2023年上半年银行专业初级考试《法律法规》真题及答案解析要点.docx

2023年上半年银行专业初级考试《法律法规》真题及答案解析 2023年上半年银行专业资格初级考试时间为S月次日-29日，考试已经结束，共享 2023年上半年银行专业初级考试《法律法规》真题及答案解析。一、单项选择题 1、 下列关于商业银行业务外包的描述，最不恰当的是() A银行应了解和管理任何与外包有关的后续风险 B银行原来担当的与外包服务有关的责任同时被转移 C选择外包服务供应者时要对其财务、信誉状况和独立程度进行评估 D一些关键流程和核心业务不应外包出去 2、 下列对商业银行日常资产负责期限结构的描述，恰当的是() A通常状况下，资产与负债的久期相等 B通常状况下，资产与员债的久期缺口为零 C通常状况下，资产的久期小于负债的久期 D通常状况下，资产的久期大于负债的久期 3、 存款是现阶段我国商业银行最主要的() A投资业务 B风险资产 C资金运用 D资金来源 4、 《中华人民共和国商业银行法》第四十条规定：商业银行不得向关系人发放信用 贷款，洞关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件，对于其中"关 系人"的理解,下列表述错误的是() A商业银行的长期客户 B商业银行的董事及其近亲属担当高级管理职务的公司 C商业银行的董事、监事、管理人员 D商业银行的信贷人员及其近亲属 5、 下列关于中国银行业协会的表述，正确的是() A全国性营利社会团体 B最高权力机构是会员大会 C具有金融监管权 D对会员单位供应资金支持 6、 下列不属于商业银行应刚好向中国银监会或者其派岀机构报告的情形是() A挪用客户资金或资产 B甦群体性事务、重大投诉等重大事务 C理财产品岀现高盈利 D投资交易对手或其他信用关联方发生重大违约事务，可能造成理财产品重大亏损 7、 甲有字画一幅,乙丙均欲购买,甲先与乙达成协议，以5万元价格出售该字画, 双方约定次……晚即携款至处,欲以6万元价格购买，甲欣然应允,并即交货付款.对 此，下列表述正确的是() A甲与乙之间买卖合同无效 B乙得恳求甲担当违约责任 C甲与丙之间买卖合同无效 D乙得恳求丙交付该字画 8、 商业银行应当建立异样销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品 销售业务…为，下列不属于必需监控的行为是() A客户风险承受实力与理财产品风险不匹配 B客户频繁开立、撤销理财账户 C客户倾向于选择收益高的理财产品 D商业银行超过约定时间逬行资金划付 9、 银行或者其他金融机构违反受托人义务，擅自运用客户资金或者其他托付，信托 的财产，情… A汲取客户资金不入账罪 B高利转贷罪 C背信运用受托财产罪 D非法汲取公众存款罪 10、 中心银行干脆信用限制工具不包括() A干脆干预 B流淌性比率管理 C信用配额管理 D窗口指导 11、 进入银行业金融机构进行现场检查，应当经银行业监督管理机构负责人批准，且 检查人员..出示合法证件和检查通知书。 A二人 B五人 C七人 D三人 下列选项中，要能综合反映银行真实的盈利性水平，是银行价值管理的核心指标的是 0 A风险调整后的资本回报率 B净资产回报率 C净利息收益率 D总资产回报率 12、 商业银行经济资本是指() A商业银行在既定的期间和置信区间内，依据银行实际担当的经营风险计算的用以覆 盖预期.… B商业银行在既定的期间和置信区间内，依据银行实际担当的经营风险计算的用以覆 盖不良.... C商业银行在既定的期间和置信区间内，依据银行实际担当的经营风险计算的用以覆 盖预期该持有的资本 D商业银行在既定的期间和置信区间内，依据银行实际担当的经营风险计算的用以覆 盖非预期损失所需的资本、 13、 托付贷款属于商业银行的()业务 A理财 B资产 C中间 D负债 14、 下列银行从业人员的行为中，合法合规的是() A将客户信息供应应合作的保险公司 B出于新奇向其他同事打听客户的个人信息 C为践行节能减排，将客户开户申请书再度用做打印纸 D将客户信息和交易信息供应应反洗钱监管机构 15、 货币执行价值尺度职能的特点是() A可以是观念形态的货币 B是干脆以重量计算的贵金属 C必需是现实的货币 D必需是足值的货币 16、 在商业银行内员责监督合规政策的有效实施，以使合规缺陷得到刚好有效的解决 的是() A合规总监 B合规管理部门 C董事会 D高级管理层 17、 下列关于一般股的表述，错误的是() A—般股是最一般、最重要的股票种类 B公司解散时，一般股的股东可优先得到安排的剩余资产 C一般股的红利随公司盈利的多少而增减 D 一般股的股东能够参加公司决策 18、 依据《金融机构帮助查询、冻结、扣划工作管理规定》，金融机构在帮助冻结、 扣划单位或个人存款的最长期限为() A—年 B三个月 C六个月 D-个月 19、 下列对商业银行日常资产负责期限结构的描述，恰当