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第一章 金融市场 第一节 全球金融体系 考点一 金融市场的概念 金融市场是指以金融资产为交易对象，已金融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制及其关系的总和。广而言之，金融市场是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场。比较完善的金融市场定义是：金融市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制。 考点二 金融市场的分类 要点内容按交易标的物划分金融市场分为货币市场、资本市场、外汇市场、金融衍生品市场、保 险市场、黄金市场及其它投资品市场按交易对象是否为 新发行划分金融市场可以分为发行市场和流通市场根据交易中介划分金融市场可以分为直接金融市场和间接金融市场按地域范围划分金融市场可以分为国际金融市场和国内金融市场按有无固定场所划 分金融市场可分为有形金融市场和无形金融市场按交割期限划分金融市场可分为金融现货市场、金融期货市场与金融期权市场根据交易对象的交 割方式划分金融市场可分为即期交易市场和远期交易市场根据交易对象是否 依赖其他金融工具 划分金融市场分为原生金融市场和衍生金融市场根据价格形成机制 划分金融市场分为竞价市场和议价市场 考点三 影响金融市场的主要因素 一般来说，影响金融市场发展的因素是多方面的，但最为重要的则是以下五个方面： （1）经济因素 （2）法律因素 （3）市场因素 （4）技术因素 （5）体制或管理因素 考点四 金融市场的特点和功能 要点内容金融市场的特点1.商品的特殊性 2.金融市场具有价格的一致性 3.交易活动的集中性和交易场所的非固定性 4.金融市场是一个自由竞争市场 5.金融市场的非物质化 6.金融市场交易体现了资金所有权和使用权相分离的原则 7.现代金融市场是信息市场 8.交易主体的可变性金融市场的功能1.资本积累（聚敛功能） 2.资源配置（配置功能）。金融市场的配置功能表现在三个方面： 资源配置、财富再分配和风险再分配。 调节经济（调节功能） 反映经济（反映功能） 考点五 非证券金融市场的概念和分类 非证券金融市场是指除了证券以外的其他金融工具发行和交易的场所。它包括： 1.股权投资市场。股权投资指通过投资取得被投资单位的股份，及企业（或者个人） 购买的其他企业（准备上市、未上市公司）的股票或以货币、无形资产和其他事物资产直接投资于其他单位，最终目的是获得较大的经济利益，这种经济利益可以通过分得利润或股利获取，也可以通过其他方式取得。股权投资市场，即实现上述交易过程的市场。 2.信托市场。信托投资是金融信托投资机构用自有资金及组织的资金进行的投资。 当信托成为一种商业行为后，特别是其特殊的制度优势成为金融业的重要组成部分后，信托这种服务方式的需求和供给的总和就形成了信托市场，也可以说信托服务业实现其价值的领域即为信托市场。 3.融资租赁市场。融资租赁又称设备租赁或现代租赁，是指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。 考点六 全球金融市场的形成及发展趋势 要点内容金融市场的形成1.货币的出现标志着金融市场开始萌芽 2.以银行为中心的现代金融市场初步建立 3.证券业的发展是金融市场形成和完善的推动力。1609 年，荷兰成立 了世界上第一个有形、有组织的证券交易所---阿姆斯特丹证券交易所， 标志着现代金融市场的初步形成。 4.信用形式的发展使各类金融子市场得以形成和发展金融市场的发展趋 势1.全球金融市场的一体化趋势 2.全球金融市场的证券化趋势 3.金融创新的趋势考点七 国际资本流动方式 要点内容按资本的使用期限 长短划分1.长期资本流动。长期资本流动是指使用期限在一年以上或未规定使 用期限的资本流动。它包括国际直接投资、国际证券投资和国际贷款 三种主要方式 2.短期资本流动。短期资本流动是指期限为一年或一年以内的资本流 动。它主要包括贸易资本流动、银行资本流动、保值性资本流动和投 机性资本流动四类按照资本跨国界流1.资本流入。资本流入是指外国资本流入本国，即本国资本输入，其动的方向划分 主要表现为：外国在本国的资产增加，外国对本国的负债减少，本国 对外国的债务增加，本国在外国的资产减少 2.资本流出。资本流出指本国资本流到外国，即本国资本输出。其主要表现为：外国在本国的资产减少；外国对本国的债务增加；本国对外国的债务减少；本国在外国的资产增加 考点八 全球金融体系的主要参与者 全球金融体系主要是指金融体系在国际间的存在和金融资本流动的形式的总括。全球金融体系的参与者是指参与金融市场的交易活动而形成证券买卖双方的单位，包括： 1.政府部门 2.工商企业 3.金融机构 4.个人 5.中央银行 考点九 金融危