2023年证券从业资格-证券投资顾问业务（证券投资顾问）考试历年高频考点卷摘选版带答案荟萃.docxVIP

2023年证券从业资格-证券投资顾问业务（证券投资顾问）考试历年高频考点卷摘选版带答案 卷I 一.单项选择题(共20题) 1.关于证券投资基本分析与技术分析的说法中，正确的有（）。 I 技术分析着重于分析股票市价的运动规律 II 技术分析主要分析股票的供需、市场价格和交易数量等市场因素 III 基本分析属于长期性质的 IV 基本分析有助于投资者正确地选择股票投资的对象 A. I、II、III B. II、III、IV C. I、II、IV D. I、II、III、IV 正确答案：D, 2.根据F．莫迪利亚尼等人的生命周期理论，个人在维持期的理财特征是（　　）。 A. 自用房产投资 B. 寻求多元投资组合 C. 固定收益投资 D. 进行股票、基金的投资 正确答案：B, 3.如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率，那么投资者选择期望收益率高的组合；如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投资者会选择方差较小的组合，这种选择原则叫做()。 A. 有效组合规则 B. 共同偏好规则 C. 风险厌恶规则 D. 有效投资组合规则 正确答案：B, 4.在开展业务时，（　　）是了解客户、收集信息的最好时机。 A. 开户 B. 调查问卷 C. 面谈沟通 D. 电话沟通 正确答案：A, 5.根据个人生命周期理论，自完成学业开始工作并领取第一份报酬开始进入( ??)。 A. 探索期 B. 建立期 C. 稳定期 D. 维持期 正确答案：B, 6.下列属于客户现金流量表支出项目的有( ??)。 Ⅰ 房地产贷款月供支出Ⅱ 学费、培训费 Ⅲ 医疗费用Ⅳ 信用卡透支 A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C. Ⅱ、Ⅲ D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 正确答案：B, 7.在β系数运用时（　　）。 Ⅰ．牛市时，在估值优势相差不大的情况下，投资者会选择系数较大的股票，以期获得较高的收益 Ⅱ．牛市时，在估值优势相差不大的情况下，投资者会选择系数较小的股票，以期获得较高的收益 Ⅲ．熊市时，投资者会选择β系数较小的股票，以减少股票下跌的损失 Ⅳ．熊市时，投资者会选择β系数较大的股票，以减少股票下跌的损失 A. Ⅰ．Ⅲ B. Ⅰ．Ⅳ C. Ⅱ．Ⅲ D. Ⅱ．Ⅳ 正确答案：A, 8.在均值一方差模型中，如果不允许卖空，由两种风险证券构建的证券组合的可行域（??）。 Ⅰ 可能是均值标准差平面上的一个无限区域 Ⅱ 可能是均值标准差平面上的一个三角形区域 Ⅲ 可能是均值标准差平面上的一条直线段 Ⅳ 可能是均值标准差平面上的一条光滑的曲线段 A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 正确答案：D, 9.若名义年利率为8％，按季度计算复利，则有效年利率为( ??)。 A. 8．00％ B. 8．04％ C. 8．14％ D. 8．24％ 正确答案：D, 10.证券组合管理中的证券投资分析是指(　　) Ⅰ.明确这些证券的价值形成机制 Ⅱ.明确影响证券价格波动的诸因素及其作用机制 Ⅲ.发现那些价格偏离价值的证券 Ⅳ.对证券投资组合业绩进行评估 A. Ⅰ、Ⅳ B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 正确答案：D, 11.下列关于 Stata的特点。说法正确的有（） I.绘图软件 II.数据管理软件 Ⅲ矩阵计算软件 Ⅳ.统计分析软件 V.程序语言 A. II、III、IV B. I、II、III、IV C. I、III、IV、V D. I、II、III、IV、V 正确答案：D, 12.下列关于市场占有率的说法中，错误的是（　　）。 A. 市场占有率反映了公司产品的技术含量 B. 市场占有率是指一个公司的产品销售量占该类产品整个市场销售总量的比例 C. 公司的市场占有率可以反映公司在同行业中的地位 D. 公司销售市场的地域范围可反映公司的产品市场占有率 正确答案：A, 13.在市场风险的分析中，久期也称为（　　）。 A. 持续期 B. 缺口期 C. 风险控制期 D. 检验期 正确答案：A, 14.从业人员在向客户提供理财顾问服务时需要掌握的个人财务报表包括（　　）。 Ⅰ 资产负债表 Ⅱ 现金流量表 Ⅲ 利润分配表 Ⅳ 中间业务表 A. Ⅰ、Ⅱ B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅱ C. Ⅰ、Ⅲ D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 正确答案：A, 15.从金融理论的发展来看，无套利均衡分析方法最早由(??)共同提出。 ?Ⅰ.马柯威茨 ?Ⅱ.夏普 ?Ⅲ.莫迪格里亚尼 ?Ⅳ.米勒 A. Ⅰ、Ⅳ B. Ⅱ、Ⅲ C. Ⅰ、Ⅱ D. Ⅲ、Ⅳ 正确答案：D, 16.两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为（ ?）。 A. 金融期权 B. 金融期货 C. 金融互换 D. 结构化金融衍生工具 正确答案：C, 17.北京市海淀区28岁的