帮考网-2016年基金从业资格考试《基金法律法规职业道德与业务规范》易错考题.pdfVIP

2016 年基金从业资格考试—易错20 题 基金法律法规、职业道德与业务规范 帮考网作为国内领先的基金从业资格考试培训机构 ，为更好帮助考生通过考试，基于大数据分析， 总结出易错的 20 题，请大家重点掌握。下载帮考网APP 将获得更多模拟试题。 —————————————————————————————————————————— 第1 题：下列不属于金融市场按照交易标的物进行分类的是（）。 A：货币市场 B：证券市场 C：外汇市场 D：黄金市场 答案：A 解题思路：金融市场按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市 场、黄金市场等。A 项，按交易工具的期限，金融市场可分为货币市场和资本市场。 本题考查的重点：金融市场的分类 第2 题：下列关于投资者的资金交收流程，说法正确的是（）。 A： B： C： D： 答案：A 解题思路：基金的交收流程为： 本题考查的重点：申购和赎回的资金结算 第3 题：股票、债券和基金的区别是（）。 A：股票、债券和基金都是一种直接投资工具 B：股票、债券和基金都是一种间接投资工具 C：股票和债券是一种直接投资工具，基金是一种间接投资工具 D：股票、债券和基金所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品 答案：C 解题思路：基金与股票、债券的差异：1.反映的经济关系不同股票反映的是一种所有权 关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东；债券反映的是债权债 务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人；基金反映的则是一 种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。2.所筹资金 的投向不同股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间 接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。3.投资收益与风险大 小不同通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种；债券 可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益 的投资品种；基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说由于 基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相 对稳健的投资品种。 本题考查的重点：证券投资基金与其他金融工具的差别 第4 题：开放式基金每个开放日披露（）。 A：基金资产净值、基金份额净值 B：基金份额净值、基金份额累计净值 C：基金资产净值、基金份额累计净值 D：基金资产总值、基金份额净值 答案：B 解题思路：开放式基金放开申购和赎回后，每个开放日披露基金份额净值和份额累计净 值。 本题考查的重点：普通基金净值公告 第5 题：关于督察长的合规责任，以下表述错误的是（ ）。 A：督察长享有充分的知情权 B：督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告 C：督察长经董事会和总经理批准后可以享有调查权，可以调阅公司相关文件、档案 D：督察长负责组织指导公司监察稽核工作 答案：C 解题思路：督察长享有充分的知情权和独立的调查权。督察长根据履行职责的需要，有 权参加或者列席公司董事会以及公司业务、投资决策、风险管理等相关会议，有权调阅 公司相关文件、档案。 本题考查的重点：教材的第二十五章第二节：督察长的合规责任 第6 题：与其他金融工具相比较，开放式基金是一种（）。 A：债权凭证 B：收益凭证 C：信用凭证 D：受益凭证 答案：D 解题思路：投资基金按照运作方式，可以分为开放式、封闭式基金。投资基金是资产管 理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方 式。它主要通过向投资者发行受益凭证（基金份额），将社会上的资金集中起来，交由 专业的基金管理机构投资于各种资产，实现保值增值。 本题考查的重点：投资基金的定义 第7 题：在我国，管理集合资产管理计划、定向资产管理计划的机构是（）。 A：基金管理公司及子公司 B：私募机构 C：证券公司及其资管子公司 D：商业银行 答案：C 解题思路：中国证券投资基金业协会（简称基金业协会）从我国金融业实践出发，根据 资金来源、投资范围、管理方式和权利义务四方面特点，将我国资产管理行业的范围进 行了界定。其中，证券公司及其资管子公司负责管理集合资产管理计划、定向资产管理 计划。 本题考查的重点：我国资产管理行业的状况 第8 题：公募基金行业规范的内容