证券公司培训材料：开放式基金投资策略.pptxVIP

开放式基金投资策略第一页，共十四页。 目 录开放式基金的基础知识国内开放式基金的概况如何选择开放式基金第二页，共十四页。 开放式基金的基础知识为什么要买基金？ A.人民币在升值，可是老百姓总觉得钱越来越贬值，因为人民币升值是对外而言的，对内，人民币的购买力还受通货膨胀因素的影响 B.储蓄所的利息只能在一定程度上抵御通胀，因此要分配一部分钱去投资，相比较，基金是最合适大众投资理财的工具 第三页，共十四页。 开放式基金的基础知识什么是基金？ 证券投资基金是一种间接的证券投资方式。基金管理公司通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人（即具有资格的银行）托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资，然后分享收益，当然也得共担投资风险。第四页，共十四页。 开放式基金的基础知识什么是基金？ 简单来说就是把资金委托给专业的基金管理公司，由他们帮你做证券投资。有什么优点呢？ 专业理财、组合投资 分散风险、收益共享 都是投资基金的好处！第五页，共十四页。 开放式基金的基础知识把钱交给基金有保障吗？投资基金的钱，不是放在基金管理公司的账户上，存放在第三方专门的账户上（第三方就是托管人，在中国，只有大型商业银行才符合托管人的条件）第六页，共十四页。 开放式基金的基础知识基金为什么做得好呢？大量专业的研究人员天天研究，术业有专攻，如果没有大量的时间和精力，又怎么能做好股票呢？第七页，共十四页。 开放式基金的基础知识基金的品种： A.股票型基金：60%以上基金资产投资股票 B.债券型基金：80%以上基金资产投资债券 C.货币市场基金：仅投资货币市场工具 D.混合型基金 ：投资与股票、债券和货币市场工具，并且股票投资和债券投资的比例不符合股票、债券基金的投资比例第八页，共十四页。 开放式基金的基础知识你可以采取单一策略，买一只风险收益较高的股票基金；也可以构建组合，把钱按比例配置到股票基金债券基金货币基金中去。第九页，共十四页。 开放式基金的基础知识基金的购买方式 A.认购：在基金的发行期购买，通常是以1元面值来购买 B.申购：是在发行期过后购买，通常是以当天的基金净值来购买，如当天的净值是1.1元，那就按1.1元来购买。 C.赎回第十页，共十四页。 国内开放式基金的概况多少家基金、多少家基金公司？ 开放式基金：247个，上证交易所封闭式基金：24个，深圳交易所封闭式基金：29个； 共37家中资基金管理公司、共27家合资基金管理公司 第十一页，共十四页。 国内开放式基金的概况今年新发的基金有多少？ 今年以来共发行了57个基金 基金代码基金名称基金类型投资类型002021华夏回报二号基金契约型开放式混合型020008国泰金鹿保本基金契约型开放式混合型040005华安宏利股票基金契约型开放式股票型050007博时平衡配置基金契约型开放式混合型050201博时价值增长贰号基金契约型开放式混合型070009嘉实超短债基金契约型开放式债券型070010嘉实主题精选基金是契约型开放式混合型090006大成2020生命周期基金契约型开放式混合型第十二页，共十四页。 国内开放式基金的概况今年上半年表现最好的、最差的基金及其收益率： 华夏大盘精选，1.866，86.41% 易方达月月收益A级，1.0003，1.11%第十三页，共十四页。 国内开放式基金的概况5月份以来表现最好的基金 基金名称 基金代码 期初净值 期末净值 累计净值增长率%华夏大盘精选 000011 1.3660 1.8560 42.78兴业趋势投资混合型163402 1.2510 1.7699 38.41国联优质成长 398001 1.1506 1.5049 29.51金鹰中小盘精选 162102 1.2393 1.5583 28.16华夏红利混合型 002011 1.3190 1.7030 28.05中信红利精选 288002 1.3462 1.6135 28.03第十四页，共十四页。