)。 A.公司治理 B.内部控制 C.合规文化 D.外部控制 【答案】 D 10、商业银行管理信息科技运行时，应制定有效的变更管理流程，以确保生产环境的完整性和（ ）。 A.可靠性 B.科学性 C.流畅性 D.严谨性 【答案】 A 11、某商业银行董事会明确定位本银行为一家积极进取、以利润最大化为首要经营目标的银行。2002—2007年间，其贷款主要投向房地产行业，资金交易业务主要集中于高收益的次级债券。2008年受金融危机的冲击，该银行面临严重的流动性风险。经分析可确认，该银行面临的流动性风险是其（）长期积聚、恶化的综合作用结果。 A.信用风险、市场风险和战略风险 B.声誉风险、市场风险和操作风险 C.市场风险、战略风险和操作风险 D.信用风险、声誉风险和战略风险 【答案】 A 12、商业银行在计量操作风险监管资本时，可以将保险理赔作为操作风险的缓释因素，但保险的缓释程度最高不超过操作风险监管资本要求的（）。 A.20% B.50% C.25% D.8% 【答案】 A 13、案例一项目部在（ ）对工程质量进行了有效控制。 A.事前 B.事中 C.事后 D.事前、事中、事后三个阶段都 【答案】 D 14、商业银行的贷款平均额和核心存款平均额间的差异构成了（　　）。 A.久期缺口 B.贷款缺口 C.融资缺口 D.资产缺口 【答案】 C 15、下列关于健康的风险文化，说法错误的是()。 A.要树立正确的风险管理理念 B.要加强高级管理层的驱动作用 C.要充分发挥信息系统的作用 D.要创建学习型组织 【答案】 C 16、商业银行客户担保方式主要有保证、抵押、质押、留置与定金。关于担保的方式，下列表述正确的是（）。 A.抵押是指债务人或第三方将其动产移交债权人占有，将该动产作为债权的担保 B.医院可以作为贷款担保的保证人 C.在动产质押中，债务人或第三方为出质人，债权人为质权人，移交的动产为质物 D.收受定金的一方不履行约定的债务的，应当全额返还定金 【答案】 C 17、使用高级计量法计算风险资本配置时，商业银行在开发内部计量系统过程中，必须有（　　）严格的程序。 A.违约风险模型和模型独立控制 B.技术风险模型和模型独立预测 C.系统风险模型和模型独立操作 D.操作风险模型和模型独立验证 【答案】 D 18、下列对单一客户授信集中度中集团客户特征的表述，不正确的是（ ）。 A.主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员（包括三代以内直系亲属 关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制的 B.共同被第三方企事业法人所控制的 C.在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人而非被其他企事业法人控 制的 D.存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，商业银行认为应视同集 团客户进行授信管理