2023年初级银行从业《风险管理》考试历年考题专家甄选版带答案6.docxVIP

（图片大小可任意调节） 2023年初级银行从业《风险管理》考试历年考题专家甄选版带答案 卷I 一.单选题(共35题) 1.我国商业银行目前的业务种类和运营方式中，（　　）是最容易引起操作风险的业务环节。 A.柜台业务 B.法人信贷业务 C.个人信贷业务 D.资金交易业务 正确答案：A 2.下列关于国别风险的说法，不正确的是()。 A.转移风险是国别风险的主要类型之一 B.国别风险存在于授信、国际资本市场业务、设立境外机构、代理行往来和由境外服务提供商提供的外包服务等经营活动中 C.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务、外汇管制或货币贬值等情况引发 D.国别风险通常是由债权人所在国家的行为引起的，它超出了债务人的控制范围 正确答案：D 3.资产负债的风险管理重要分析手段为()。 A.缺口分析和盈利分析 B.缺口分析和久期分析 C.缺口分析和风险分析 D.久期分析和盈利分析 正确答案：B 4.关于操作风险报告的说法，正确的是()。 A.不能使用外部人员撰写的报告 B.除高级管理层外，报告不应发送给相应的各级管理层 C.国际先进银行采用的操作风险报告路径是操作风险管理部门→业务部门→管理层 D.业务部门可以单独向高级管理层汇报，不一定需要经过风险管理部门 正确答案：D 5.商业银行风险管理的主要策略不包括()。 A.风险分散 B.风险对冲 C.风险规避 D.风险隐藏 正确答案：D 6.下列属于测量银行流动指标的是()。 A.现金头寸指标 B.贷款总额与核心存款的比率 C.大额负债依赖度 D.以上都是 正确答案：D 7.【真题】A银行的总资产为800亿元，总负债为600亿元，核心存款为200亿元，应收存款为40亿元，现金头寸为160亿元，则该银行的现金头寸指标等于()。 A.0.05 B.0.2 C.0.25 D.0.5 正确答案：C 8.银行监管应当遵循的基本原则不包括()。 A.利益原则 B.公开原则 C.公正原则 D.效率原则 正确答案：A 9.商业银行将一部分贷款打包卖给其他金融机构，不能()。 A.转移风险 B.实现资产多元化 C.降低这些贷款的违约概率 D.提高经济资本配置效率 正确答案：C 10.【真题】若商业银行通过历史数据分析得知，借款人A、B的一年期违约概率分别为0.02%和0.04%，则根据巴塞尔新资本协议的要求，在该银行信用风险内部评级体系中，A、B的一年违约概率分别为()。 A.0.03%，0.03% B.0.02%，0.04% C.0.02%，0.03% D.0.03%，0.04% 正确答案：D 11.假设一家银行的外汇敞口头寸为日元多头120，欧元多头50，港币空头60，美元空头30，则累计总敞口头寸是()。 A.150 B.120 C.40 D.260 正确答案：D 12.【真题】商业银行有效防范和控制操作风险的前提是（　）。 A.建立完善的内部控制体系 B.建立完善的公司治理结构 C.加强外部监管体制建设 D.建立完善的信息管理系统 正确答案：B 13.关于操作风险报告的说法，不正确的是()。 A.操作风险报告的内容都应当包括风险状况、损失事件、诱因与对策、关键风险指标、资本金水平五个主要部分 B.报告应针对风险的变动情况评估资本的充足状况，并提出改进建议 C.报告应对风险指标的变化情况、与阈值的距离等作出分析和解释 D.业务部门不能单独向高级管理层汇报，必须经过操作风险管理部门 正确答案：D 14.【真题】某企业2011年流动资产合计为3000万元，其中存货为1500万元，应收账款1500万元，流动负债合计2000万元，则该公司2011年速动比率为()。 A.0.78 B.0.94 C.0.75 D.0.74 正确答案：C 15.交易账户记录的是银行为交易目的或规避交易账户其他项目的风险而持有的可以自由交易的()。 A.金融头寸 B.金融工具 C.金融工具和商品头寸 D.金融工具和金融头寸 正确答案：C 16.【真题】下列关于声誉风险管理的说法，不正确的是（　）。 A.声誉危机管理规划给商业银行创造了价值 B.努力建设学习型组织不是声誉风险管理体系的内容之一 C.声誉风险通常与信用、市场、操作、流动性等风险交叉存在、相互作用 D.保持与媒体的良好接触有助于改善商业银行声誉风险管理的操作实践 正确答案：B 17.巴塞尔委员会于()重新修订并发布了新的《有效监管的核心原则》。 A.2005年4月 B.2006年4月 C.2005年5月 D.2006年10月 正确答案：D 18.某商业银行全部关联方授信总额为110亿元，资本净额为210亿元，则其关联授信比例约为()。 A.41% B.52% C.191% D.200% 正确答案：B 19.某企业20