银行年合规风险管理情况报告.docxVIP

银行合规风险管理情况报告 **年，我行坚持党建引领，树牢“合规创造价值、合规 创造效益”理念，深入贯彻落实监管要求，从严执行合规政 策，主动作为，强化内控合规管理建设，现将**年合规风险 管理情况报告如下： 一、基本情况 **年，我行紧紧围绕“合规管理提升年”及“内控合规 管理建设年”活动目标任务，完善合规管理体制机制，严格 执行合规政策，积极营造全员合规、主动合规、事事合规的 气氛。至**2月末，全行各项业务稳健开展，未发生重大合 规风险事件，合规风险总体可控。 （一）完善合规风险管理体系，支持经营开展。近年来 我行一直致力于合规管理体系完善，一是董事会和高管层根 据本行采取的稳健风险偏好策略，修订了《**银行合规风险 管理方法》等合规风险管理基础性制度，结合本行经营范围、 组织结构和业务规模，建立相适应的合规风险管理体系，明 确各层级合规管理职责，合规风险识别与评估程序，建立合 规审查、合规报告、合规文化建设等配套管理机制。二是** 年4月启动“合规管理提升年”活动，以问题为导向，各机 关部室及分支机构根据近年来内外部检查问题清单，全面对 照自查整改，总行成立工作组对各部室、各机构问题自查自 纠情况进行重点督导检查，加强问题整治，消灭存量问题， 管反映问题，我行将明确各方关联交易管理责任，全面梳理、 动态更新关联方名单和关联交易清单，实现关联交易自动识 别、预警和控制，运用监管信息系统，提高关联交易管理的 规范化、精细化和信息化水平；出台加强分行对下设支行管 控方法，强化跨省异地授信管理、高管人员管理，统一风险 偏好及其传导机制；完善绩效考评机制，考核指标的下达和 薪酬的支付契合开展战略和符合监管要求，杜绝考核中的 “规模情节”和“短视行为 （二）加强合规文化建设，长抓不懈员工教育。进一步 从学习知识、形成意识、落到行动三个方面推进合规文化培 育工作。一是学习知识，进一步强化员工教育培训，营造良 好合规气氛。通过推行分层次、递进式、全覆盖的培训机制, 落实全员培训，强化职业操守教育、法律法规培训及重点业 务培训，开展案件警示教育。二是形成意识，通过固本强心 措施，让员工接受并认同合规文化，在制度建设、制度执行 的各个阶段，及时做足跟踪报道、舆论宣传，引导各级管理 者和普通员工主动管理好自己所在岗位的合规风险。鼓励合 规管理人员日常工作中多注重积累，编写好的合规作品在全 行进行推广。三是落到行动，通过树立先进典范、健全管理 机制、形成行为规范、落实制度要求、持续改进行为等方式 引导全体员工践行、体验本行合规文化。 （三）加强合规人员履职能力建设，提高管理成效。以 合规管理人员岗位履职考核方案为指引，引导合规专岗切实 履职，加强合规人员履职能力培训，使其明确合规履职目标、 内容、标准，加大对合规人员业务指导，利于其精准实施合 规监管。在年度考核中，切实表达合规岗位履职绩效，促进 合规人员管理效力发挥。 （四）持续加大重点领域管控，消除风险隐患。一是持 续加强授信、财务等领域监督管理，及时揭示风险，防堵漏 洞，严格各类产品、业务的合规审查，持续落实屡查屡犯问 题整治，巩固整治成效。二是在业务和管理环节严格落实操 作管理流程，防止违规操作导致的风险。三是各层级负责人 要加强管理与监督，观察和了解员工的不当操作行为，发现 问题要及时指正与纠正，发挥好合规风险管控的监督管理作 用。 （五）推进融资平台贷款管控，优化资产结构。一是在 审批融资平台贷款环节，加大核实审查，落实好还款来源， 优化担保结构；二是动态评估平台公司和工程的实际风险水 平，并及时采取有效风险缓释措施，整体风险敞口在可控范 围内；三是通过持续跟进每笔隐性债务的化解计划和还款进 度，多管齐下，落实好还款资金来源。 （六）完善压力测试体系，强化风险预警。加强对测试 结果的分析研究，并对压力测试结果与实际运行情况实施对 照检验，促进业务结构逐步优化，充分发挥流动性压力测试 对业务开展、风险管理和战略决策的支持和参考作用。 （七）健全整改长效机制，提升整改质效。一是持续落 实问题整改双重确认机制，对内外部检查问题实行紧盯制和 销号制管理，建立督办机制，由法律与合规部、审计部定期 跟踪催促问题整改进度，齐力推动问题整改机制落实，健全 问题整改机制长效常治；二是对于普遍性问题，除在发生机 构整改外，相关部门组织专项整治，举一反三，回溯排查， 总结归纳相应违规点、调整考核导向、加大责任追究及其他 有效措施，杜绝屡查屡犯。三是以问题整改为契机，以案例 警示为主要形式，加强培训和宣传，强化遵章守纪意识，增 强制度敬畏自觉。将问题整改与员工教育密切结合，确保守 住制度底线、不碰监管红线。 （八）严肃违规问责，增强警示震慑效果。一是要切实 扭转内部问责“宽松软”的状况，杜绝出现只问下不问