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资金计息用户手册 资金计息用户手册 第 PAGE2页 共 NUMPAGES38页 第 PAGE3页 共 NUMPAGES38页 yonyou U9 企业管理软件 资金计息用户手册 V6.5 用友网络科技股份有限公司 2019年5月 目录 TOC \o "1-3" \h \z \u 产品介绍 4 应用流程 4 应用专题 6 利息 6 内部账户计息 8 基础设置 9 参数设置 9 功能概述 9 使用前提 9 栏目说明 10 单据类型 11 功能概述 11 栏目说明 11 结息日 12 功能概述 12 栏目说明 13 利率 14 功能概述 14 使用前提 15 栏目说明 15 账户利率设置 17 功能概述 17 使用前提 17 栏目说明 18 计息 18 利息计算 19 功能概述 19 使用前提 19 栏目说明 19 操作说明 20 利息单 23 功能概述 23 使用前提 23 栏目说明 23 操作说明 25 程序 25 月结 26 功能概述 26 栏目说明 26 操作说明 27 转总账 27 功能概述 27 使用前提 28 栏目说明 28 操作说明 30 批量生成交易分录 33 功能概述 33 使用前提 33 栏目说明 33 操作说明 34 重新生成交易分录 35 功能概述 35 使用前提 36 操作说明 36 查询 36 积数查询 36 功能概述 36 使用前提 36 查询说明 36 交易分录查询 37 功能概述 37 交易分录对账 38 功能概述 38 ?  TC "产品介绍" \l 1产品介绍 U9　资金计息系统主要提供以下应用： ? 为集团企业结算中心或内部银行提供对成员单位内部账户进行计息处理,满足企业以资金为纽带的经营业绩考核； 提供“活期存款利率”、“透支利率”、“授信额度利率”等多种利率类型设置； 支持“按年、半年、季、月、周、日”等不同结息周期的结息日设置； 采用标准的积数计息法，满足内部账户在收付业务活动中，余额不断变化状态下，对利息计算的要求； 与综合授信业务接口，提供对内部贷款额度、内部开票额度、内部开证额度下资金占用余额的计息处理，满足企业采用内部银行管理模式下，对资金使用状况的综合考核； 提供自动计息、手工计息两种处理，满足企业将利息做为对资金使用状况进行业绩考核的手段； 结算中心或内部银行的资金计息处理数据协同产生成员单位的存款利息收取或贷款利息支付数据，保证跨组织信息数据的一致性； 积数查询报表，便于了解每期利息的计算过程。 U9　资金计息系统与现金银行、资金结算、综合授信系统紧密集成，为集团企业结算中心或内部银行实现以资金为纽带的经营业务考核，提供有力支持。 ? TC "应用流程" \l 1应用流程 资金计息系统的应用涉及“结算中心”和“成员单位”两个不同的应用主体，涉及资金结算、现金银行、资金计息以及综合授信多个业务系统。 在结算中心和成员单位分别启用资金结算和现金银行系统的基础上，如果用户再使用资金计息系统，结算中心建议按以下步骤应用。 TC "第一步，设置计息使用的利率" \l 1第一步，设置计息使用的利率 进入【利率】功能节点，设置内部账户计息使用的利率。 如果用户启用了综合授信系统，希望对资金往来结算占用的授信额度也进行计息，则可以设置“启用授信额度”利率，分别对额度内资金占用、超额度资金占用设置不同利率。 TC "第二步，设置结息日参数" \l 1第二步，设置结息日参数 进入【结息日】功能节点，设置系统结息日。 TC "第三步，设置内部账户使用的利率" \l 1第三步，设置内部账户使用的利率 进入【账户利率设置】功能节点，　针对不同内部账户设置计息使用的利率。 不进行计息的账户只要不设置利率就可以了。 TC "第四步，利息计算" \l 1第四步，利息计算 在非结息日，如果希望了解账户利息收益或利息支出，可以通过【利息计算】功能节点的［利息试算］操作，查询当前日期内部账户的利息收支状况。 在结息日，通过【利