2023年银行岗位-反洗钱考试历年高频考点卷摘选版带答案(附后).docxVIP

2023年银行岗位-反洗钱考试历年高频考点卷摘选版带答案 （图片大小可任意调节） 第1卷 一.综合能力测验(共18题) 1.单选题 建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括（） A.符合依法经营内在需要 B.符合接受外部监管要求 C..是金融业安全的保障基础 D.是参与国际竞争的唯一要求 正确答案：D 2.判断题 现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。 正确答案： 正确 3.判断题 保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品，洗钱风险相对较小；相反，不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品，洗钱风险相对较大 正确答案： 错误 4.判断题 投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作 正确答案： 错误 5.判断题 当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户 正确答案： 正确 6.判断题 反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全面 正确答案： 错误 7.判断题 客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。 正确答案： 正确 8.判断题 金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐怖融资监控名单的维护工作 正确答案： 正确 9.判断题 为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，应采取对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理 正确答案： 错误 10.判断题 中国人民银行做为国务院反洗钱行政主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责 正确答案： 正确 11.判断题 保险机构可以开展专门的洗钱风险评估，也可以将洗钱风险评估纳入整体的风险评估和风险管理框架 正确答案： 正确 12.单选题 我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（）大类 A.5 B.6 C.7 D.8 正确答案：C 13.判断题 保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风险 正确答案： 错误 14.单选题 客户洗钱风险分类管理目标不包括（ ） A.全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度 B.对所有客户采取不变的识别程序 C.提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险 D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据 正确答案：B 15.单选题 金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（）来自其他国家（地区）的客户。 A.高于 B.略高于 C.低于 D.略低于 正确答案：A 16.判断题 中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名 正确答案： 错误 17.判断题 洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。 正确答案： 错误 18.判断题 保险机构应定期开展洗钱内部风险评估工作，间隔一般不超过三年 正确答案： 正确 第2卷 一.综合能力测验(共18题) 1.判断题 金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，与中国人民银行外部监管所要达到的目的存在差异 正确答案： 错误 2.判断题 金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估 正确答案： 错误 3.判断题 金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节 正确答案： 正确 4.单选题 加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于（ ）年。 A.1997 B.1992 C.2013 D.1990 正确答案：B 5.判断题 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门，机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。 正确答案： 错误 6.判断题 金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务 正确答案： 正确 7.单选题 《反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的