81SYB创业培训第八步如何预测你的启动资金.ppt

做练习37：预测你自己的销售收入。 4、天使投资、风险投资 * * 1、制定陈立华的销售和成本计划表（下表） 2、制定你的销售和成本计划 做练习38 * * 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 合计 销售 含税销售收入 3600 7200 10800 14400 18000 19800 21600 21600 23400 23400 25200 25200 214200 增值税 - - - - - - - - - - - - - 销售净收入 - - - - - - - - - - - - - 成本 业主工资 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 18000 员工工资 1700 1700 1700 1700 1700 1700 1700 1700 1700 1700 1700 1700 20400 租金 700 700 700 700 700 700 700 700 700 700 700 700 8400 营销费用 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 1200 电费 350 350 350 350 350 350 350 350 350 350 350 350 4200 电话费 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 1200 维修费 60 60 60 60 60 60 60 60 60 60 60 60 720 折旧和摊销 146 146 146 146 146 146 146 146 146 146 146 146 1752 保险 25 25 25 25 25 25 25 25 25 25 25 25 300 注册费 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 48 钢材 1800 3600 5400 7200 9000 10800 10800 10800 11700 11700 12600 12600 107100 灌气 40 80 120 160 200 240 240 240 260 260 280 280 2380 办公费 600 600 600 600 600 600 600 600 600 600 600 600 7200 总成本 7125 8965 10805 12645 14485 15405 16325 16325 17245 17245 18665 18665 173900 税前利润 -3515 -1765 -5 1755 3515 4395 5275 5275 6155 6155 6535 6535 40310 估税 200 200 200 200 200 200 200 200 200 200 200 200 2400 净利润 -3715 -1965 -205 1555 3315 4195 5075 5075 5955 5955 6335 6335 37910 * * 小 结 计划创办一家新企业的时候，你应预测第一年中每个月的利润. 通过对自己创办企业的销售和成本预测，如果赢利会加强创办自己的激情和信心。如果亏本你就要反思从头再开始 课题四、制定现金流量计划 学习目的 在本次课结束时，大家将知道： 知道制定现金流量计划的重要性。 知道现金流量计划不好制定的原因。 能够制定出自己企业的现金流量计划。 为什么要制定现金流量计划？ 显示每月的现金流入和流出量； 保持企业充足的运营能力； 防止出现现金短缺的致命威胁； 计划中一旦发现现金流量负值时，就能预先采取防范措施加以补救。 制定现金流量计划 创业故事（三十二） 《现金流量计划》 数据关系提示： 可支配现金=月初现金＋销售总收入＋贷款＋业主投资 现金总支出=采购＋工资＋营销费用＋保险＋维修费用＋煤水电费用＋贷款本息＋固定资产支出＋……＋其他费用支出 月底现金=可支配现金－现金总支出 月底现金=下月月初现金 通过现金流量计划的学习，为了进一步加深理解，我们请大家做练习40。 126 练习40： 陈立华决定赊销每月销量的一半（期限1个月），他现有7000元现金开办他的企业。他还有一幢价值15万元的房产。利用你在……为陈立华制定现金流量计划。 7000元够不够开办陈立华的企业？如果不够，他还需要贷款多少钱？ 资金缺口最高16540元，后面每月中如果不是上个月的欠帐，每个月的收入可以够支出，所以，只需追加投资16540元即可。 贷款需要利息，加上利息，可以申请贷款20000元。（这里我