IB业务流程及其风险管理.ppt

IB业务流程与风险管理;主要内容; IB (Introducing Broker)制度：机构或者个人接受期货经纪商的委托，介绍客户给期货经纪商并收取一定佣金的业务模式。 IB制度起源于美国，目前在金融期货交易发达的国家和地区（美国、英国、韩国、我国台湾地区等）得到普遍推广，并取得了成功。; 目前我国采用券商IB制度 券商IB (Introducing Broker)制度：券商担任期货公司的介绍经纪人或期货交易辅助人,期货交易辅助业务包括招揽客户、代理期货商接受客户开户等。通常而言,券商IB制度就是券商介绍客户给期货公司、期货公司向证券公司支付一定佣金的模式。;客户;证券公司IB业务范围;主要内容;IB业务基本要求 IB业务开户操作流程 出入金操作流程 IB业务风控流程; IB业务基本要求 ;一.IB业务基本要求;一.IB业务基本要求;一.IB业务基本要求;证券公司IB业务人员基本要求 IB专职业务人员协助开户职能： 向客户明示期货公司、客户与证券公司的介绍业务委托关系；解释期货交易的方式、流程及风险；告知客户期货保证金安全存管要求、出入金流程、交易结算结果查询方式等基本情况；接受投资者有关业务咨询。 具体落实《股指期货投资者适当性制度》。 对客户的开户资料的真实性、合规性、完整性等进行审查，及时将客户开户资料提交期货公司。 指导客户阅读和签署《期货交易风险说明书》、《开户申请表》、《期货经纪合同》等相关文件。 介绍业务客户开户合同的有效管理。 联合办法中约定的其他相关工作。;证券公司IB业务人员基本要求 IB专职业务人员协助风控职能 按照联合办法的约定承担协助风险控制的职责。但尽可能做到： 熟悉期货风险管理系统的构成及操作、期货合约的即时保证金率、风险度的计算方法、期货行情系统、了解客户的相关信息等。 关注期货行情及IB客户的持仓、账户风险度，从客户服务的角度提醒客户注意持仓风险。 加强与期货公司风控人员之间的沟通，做到责任清晰、衔接顺畅、风控有效。 联合办法中约定的其他相关工作。;一.IB业务基本要求;一.IB业务基本要求; ;二、IB业务开户操作流程; 从事股指期货交易的投资者，需按照适当性制度的相关要求提供资料 ; ;机构投资者 经有效年检的营业执照副本原件和复印件加盖公章 组织机构代码证原件和复印件加盖公章 企业在银行的开户许可证原件和复印件加盖公章　 税务登记证原件和复印件加盖公章 开户代理人身份证原件和复印件 开户代理人授权委托书原件、签字并加盖公章 法定代表人身份证明文件、签字并加盖公章 法定代表人身份证复印件 从事股指期货交易的投资者，需按照适当性制度的相关要求提供资料;二、IB业务开户操作流程; 二、IB业务开户操作流程; 二、IB业务开户操作流程;二、IB业务开户操作流程;二、IB业务开户操作流程;二、IB业务开户操作流程;二、IB业务开户操作流程; ; 知识测试 一般法人投资者的指定下单人、结算单确认人、资金调拨人及自然人投资者本人等应当参加测试，不得由他人替代。 客户开发人员不得兼任开户知识测试人员。 为期货公司提供中间介绍业务的证券公司应当根据交易所统一编制的试卷对投资者进行测试。 测试完成后，开户知识测试人员对试卷进行评分。开户知识测试人员和投资者应当在测试试卷上签字。 评分低于80分的投资者不能申请开立股指期货交易编码。 投资者向交易所申请开立交易编码的时间距投资者通过知识测试的时间不得超过二个月。 ;综合评估 对自然人投资者的基本情况、相关投资经历、财务状况和诚信状况等方面进行适当性综合评估，评估其是否适合参与股指期货交易。 根据综合评估情况填写《股指期货自然人投资者适当性综合评估表》(证券公司模板），相关人员和投资者应当在综合评估表上签字或者盖章。 综合评估满分为100分，其中基本情况、相关投资经历、财务状况、诚信状况的分值上限分别为15分、20分、50分、15分。 不得为综合评估得分在70分以下的投资者申请开立股指期货交易编码。 应当要求投资者对综合评估各项标准提供证明材料。未能提供证明材料的项目评分为零。 ; 股指期货交易特别风险揭示 对从事股指期货交易投资者进行《股指期货交易特别风险揭示》的特别提示。 特别提示《股指期货交易特别风险揭示》的各项内容，指导客户本人/单位阅读抄写划线部分。 “以上《股指期货交易特别风险揭示》的各项内容，本人/单位已阅读并完全理解。”; 合同文本签署前： 全面揭示期货交易风险，解释期货交易的方式、流程，告之期货保证金安全存管要求。 ; 证券公司营业部应当指导客户阅读和签署：