长沙银行2016年年度报告.pdf

长沙银行股份有限公司 2016 年年度报告 一、重要提示 本行董事会及其董事保证本报告所载资料不存在任何虚假 记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性 和完整性承担个别及连带责任。 本行第五届董事会第八次会议于2017 年3 月23 日审议通过 了《长沙银行股份有限公司2016 年年度报告》全文及摘要。 本行2016 年度财务报告已经天健会计师事务所 （特殊普通 合伙）审计并出具了无保留意见的审计报告。 本行法定代表人朱玉国、行长赵小中、分管财务工作总审计 师向虹、财务企划部总经理罗岚保证财务报告内容的真实、准确、 完整。 第1 页，共144 目 录 第一章 公司简介 4 第二章 主要财务信息 5 一、本年度主要利润指标 5 二、截止报告期末前三年的主要会计数据 5 三、截止报告期末前三年的主要财务指标 5 四、主要营业收入种类 6 五、资本构成及变化情况 6 六、杠杆率情况 7 第三章 风险管理情况 7 一、主要监管指标 7 二、贷款投放前五位的行业及比例 8 三、最大十户客户贷款额占贷款总额的比例 8 四、信贷资产“五级”分类及贷款损失准备的计提情况 9 五、抵债资产情况 10 六、主要存贷款类别日均余额及年均利率情况 10 七、报告期末所持金额重大的政府债券情况 10 八、不良贷款情况及采取的相应措施 11 九、主要表外项目余额及风险管理情况 12 十、面临的各种风险与相应对策 12 十一、本行内部控制及制度建设情况 20 第四章 股东变动及股东情况 22 一、股本变动情况 22 二、股东情况介绍 22 第五章 董事、监事、高级管理人员和员工情况 24 一、董事、监事、高级管理人员情况 24 二、员工情况 28 第六章 公司治理结构 29 一、公司治理情况 29 第2 页，共144 二、独立董事和外部监事情况 30 三、经营决策体系 32 四、高级管理人员考核、激励和约束机制 32 五、组织机构（架构图） 34 六、分支机构基本情况 35 第七章 股东大会及利润分配或资本公积金转增股本情况 36 一、股东大会情况 36 二、公司利润分配预案或资本公积金转增股本预案 37 第八章 董事会报告 38 一、董事会日常工作情况 38 二、报告期内整体经营情况的讨论与分析 38 三、战略发展规划 52 四、独立董事履行职责情况 57 第九章 监事会报告 57 一、2016 年度监事会主要工作情况 58 二、就有关事项发表独立意见 61 第十章 重要事项 62 一、重大合同及其履约情况 62 二、增加或减少注册资本、分立合并事项 62 三、重大关联交易事项 62 四、重大托管、担保、承诺、委托资产及收购或出售资产情况 63 五、聘任、解聘会计师事务所情况 63 六、本行及本行董事、监事、高级管理人员接受处罚情况 63 第十一章 财务报告、备查文件目录 64 一、财务报告 64 二、备查文件目录 64 审计报告 65 第3 页，共144 2016 年年度报告 第一章 公司简介 一、法定中文名称：长沙银行股份有限公司1 法定英文名称：BANK OF CHANGSHA CO. ，LTD. 二、法定代表人：朱玉国 三、董事会秘书：杨敏佳 联系地址：中国湖南省长沙市芙蓉中路一段433 号 联系电话：（86）0731 传 真：（86）0731 电子邮箱：bankof