2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新) (7).docx

2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新) 1、[选择题]我国基金管理人进行基金的募集，必须向(　)提交相关文件。 A.中国证监会 B.中国银监会 C.中国保监会 D.中国人民银行 【答案】A 【解析】我国基金管理人进行基金的募集，必须依据《证券投资基金法》的有关规定，向中国证监会提交相关文件。 2、[选择题]关于私募基金的表述，正确的是()。 A.中国证监会对发行私募基金实行行政许可 B.私募基金募集完毕，私募基金管理人应当向中国证监会办理基金备案 C.中国证监会对私募基金管理机构实行行政许可 D.由基金法授权的法定自律组织对私募基金管理人开展私募业务进行登记管理 【答案】D 【解析】中国证监会对私募基金不设行政许可，私募基金募集完毕，私募基金管理人应当向中国基金业协会办理基金备案。基金法授权的法定自律组织是指基金业协会。 3、注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至(　)。 A.证券交易所 B.证监会 C.基金托管人 D.基金份额持有人 【答案】C 【解析】本题考查基金份额的登记流程。T+1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申购和赎回申请数据及T日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点。同时，注册登记机构也将登记数据发送至基金托管人。QDII基金则通常是T+2日登记。 4、[选择题]关于我国开放式基金赎回的说法，不正确的是(　)。 A.必须以金额赎回方式进行 B.采取未知价交易原则 C.赎回的工作日为证券交易所交易日 D.采取份额赎回的方式 【答案】A 【解析】我国开放式基金采取“金额申购、份额赎回”原则。 5、[单选题]下列不属于基金管理人内部控制机制的是()。 A.员工自律 B.风险控制制度 C.部门各级主管的检查监督 D.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制 【答案】B 6、[选择题]在现阶段，居民理财的两大主要方式是()。 A.货币储蓄与投资 B.外汇投资与期权投资 C.P2P与众筹 D.商铺与实业投资 【答案】A 【解析】在现阶段，居民理财的两大主要方式是货币储蓄与投资。 7、[选择题]关于基金托管人的信息披露义务不正确的表述是()。 A.当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，管理人和托管人都不召开时，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集 B.在基金份额发售的2日前，将基金合同和托管协议登载在托管人网站上 C.在基金年度报告中出具托管人报告 D.对报告期内托管人是否尽职尽责等情况作出说明 【答案】B 【解析】应在基金份额发售的3日前，将基金合同和托管协议登载在托管人网站上。 8、[选择题]场内申购和赎回ETF采用(　)方式。 A.金额申购、份额赎回 B.金额收购、金额赎回 C.份额收购、金额赎回 D.份额申购、份额赎回 【答案】D 【解析】场内申购和赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式。 9、[选择题]下列不属于基金职业道德教育的途径的是(　)。 A.树立基金职业道德典型 B.基金业协会的他律 C.岗位职业道德教育 D.社会各界的持续监督 【答案】B 【解析】基金职业道德教育的途径包括岗前职业道德教育、岗位职业道德教育、基金业协会的自律、树立基金职业道德典型和社会各界持续监督。 10、[选择题]保本基金提供的保证类型一般不包括(　)。 A.风险保证 B.收益保证 C.红利保证 D.本金保证 【答案】A 【解析】本题考查保本基金的保证类型。基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证，具体比例由基金公司章程自行规定。 11、[选择题]《证券投资基金销售管理办法》规定：()可以办理其募集的基金产品的销售业务。 A.监管机构 B.基金托管人 C.基金管理人 D.证券登记结算公司 【答案】C 【解析】《证券投资基金销售管理办法》规定：基金管理人可以办理其募集的基金产品的销售业务。 12、[选择题]某公募基金管理公司的从业人员甲发现基金经理乙的父亲丙在进行证券投资，但基金经理并未向公司申报登记。甲立即向公司报告了此事。甲的行为体现了基金职业道德的(　)方面的要求。 A.守法合规 B.诚实守信 C.忠诚尽责 D.客户至上 【答案】A 【解析】公募基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。基金经理乙的父亲丙进行证券投资，乙没有向所在公司事先申报，违法了守法合规职业道德规范要求。 13、[选择题]在进行投资决策业务控制时，应建立()，在设定的风险权限额度内进行投资决策。 A.投资决策授权