2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷1260.docx

****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》

课程试卷（含答案）

__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试

考试时间：90分钟年级专业_____________

学号_____________姓名_____________

1、单选题（58分，每题1分）

1.目前，披露上市交易公告书的基金品种不包括（）。

A．LOF

B．封闭式基金

C．货币市场基金

D．ETF

答案：C

解析：凡是根据有关法律法规发售基金份额并申请在证券交易所上市交易的基金，基金管理人均应编制并披露基金上市交易公告书。目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金（LOF）和交易型开放式指数基金（ETF）以及分级基金子份额。

2.下列关于分级基金份额的上市交易、申购赎回的表述，错误的是（）。

A．分开募集的分级基金，仅以子代码上市交易，母基金既不上市也不申购、赎回

B．分级基金较普通基金复杂，风险更大

C．登记在证券登记结算系统中的基金份额只能申请赎回

D．自2012年起，合并募集的分级基金，单笔认购/申购金额不得低于5万元

答案：C

解析：C项，由于分级基金份额是分系统登记的，登记在基金注册登记系统的基金份额只能申请赎回，不能直接在证券交易所卖出；登记在证券登记结算系统中的基金份额可以在证券交易所卖出。

3.下列关于基金客户服务流程的表述，不正确的是（）。

A．在基金客户服务宣传与推介过程中要遵循销售适用性原则

B．在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知

C．基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护

D．对于客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存10年

答案：D

解析：基金销售管理要求基金销售机构建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料。客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存15年，交易记录自交易记账当年计起至少保存15年。

4.基金募集失败，（）应当以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。

A．基金管理人

B．基金托管人

C．基金份额持有人

D．中国证监会

答案：A

解析：基金募集失败，基金管理人应当承担下列责任：①以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；②在基金募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。

5.目前我国基金投资者结构的特征不包括（）。

A．结构个人化

B．机构多元化

C．高风险产品为机构投资者所青睐，低风险产品则为个人投资者所青睐

D．个人资金转向高风险基金，低风险基金则逐渐为机构资金所主导

答案：C

解析：从基金投资者结构特征上看，我国基金业的主要变化集中在结构个人化、机构多元化两个方面。从不同类型基金产品的投资者结构特征方面考察，2006年是一个重要的时间分界点。在这之前，高风险产品为机构投资者所青睐，而低风险产品则为个人投资者所青睐。2006年6月30日之后，个人资金快速转向高风险基金，而低风险基金则逐渐为机构资金所主导。

6.从业人员在服务的过程中，不符合客户至上要求的是（）。

A．不以财富多寡作为服务标准

B．对师长提供特别服务

C．尊重残疾客户

D．客户利益优先

答案：B

解析：客户至上，是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。其基本含义有两点：①客户利益优先；②公平对待客户。公平对待客户，是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。

7.基金职业道德修养的内在动力源于（）。

A．正确树立基金职业道德观念

B．深刻领会基金职业道德规范

C．积极参加基金职业道德实践

D．努力提高基金职业道德认知

答案：A

解析：提高对所从事职业的社会价值和道德价值的认知，是正确树立职业道德观念的前提。基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，即必须正确树立基金职业道德观念。

8.资本市场的基础是（）。

A．充足的资金

B．信息披露

C．资金增值

D．高效的交易平台

答案：B

解析：资本市场的基础是信息披露，监管的主要内容之一就是对信息披露的监管。

9.当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，（）应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。

A．基金托管人

B．监管机构

C．基金管理人

D．证券交易所

答案：C

解析：当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动