2023年整理中级银行从业资格之中级个人理财自我检测试卷A卷附答案.docx

2023年整理中级银行从业资格之中级个人理财自我检测试卷A卷附答案 单选题（共50题） 1、杨先生今年45岁，打算60岁退休，考虑到通货膨胀，退休后每年生活费需要10万元，杨先生预计可以活到80岁。为了维持退休后的生活，杨先生年初拿出10万元储蓄作为退休基金的启动资金，并打算每年年末投入一笔固定的资金。杨先生在退休前采取较为积极的投资策略，假定年回报率为9％，退休后采取较为保守的投资策略，假定年回报率为6％。 A.264248 B.334886 C.364248 D.398476 【答案】 C 2、理财业务、财富管理业务和私人银行业务的客户等级从高到低依次为（　）。 A.私人银行客户、财富管理客户、理财业务 B.私人银行客户、理财业务、财富管理客户 C.理财业务、财富管理客户、私人银行业务 D.理财业务、私人银行业务、财富管理客户 【答案】 A 3、安小姐在一家事业单位工作，每月获得收入1800元。另外，安小姐为甲公司提供咨询服务，兼职所得为每月3000元。 A.120 B.320 C.401 D.460 【答案】 C 4、资产组合理论表明，资产间关联性极低的多元化证券组合可以有效地降低(　　)。 A.系统风险 B.利率风险 C.非系统风险 D.市场风险 【答案】 C 5、商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析，并于下一季度的（　）内，将有关分析报告报送中国银行业监督管理委员会。 A.第一个月前20日 B.第一周 C.第一个月 D.第一个月前10日 【答案】 C 6、（ ）又称关系营销，是指以特定手段将客户分级或分类，区分出对公司利润贡献大的VIP客户，并为之创造更高消费价值、提供更多更好的服务，使之成为公司的忠诚客户，长久的为公司创造收入和利润。 A.差异化营销 B.情感营销 C.数据库营销 D.电话营销 【答案】 C 7、下列不属于影响获得国家基本养老金因素的选项是（）。 A.当地上年度在职职工月平均工资水平 B.本人指数化月平均缴费工资的平均值水平 C.退休前最后一个月的工资水平 D.缴费年限和退休年龄 【答案】 C 8、下列选项中，属于中小企业主性格特征的是（ ）。 A.以自我为中心 B.做事科学 C.决策复杂 D.时间观念差 【答案】 A 9、客户陈先生，系中国行业类500强企业区域负责人，妻子李女士，42岁，为家庭主妇，两人育有一个14岁女儿。4年后，女儿将就读大学本科，当前本科学费和生活费全部费用为20万元，计划女儿本科毕业后出国留学攻读硕士，当前留学学费和生活费全部费用为120万元。 A.15200 B.24000 C.18200 D.26500 【答案】 D 10、翟先生每月从单位获得工资类收入3000元，由于单位工资较低，2019年6月份在甲公司做了一份兼职工作，收入为每月4000元，可一直做到年底。 A.45 B.105 C.120 D.325 【答案】 C 11、个人因购买彩票获得收入，应按照( )项目计征个人所得税。 A.工资、薪金所得 B.劳务报酬所得 C.偶然所得 D.个体工商户的生产、经营所得 【答案】 C 12、下列不属于遗嘱适用条件的是（ ）。 A.被继承人立有合法有效的遗嘱 B.遗嘱中指定的遗嘱继承人未丧失继承权，也未放弃继承权，具有继承资格 C.遗嘱继承不能对抗遗赠抚养协议中约定的条件 D.有被继承人的子女先于被继承人死亡这一法律事实 【答案】 D 13、某民营企业的老板杨先生，现年40岁，年收入约30万元，但不稳定。杨太太，现年38岁，某中学的特级教师，年收入在4万元左右，收入稳定，参加了社会保险。女儿杨扬今年13岁。杨先生的父亲与杨先生一家同住，现年70岁，无任何收入来源。 A.杨先生是家庭的支柱，要优先为杨先生投保 B.杨太太有社保，不需要再投保商业保险 C.杨先生最好用预留较高医疗基金的方式替代买保险的规划 D.杨扬是家庭未来的希望，要优先考虑她的保险 【答案】 A 14、下列不属于全生涯模拟仿真中的模拟环境设置的是（ ）。 A.各类假设 B.主要收支的基数 C.可配置投资性资产的额度 D.客户的成长环境 【答案】 D 15、小王是一名销售人员，其薪资组成为3000元基本工资，月度绩效奖金，车补500元，特殊津贴500元。今年6月，小王成功营销大客户。当月月度绩效奖金为5万元，且由于小王的业绩，公司决定给予价值10万元的股份。小王6月工资、薪金所得的课税基数为(　　)元。 A.540000 B.2300 C.4000 D.154000 【答案】 D 16、根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》，下列表述错误的是（　）。 A.除法律法规另有规定，或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的资料与交易记录 B