2020年0516AFP考试真题(上).docxVIP

2020年5 月金融理财师AFP?认证考试金融理财基础（一） 1、继续教育和再认证是CFP认证体系的一大特色它，能够持续提高持证人的专业水平增、强持证人的执业能力关。于 AFP持证人的继续教育和再认证，下列说法中错误的是）（。 A．AFP证书的有效期为两年持，证人每两年需再认证一次若，持证人在有效期内没有提交再认证申其请证，书将自动 失效 B．在每个证书有效期内A，FP持证人应完成30 个继续教育学时的必修和选修课程学习，其中必修课程不2少个于学 时 C．FPSBChina认可的继续教育形式多种多样参，加理财相关专业的在职学历或学位教育属FP于SBChina认可的继续教 育形式 D．AFP证书一旦失效超过两年就，无法再恢复有效性持，证人需重新满足FPSB规定的“4E”要求才能获得一份新证 书 答案：D；解析：证书失效五年以上的，必须重新满FP足SB规定的“4E”要求方可进行认证。 2、在证书有效期内，持证人须通过CFP系列考试报名与认证系统自主进行继续教育的学时申不报考。虑FPSBChina认 可的例外情况，下列哪些情形导致持证人未按时完成继续教育学时，该持证人可书面申请延长时）限①？．（生育 休产假；②．主动辞去旧职但未同时找到新工作；③．疾病半年以上无法正常工作；④．因公出差 A．①、③ B．①、④ C．②、③ D．②、④ 答案：A；解析：因下列情形之一而未完成继续教育学时的持证可人以，书面申请延长时限因：生育休产假的；因疾病 半年以上无法正常工作的；标委会认可的其他情形。 3、小王是某证券公司的客户经理，同时也A是FP持证人，他的以下行为中，没有违反正直诚信原则的是）（。A．不在规定的时间内向客户提供交易的书面确认文件 B．未经客户的授权，擅自为客户买卖证券C．向客户呈递虚假或者误导性的报告 D．拒绝客户提出的篡改交易记录的要求 答案：D；解析：拒绝客户提出的篡改交易记录的要求并没有违反正直诚信原则。 4、理财师小蒋为完成业绩在，向客户推荐产品时，详细阐述了产品的预期收益和风险，但故意向客户隐瞒了自己将从 中获得佣金的事实。根据道德准则和专业责任要求，小蒋的行为违反了）。（ 正直诚信原则 客观公正原则C．专业胜任原则D．专业精神原则 答案：B；解析：客观公正原则要求理财师确立合同关系应前披，露可能产生的佣金和介绍费及其来源在，向客户提供 金融理财服务过程中所产生的佣金和介绍费及其来源。 5、客户张先生要求AFP 持证人小吴推荐基金，小吴对基金研究不深，为满足客户要求，小吴寻求某基金研究员帮助， 同时对该研究员推荐的产品认真分析基。于该基金研究员的协助和张先生的情小况吴，为其选择了某只指数型基金小， 吴该行为（ ）。 A．违反了正直诚信原则B．违反了专业胜任原则C．违反了客观公正原则 AFP 资格认证考试专用 - 1 - D．没有违反任何道德准则和专业责任 答案：D；解析：小吴不具备专业能力，主动请求专业人士，且推荐后认真分析，没有违反任何道德准则和专业责任。 6、郑女士和孙女士是好朋友某，日，二人一起来到银行向AFP持证人小刘咨询理财相关内容几。日后，郑女士决定购 买某款理财产品。由于孙女士迟迟没有回复小，刘为争取客户，便主动告诉了孙女士郑女士所购买的产品及金小额刘。 的行为（ ）。 没有违反任何道德准则和专业责任 违反了客观公正原则C．违反了正直诚信原则D．违反了保守秘密原则 答案：D；解析：未经客户书面许可，理财师不得向第三方透露任何有关客户的个人信息。 7、根据我国相关法律规定，以下对公民民事行为能力的判定中，正确的）是。（ A．小磊，7 周岁，出演某影片获报酬10 万元，小磊属于无民事行为能力人 小光，15 周岁，刚继承一笔巨额遗产，小光属于完全民事行为能力人 小马，20 周岁，在某大学就读大二，小马属于限制民事行为能力人 小林，17 周岁，主要生活来源为其工作收入，小林属于限制民事行为能力人 答案：A；解析：完全民事行为能力人1为8 周岁以上的公民，和16-18岁经济独立的人；限制民事行为能力人8-为18 周岁和能部分辨别自己行为的精神病人；无民事行为能力人为8不周满岁的未成年人和完全不能辨认自己行为的精神 病人是无民事行为能力人。小磊8 周岁以下，为无民事行为能力人； 8、下列机构中具有法人资格的（是银行XX 市分行 ①、③ ②、③ C．①、④ D．②、④ ）。①．XX 大学的会计学院；②．XX 市教育局；③．XX 运输总公司；④．XX 答案：B；解析：法人为具有民事权利能力和民事行为能依力法，独立享有民事权利和承担民事义务的组法织人，能够以其全部财产独立地承担民事责任X。X 运输公司为盈利法人X，X 市教育局为非盈利法人。 9、专利发明人王某与朋友吴某二人准备设立一家合伙企业。王某对设立