2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新) (6).docx

2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新) 1、[选择题]基金管理人的(　)是基金市场竞争的核心。 A.产品设计 B.投资管理 C.销售环节 D.风险控制 【答案】C 【解析】基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心，相关业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，被称为销售合规性风险。 2、[选择题]企业风险管理的基本框架不包括()。 A.内部环境 B.目标设定 C.风险披露 D.风险应对 【答案】C 【解析】风险管理的基本框架包含八个方面:内部环意、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通以及行为监控。 3、[选择题]以下不属于证券投资基金特征的是()。 A.集合理财，专业管理 B.组合投资，分散风险 C.收益平稳，风险较小 D.独立托管，保障安全 【答案】C 【解析】证券投资基金的特征是集合理财、专业管理，组合投资、分散风险，利益共享、风险共担，严格管理、信息透明，独立托管、保障安全。基金从业资格考试基础知识试题答案及解析 4、[选择题]基金市场营销的特殊性不包括()。 A.专业性 B.规范性 C.服务性 D.安全性 【答案】D 【解析】证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性，具体包括规范性、服务性、专业性、持续性和适用性。 5、[单选题]合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗，体现了合规管理的()。 A.独立性原则 B.公正性原则 C.专业性原则 D.协调性原则 【答案】D 6、[选择题]不属于证券基金机构监管部的职责是(　)。 A.制定行业执业标准和业务规范 B.负责涉及证券投资基金行业的重大政策研究 C.对有关证券投资基金的行政许可项目进行审核 D.草拟或制定证券投资基金行业的监管规则 【答案】A 【解析】基金业协会制定行业执业标准和业务规范。 7、[选择题]下列关于基金销售结算资金，说法错误的是()。 A.相关机构破产或清算时，其属于破产或清算财产 B.是基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购(认购)、赎回、现金分红等资金 C.由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集 D.禁止挪用 【答案】A 【解析】相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于破产或清算财产。 8、[选择题]我国基金管理人进行基金的募集，必须向(　)提交相关文件。 A.中国证监会 B.中国银监会 C.中国保监会 D.中国人民银行 【答案】A 【解析】我国基金管理人进行基金的募集，必须依据《证券投资基金法》的有关规定，向中国证监会提交相关文件。 9、[选择题]对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是(　)日登记，而QDII基金则通常是(　)日登记。 A.T+1;T+2 B.T+1;T+3 C.T;T+1 D.T;T+2 【答案】A 【解析】对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是T+1日登记，而QDII基金则通常是T+2日登记。 10、[选择题]私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的(　)，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。 A.6个月内 B.2个月内 C.4个月内 D.1个月 【答案】C 【解析】私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的4个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。 11、[选择题]股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为(　)。 A.10%～20% B.40%～60% C.20%～30% D.30%～40% 【答案】B 【解析】本题考查股债平衡型基金。股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为40%～60%。 12、[选择题]公司型基金以(　)的投资公司为代表。 A.美国 B.英国 C.中国 D.西欧 【答案】A 【解析】本题考查公司型基金。证券投资基金依据法律形式的不同，可分为契约型基金与公司型基金。目前，我国的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。 13、[选择题]以下不属于基金客户服务特点的是()。 A.时效性 B.持续性 C.专业性 D.客观性 【答案】D 【解析】基金客户服务具有的特点包括专业性、规范性、持续性和时效性。 14、[选择题]假设甲方与乙方均委托丙方作为双方的交易结算代理人;某日甲方买入股票150万元;卖出股票120万元;买入债券360万元，卖出债券450万元;乙方买入股票400万元;卖出股票300万元;买入债券80万元，卖出债券50万元;则结算参与人丙方在进行分级结算原则下，与中国