2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新).docx

2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新) 1、[选择题]下列市场的分类不是以交易标的为划分标准的是(　)。 A.票据市场 B.证券市场 C.外汇市场 D.现货市场 【答案】D 【解析】现货市场和期货市场是按照交割期限实行的划分。 2、[选择题]信息披露义务人应当在重大事件发生之日起(　)日内编制并披露临时报告书。 A.1 B.2 C.3 D.5 【答案】B 【解析】本题考查信息披露的临时报告。信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。 3、[选择题]关于基金与股票的比较，以下描述正确的是()。 A.股票是信用凭证，基金是受益凭证 B.股票和基金的资金投向基本相同，都是投向实业领域 C.投资收益不同，基金的投资收益高，风险相对较大 D.反映的经济关系不同，股票是所有权关系，基金是信托关系 【答案】D 4、[选择题]基金招募说明书是由(　)将所有对投资者作出投资判断有重大影响的信息予以充分披露，以便投资者更好地做出投资决策。 A.基金管理人 B.基金托管人 C.商业银行 D.基金份额持有人 【答案】A 【解析】本题考查基金招募说明书的定义。基金招募说明书是基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解管理人基本情况，说明基金募集有关事宜，指导投资者认购基金份额的规范性文件。其编制原则是基金管理人应将所有对投资者作出投资判断有重大影响的信息予以充分披露，以便投资者更好地做出投资决策。 5、[选择题]下列关于操纵市场的说法错误的是(　)。 A.操纵市场是指通过歪曲证券价格或者人为控制交易量等方式来意图误导市场参与者的行为 B.实施了歪曲证券价格或者人为控制交易量等不正当影响证券价格的行为是判定一项行为是否为操纵市场行为的关键因素 C.有误导市场参与者的意图是操纵市场的构成要素 D.基金从业人员不得利用资金优势、信息优势和持股优势，以单独或者合谋串通等方式，影响证券交易价格或者交易量 【答案】B 【解析】操纵市场的构成要素包括：①实施了歪曲证券价格或者人为控制交易量等不正当影响证券价格的行为;②有误导市场参与者的意图，这是判定是否构成操纵市场行为的关键因素。 6、招募说明书中最重要的信息是(　)。 A.基金的运作方式、基金净值的计算方法和公告方式 B.从基金资产中列支的各项费用的种类、计提标准和方式 C.基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定，特别是买卖基金费用的相关条款 D.基金投资目标、投资范围、投资策略、投资限制、业绩比较基准、风险收益特征 【答案】D 【解析】本题考查基金招募说明书的内容。基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等是招募说明书中最为重要的信息，因为它体现了基金产品的风险收益水平，可以帮助投资者选择与自己风险承受能力和收益预期相符合的产品。 7、[选择题]按规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的(　)时，为巨额赎回。 A.5% B.10% C.3% D.8% 【答案】B 【解析】开放式基金，单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。 8、[选择题]货币市场与股票市场的一个主要区别是()。 A.货币市场进入门槛很低 B.货币市场进入门槛很高 C.货币市场属于场外交易 D.货币市场属于场内交易 【答案】B 【解析】货币市场进入门槛很高，在很大程度上限制了一般投资者的进入。 9、[选择题]因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合有关投资比例的，基金管理人应当在()个交易日内进行调整。 A.5 B.10 C.20 D.30 【答案】B 【解析】因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合有关投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整。 10、[选择题]基金的市场营销主要涉及的内容包括()。 A.基金份额的募集与客户服务 B.基金份额的登记与基金份额的募集 C.基金的投资管理与客户服务 D.基金份额投资管理与基金份额的登记 【答案】A 【解析】基金的市场营销主要涉及的两个内容。 11、[选择题]封闭式基金的交易价格主要受()的影响。 A.投资基金规模大小 B.上市公司质量 C.二级市场供求关系 D.投资时间长短 【答案】C 【解析】封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。 12、[选择题]浮动利率的表达式为(　　)。 A.浮动利率=基准利率-利差 B.浮动利率=基准利率+利差 C.浮动利率=银行定期存款利率-利差 D.浮动利率=银行定期存款利率+利差 【答案】B 13、[选择题]我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在()日，资金交割是在()日完成。 A.T+0，T+1 B.T+1，T+0