理财营销KPI指标分析.pptVIP

银行保险KPI指标分析 KPI指标解析 什么是KPI： Key Production Indication Key Performance Indication 关键产品指标 关键业绩指标 为什么要关心KPI指标： 最直接的反映业务状况 为政策决策提供数据支持 我们应该关注… 个人的KPI指标： 关注自己的情况 分析和找出不足 明确下一步个人工作重点 团队的KPI指标： 分析团队整体业务状况 找出不足，寻求突破 明确下一步部门工作的重点 为部门政策决策提供帮助 KPI指标的来源和分析 市场调研 自我的业务状况和业绩统计数据 SKPI ( Short-term Key Performance Indicator ) 管理系统是以短期关键业绩指标为工具，从业绩评价、分析与计划、汇报与指导等三方面实现规范运作，促进经营管理水平全面提升的一种管控体系。 ? 选择依据： 重要性 可操作性 可控性：人员活动率 、人均产能 业务状况和业绩统计数据 本期数：规模保费、保费结构、件数、网均、活动率、撤保率… 比较数：以上各项与上月（周）相比 与历史最高相比 与历史最低相比 业务短期关键指标 承保保费 保费结构 撤保保费 有效保费 计划达成率 承保件数 件均保费 各渠道有效保费占比 渠道短期关键指标 当期各银行渠道承保保费占比 当期各银行渠道撤保保费占比 当期各银行渠道有效保费占比 有效件数及件均保费 网点活动率 网均保费 人员短期关键指标 活动量：活动量高低，反映出部门的活动情况，它是反映队伍稳定性的重要指标之一 有效人力：为了衡量团队整体实力而设定的指标 人均产能：反映出单人员战斗力状况，同时体现活动人员收入水平，是反映队伍稳定性的重要指标 人均所辖网点数 人均件数 业务员当期增长率、脱落率、转正率、晋升率、维持率、降级率 部门层面 全系统分析：了解所属分公司在全系统的地位，了解其它公司的状况，借鉴、取长补短 同业动态：知己知彼，百战不殆 月度经营分析：了解本公司、本分部的情况，明确工作目标及下步的工作重点 季度分析：以月度报表为基础 同业动态 保费、件数 市场占有率 主要业务措施 月度分析 以月度报表为依据 保费、 结构 有效网点活动率 网均 件数 任务完成率 撤保率 渠道占比。。。。。。 案例分析： 各渠道网点情况 某A分部月网点情况 某B分部月网点情况 各营业单位某渠道季度情况 某渠道季度情况分析 个人层面 排名 保费 件数 网均 有效网点活动率 撤保率。。。 个人层面－网点数据 网点的基础数据是分析我们现有业务状况的最佳参照物 重要指标：储蓄余额，增储任务，实际新增，增储任务完成率，保险任务，实际完成，保险任务完成率，人流量。 其他主要指标 出单柜员人数 重点柜员人数 业绩指标理解误区 没有电脑就无法进行表报管理 表报管理，不必再顾及人性 表报只总结过去，不具备前瞻性 只要做好表报管理，单位绩效自然提高。 63.17 49.68 51.19 61.83 48.85 51.28 65.28 65.41 55.34 月度人均产能 1.0:7.5 1.0:6.8 1.0:6.9 1.0:7.1 1.0:7.8 1.0：7.9 1.0：7.5 1.0：6.8 1.0：6.6 内勤：外勤 1755 1678 1555 1481 1431 1373 1268 1172 1118 外勤人员数量 233 246 225 209 184 174 170 172 170 内勤人员数量 54.83% 54.73% 50.90% 51.83% 53.31% 49.90% 44.85% 38.62% 37.73% 持证率 1090 1053 906 876 861 772 645 519 486 持证人数 1988 1924 1780 1690 1615 1547 1438 1344 1288 人员总数 8.92% 8.89% 8.82% 8.48% 9.72% 8.30% 8.03% 7.67% 8.43% 累计撤保率 9.09% 9.27% 10.47% 8.82% 8.56% 9.64% 9.04% 7.05% 8.43% 月度撤保率 47% 45% 50% 54% 51% 56% 56% 55% 53% 月度网点活动率 7.83 6.13 6.35 7.60 6.27 6.84 8.67 11.62 9.38 月度网均产能 141.67% 136.01% 125.37% 120.55% 111.52% 103% 95.53% 65