SYB创业培训课件第七步-预测你的启动资金-第二版.ppt

* 预测启动资金 * 流动资金预测 至少要准备企业开办头三个月所需的流动资金 流动资金包括： 原材料和商品库存 促销 工资 租金 保险 其它费用（不可预见费） * 预测启动资金 * 流动资金至少考虑五方面开销 原材料和商品的存货 （1）、原材料和成品： A、制造、服务企业需要： B、制造商预测销售前的生产储料资金： C、预测顾客付款前的服务用料资金。 D、零售商和批发商营业前库存商品的流动资金预测。 * 预测启动资金 * 流动资金至少考虑五方面开销 （2）促销：启动资金包括4P计划的促销成本。 （3）工资： 起步阶段也要给员工、老板开支： 计算方法：月工资总额×没收支平衡的月数。 （4）租金： 企业一开张就要支付租金： 计算方法：月租金额×没收支平衡的月数。 * 预测启动资金 * 流动资金至少考虑六方面开销 （5）保险： 保险有两种：社会保险和商业保险 准备上的保险在启动资金数额内。 （6）其它费用： 包括水电费、办公用品费、交通费、电话费、不可预见费（统称公用事业费）等。 起步时纳入启动资金数额内。 * 预测启动资金 * 流动资金要注意的问题 1、要意识到“流动资金周转不灵，会导致破产”。 2、必须核准你的流动资金持续投入期，即在你没取得销售收入以前须投入多长时间的流动资金。 3、必须将流动资金需求量降至最低。依据“必须、必要、合理、最低”的原则，该支出的必须支出，不该支出的就不要支出。 4、必须保持一定量的流动资金“储备”以备不时之需。 * SIYB中国项目 * 黄亮、李燕流动资金需求 项 目 头三个月的流动资金（元） 原材料（列出项目） 17710 朱砂泥 12880 羊毛和其他纤维材料 1610 彩绘原料 3220 包装费 391 黄亮和李燕的工资（每人每月3500元） 0 租金（全年） 24000 促销费（每月500元） 1500 保险费 5337 维修费（每月200元） 600 水电费（每月300元） 900 电话费（每月200元） 600 宽带费（全年） 600 办公用品购置费（每月100元） 300 其他费用（每月100元） 300 流动资金总额 52238 情况： 算出开办企业的启动资金总额=投资总额+流动资金总额=41460+52238=93698元 这笔钱超过了他们在故事（三）中预计的47000元！（93698-47000=46698）比预计的47000元多了46698元 问题出在哪里？ * * 作业：完成《创业计划书》第七项内容 点评： 问题在于： 没有考虑前三个月的销售收入。前三个月不可能只出不进。 解决方法： 应该想办法增加销售，使前3个月的收入接近46698元才行。 或者是想办法减少投入，使之平衡。 关键的问题是必须对自己企业的利润情况进行规划。 * * 固定资产 价值较高、使用寿命较长的资产。 以折旧方式回收，回收期≥5年 主要包括：企业用地和建筑 设备 企业开办时必须购置，但应尽可能压缩。 启动资金 测算方法 第一步：先把需要购买的东西分成类，并把每一类具体列表 第二步：再测算每一类中每个物品的具体价格、每项工作的具体花费 第三步：求和 开 办 费 企业在筹建期间所发生的各种费用。 主要包括：市场调查费、培训费、资料费 工商注册、税务登记费 各种许可证审批费用 购买无形资产费用 支付连锁加盟等费用 业务费及开业前的其他费用 流动资金 企业日常运转所需的资金也称营运资金。 主要包括：租金 购买并储存原材料和成品 促销 工资 保险和其他费用 * * 常见支出 项目归类 固定资产投入 流动资金 场地 工具 设备 开办费 培训费 加盟费 技术转让费 验资费 市场调查费 执照费 装修费（数额大时可归固定投资，数额小时可归流动资金，以计算方便，不引起数据很大变化为标准） 注册费（为计算方便有时也可放在流动资金栏内） 产品库存 原材料 工资 租金 包装费 通讯费 利息 活动费 保险费 接待费 卫生费 广告费 维修费 差旅费 市场管理费 营销促销费 燃料费 水电费 律师费 职工福利费 就餐费 各种不可预见费（罚款、盗窃、丢失） 注意：个人所得税 企业利润 折旧 属其它 公用事业费是通讯费、水电费、办公费等几种费用的统称。 * * 完成练习37、学习更多有关企业启动资金的知识 第104页 * * 练习37参考答案： 第一步：列出投资项目并计算出投资额（见附表） * * 练习37参考答案： 第一步：列出