2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题精选附答案.pdf

2023 年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真 题精选附答案 单选题（共 50 题） 1、基金管理人运用证券投资基金买卖股票、债券的差价收入，（ ）增值 税。 A.免征 B.不征收 C.征收 D.减征 【答案】 A 2、某投资组合在持有期为12个月，置信水平 95%的情况下，若所计算的风险 价值为 5%，则表明( )。 A.该资产组合在 12 个月中的损失有 5%的可能不超过95% B.该资产组合在 12 个月中的损失有 5%的可能不超过5% C.该资产组合在 12 个月中的最大损失为 5% D.该资产组合在 12 个月中的损失有 95%的可能不超过 5% 【答案】 D 3、（ ）贴现模型可以分为零增长模型、不变增长模型、三阶段增长模型和 多元增长模型。 A.股利 B. 自由现金流 C.股权资本自由现金流 D.以上选项都对 【答案】 A 4、大额可转让定期存单是银行发行的具有固定期限和一定利率的，且可以在二 级市场上转让的金融工具。大额可转让定期存单特征不包括（ ）。 A.大额可转让定期存单不记名可转让，可转让是其最大的特点 B.大额可转让定期存单一般面额较大，且为整数 C.大额可转让定期存单的投资者一般为机构投资者和资金雄厚的企业 D.大额可转让定期存单的期限较短，一般在 1 年以内，最短的是 7 天，以 3 个 月、6 个月为主 【答案】 D 5、市场上期限较长的债券收益率通常比期限较短的债券收益率更高，这个高出 的收益率称为（ ）。 A.期望收益率 B.资金回报 C.必要收益率 D.流动性溢价 【答案】 D 6、根据现行估值原则，对于交易所公开增发但未上市的新股，应采用的估值方 法是（）。 A.成本价和交易所上市的同一股票市价孰高价 B.成本价 C.成本价和交易所上市的同一股票市价孰低价 D.交易所上市的同一股票市价 【答案】 D 7、关于道琼斯股票平均指数，以下表述错误的是（ ）。 A.与标准普尔 500 指数相比，成分股数量更少 B.成分股中没有公用事业类股票 C.采用算术平均法来编制 D.道琼斯股票价格平均指数的成分股股量不断在增加 【答案】 B 8、2014 年 7 月 7 日，中国证监会颁布了《公开募集证券投资基金运作管理办 法》 ，其中规定了基金的分类标准。以下说法不正确的是（ ）。 A.60%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金 B.80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金 C.仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金 D.80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金 【答案】 A 9、对基金估值结果负有复核责任的是（ ）。 A.基金托管人 B.律师事务所 C.基金管理人 D.会计师事务所 【答案】 A 10、以下不属于系统性风险的是（ ）。 A.经济增长 B.财务风险 C.利率、汇率与物价波动 D.政治因素的干扰 【答案】 B 11、国债收益率曲线是反应（ ）的有效途径。 A.远期利率 B.资产 C.负债 D.所有者权益 【答案】 A 12、根据有关规定，对机构投资者买卖基金份额暂免征收（ ）。 A.营业税 B.增值税 C.所得税 D.印花税 【答案】 D 13、所有的基金都需要选定一个业绩比较基准，业绩比较基准不仅是考核基金 业绩的工具，也是投资经理进行组合构建的出发点。指数基金的业绩比较基准 就是其跟踪的指数本身，其组合构建的目标就是将（ ）控制在一定范围内。 A.投资风险 B.投资成本 C.交易成本 D.跟踪误差 【答案】 D 14、对公司未来的经营业绩和盈利水平的分析是（ ）的核心所在。 A.技术分析 B.内在价值分析 C.基本面分析 D.机构分析 【答案】 C 15、（ ）是从资产回报相关性的角度分析两种不同证券表现的联动性。 A.方差 B.标准差 C.分位数 D.相关系数 【答案】 D 16、根据发行主体的不同，债券的分类不包括（ ）。 A.政府债券 B.金融债券 C.公司债券 D.附息债券