上海新设银行业机构金融管理与服务指引试行.doc

《上海市新设银行业机构金融管理与服务指南（试行） 》 管理与服务类 管理与服务 依据 申报材料与要求 别 项目或系统 1、提交加入系统申请； 《中国人民银行上海 2、填写《电子公文交换系统金融机构联系人表》 （见管理办法） ； 综合管理类 电子公文交换 分行电子公文交换系 3、接入上海城市金融网； 系统 统运行管理办法（试 4、已申请并获得金融机构编码； 行）》 5、按要求完成客户端环境准备、证书申请及导入验证工作； 6、其他要求材料。 《中华人民共和国中 国人民银行法》 、《中华 人民共和国商业银行 法》、《中华人民共和国 行政处罚法》、《中国人 1、新设银行业机构应至少开业前 1 个月向人民银行报送本外币存款 民银行关于改革存款 准备金内部管理制度， 包括：岗位设置与职责分工、 交存业务操作流程， 准备金制度的通知》 存款准备金管 以及资金头寸管理应急预案等； 资金类 理与监督 （银发〔 1998〕118 号）、 《中国人民银行关于 2、准备金管理人员应具备与其从事的会计或资金管理工作相适应的 专业知识和业务能力，并经过上岗培训。 加强存款准备金管理 1、3、其他要求材料。 的通知》（银发 [2004]302 号）、 《中 国人民银行关于印发 《金融机构外汇存款 准备金管理规定》 的通  经办 职能部门 综合管理部 金融服务二部 调查统计研究部 - 1 - 管理与服务类 管理与服务 依据 申报材料与要求 经办 别 项目或系统 职能部门 知》（银发〔 2004〕 252 号）。 1、新设机构必须明确信贷监测评估工作的牵头部门、岗位设置与职责 《上海市信贷政策导 分工，至少于开业前 2 周向人民银行书面备案职能部门负责人及岗 位人员的信息。 信贷类 信贷导向评估 向效果评估报告制度 调查统计研究部 2、为确保网络系统安全， 机构必须提供加入信贷监测评估系统 （依托 暂行办法》 货币信贷 FTP）的申请书。 3、其他要求材料。 《中国人民银行法》 1、 新设机构必须制定计、结息规则和存贷款业务的计息方法，于实施 、 《中国人民银行关于 前 2 周向人民银行备案。 2、新设机构必须明确利率监测与报备工作的牵头部门、岗位设置与职 人民币存贷款计结息 责分工，至少于开业前 2 周向人民银行书面备案职能部门负责人及 问题的通知》、《中国人 利 率 监 测 与 备民银行关于按月填报 岗位人员的信息。 资金类 3、为确保网络系统安全，机构必须提供加入利率监测系统的申请书、 调查统计研究部 案 利率监测报备有关事 单位营业执照、金融许可证和组织机构代码证复印件（均需加盖公 宜的通知》、《中国人民 章）。 银行关于调整金融机 4、机构实行存款利率下浮， 应实施前 1 周向人民银行备案， 内容包括： 构存、贷款利率的通 利率调整前后的水平、调整时间及主要原因。 知》 5、其他要求材料。 《中华人民共和国中 1、 新设银行业机构应至少开业前 1 个月向人民银行报送各项统计内部 管理制度和统计业务操作流程等，以及会计科目到统计指标的归并 国人民银行法》 、《中华 人民共和国商业银行 关系。统计内部管理制度应包括统计职能部门负责人和统计业务人 统计类 金融统计业务 员岗位职责及其分工 （包括统计工作的分管行长、 统计部门负责人、 调查统计研究部 法》、《中华人民共和国 统计人员名单、 联系方式等），统计职能部门对全行统计工作的归口 统计法》、《金融统计管 管理制度（包括对行内相关业务部门和所设分支机构金融统计工作 理规定》 的指导、协调、监督、检查、考核、培训等） 。人民银行统计指标的 - 2 - 管理与服务类 管理与服务 依据 申报材料与要求 别 项目或系统 归并关系、取数口径正确。 2、 新设银行业机构应配置符合《金融统计监测管理信息系统》接口格 式文件要求和编码规范的统计数据上报软件，并通过银行网间互联 平台与人民银行建立网络连接。 在正式数据上报前至少 15 天与人民 银行进行一次试报，以确认其统计系统符合要求。 3、 相关硬软件技术环境须满足人民银行信息安全和技术规范的要求。 4、 统计人员应具备与其从事的统计工作相适应的专业知识和业务能 力，并经过上岗培训。 5、其他要求材料。 《中国人民银行法》 、 中国人民银行 《同业拆借管理办 1、 加入中国人民银行上海总部金融市场监测管理系统的正式申请，加 法》、《全国银行间债券 盖机构公章。 上海总部金融 金融市场类 市场债券交易管理办 2、 金融业务许可证副本复印件。 市场监测管理 法》、《商业银行柜台记 3、 企业法人营业执照副本复印件。 系统 账式国债交易管理办 4、 其他要求材料。 法》 1、 会计制度、会计科目表及使用说明：应于开业前 1 个月送达，之后 若有变更应在发