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理财投资业务开展流程和培训 话术 理财投资业务开展流程和培训话术 一、开场白 【我是谁；我是做什么的，介绍什么；介绍的产品有什么优势， 对客户有什么好处？】 你好，我是赣州善林金融信息服务公司做理财投资的，我叫 ， 我们公司我们公司刚入驻赣州，总部在上海，注册资金 12个亿，现 在全国已经有280多家分公司，针对向您这样的人士，我们专门推出 了几种安全稳定的理财产品，存款利率最高的有 14%，最低的也有 7.2%，基本上是银行利率的4倍，可以做1个月、3个月、半年、一 年、两年，灵活多样，随取随用，非常方便，您对这种理财产品感兴 趣，有做过了解吗？ 二、找话题 【能问一下您了解P2P 互联网金融理财吗？平时有做一些理财 产品的习惯吗？您的钱是一直存在银行还是会拿出一部分做其他的 投资理财？比如炒股、基金、期货等等，如果让你选，你会做一些高 风险高收益的理财，还是做一些像我们这样低风险高保障稳收益高透 明的理财呢？】 P2P是这两年兴起来的新型理财模式，您可能不太了解，没关系， 您可以先了解一下我们公司。我们也是初次见面，您对我不了解，没 关系，您会慢慢了解的，您可以上网看看我们的官网，查阅一些有关 我们公司的信息，向朋友打听，关注我们电视上的广告，对我们的公 司背景做一个全面的了解，即使您暂时不会选择我们的理财，但是我 相信多个朋友多条路，是吧。 三、挖需求 【如果您做理财，对风险把控是否最看重？希望收益率大概是多 少？是否越高越好？对理财的周期和周期有什么要求？】 四、抛卖点 【低风险，高保障，稳收益，高透明】 毕竟涉及到真金白银，自己赚的血汗钱不容易，一定要首先考虑 到安全，然后是稳定，最后才是收益，所以您的担心是很正常的，您 不愧是做老板的，我相信您的生意肯定做的很大，但是我想说，做我 们的理财产品，您的担心是多余的，我们 公司实力雄厚，注册资金 12个亿，全国拥有分公司 280 多家，400 多个理财端，今年要做到 1000 家，在央视一直在做广告，像《新闻联播》前几分钟的广告我 们都在做，这样的广告也不是随便有钱就能做的，我们的年会也是在 人民大会堂开的，整个金融行业唯一的一家。从公司成立到现在，我 们公司在风险控制上实现了零违约、零投诉，我们是做实业的，不做 不赚钱的项目，我们和国家住建部联合成立了一个“智慧城市基金”， 总资产600个亿，用来做一些港口、码头，投资一些信誉度高的基金， 还会做一些大型的高端楼盘，像前段时间我们公司就和住建部通过这 个基金修了一座现代化的大桥。客户做理财的钱我们有专业团队进行 运作，从源头上控制风险，我们会对贷款人进行评估，严格核实，比 如有没有房产，是上班族还是政府机构的公务员，还是做生意的，然 后进行小额的分散放贷，我们收取平台服务费，放贷金额的 3%用来 作为风险保证金，用来防范因贷款人不能按期还款而使得我们的客户 不能如期获得理财收益的风险，即我们可以代付，100%保障客户的收 益，目前我们的风险保证金已经有5300多万，已经公示，这部分资 金是存入上海农行长丰支行的对公账户上，是不能动的。我们的资金 是存入第三方平台托管的，并且由两家全国最权威的担保公司做担 保，一个是河北保定，一个是河北龙头，平台上掌管几百亿的资金， 连四大银行也会找他们担保。我们公司的董事长周伯云先生，在上海 创办的高通盛融是一家上市公司，而善林金融是我们总公司的子公 司，这个公司是董事长独资的，一旦客户的理财出现风险，公司旗下 的所有子公司是有连带责任的，完全可以保证资金链安全。客户的资 金去向也是高透明的，每月月底会有一份客户的资金去向明细，可 通过电子邮件或者打印给到客户手上，明细可以具体到对方的姓名、 电话、身份证号码，客户完全可以放心。所以说，通过以上所有的保 障措施，把风险控制到最低，保障客户的收益是安全的，是稳定的。 五、解决异议 1、资金去向？ 我们客户的资金去向是高透明的，客户的资金主要是通过政府合 作、企业和个人小额放贷进行良性运作的，公司是做实业的，不做不 赚钱的项目，政府方面，我们和国家住建部联合成立了一个“智慧城 市基金”，总资产600个亿，用来做一些港口、码头，投资一些信誉 度高的基金，还会做一些大型的高端楼盘，像前段时间我们公司就和 住建部通过这个基金修了一座现代化的大桥。企业和个人方面，客户 做理财的钱我们由另外一个普惠金融操作，有专业团队进行运作，