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对公结算账户检查和整改情况报告三篇

【--工作总结报告】

对公账户是指银行为企事业单位、机关团体、民间组织、部队、个体经营业户

等单位开立的银行账户。公司对公账户分为四类：基本账户、一般账户、临时账

户及专用账户。下面是为大家带来的对公结算账户检查和整改情况报告，希望能

帮助到大家!

对公结算账户检查和整改情况报告1

根据通银监办发[20xx]63号文件关于《中国银监会办公厅关于财政账户风险

排查情况的通报》要求，我行对已开立的所有对公存款账户，着重对财政性存款

账户进行了一次风险排查，现将自查情况汇报如下：

一、帐户开立及管理情况

我行现存单位结算帐户151户。财政类账户17户，其中：基本存款帐户6

户，一般存款帐户8户，专用存款帐户3户。通过检查，我行能认真执行人民银

行关于规范人民币银行结算帐户的管理内容和管理规定。开立帐户的单位提供的

申请资料完整、真实、有效;开户申请资料保管齐全、合规;无违规为单位、企业

及个体户开立各类银行结算帐户的行为;在帐户使用上，一般存款账户无违规支

取现金的行为。所有帐户不存在存款人出租、出借银行结算帐户和利用银行结算

帐户套取现金及公款私存的行为。

二、帐户资金支付情况

对公帐户日常资金收付均逐笔核实对公账户预留印鉴，保证款项支付的合法

合规性。同时逐笔进行大额支付核实并登记台帐，由专人妥善保管相关登记簿。

经查我行没有发现侵吞、挪用资金等违规资金支付行为;在日常处理业务过程中，

按照我行大额交易报告审批制度，经排查，我行没有资金流向与企业经营范围明

显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不

符的现象等可疑支付交易。

三、银企对账情况

我行一直以来都按规定与对公帐户实行定期对账制度，按季、按月向对公客

户签发对账单并按期收回，在收回时均认真进行要素核对，防止虚假对账。针对

此次排查，对近3个月未发生任何业务、也未对账的对公帐户以上门派发对账单

的方式对账，现我行财政账户对账率已达100%，且均为有效对账。

通过此次排查，不仅有效的防控了账户风险，也使我行在自查的过程中规范

自身操作。我行将在此后的工作中对对公存款帐户的大额资金提现、汇划，以及

对账方面更加严格的监督，不让授权流于形式，发现问题及时报告，及时整改，

防微杜渐，不留隐患。

对公结算账户检查和整改情况报告2

为防范结算风险，排除隐患，按照号文要求，期间，我行组织人员再次对

结算账户进行了深度清理、检查和整改，现将情况报告如下：

一、组织安排情况

收到省分行号文后，我行领导高度重视，立即召集计划财会部、综合管理部

相关人员研究部署人民币对公结算账户深度自查和整改工作，并成立了以行长为

组长、分管行长为副组长、计划财会部、各县支行负责人为成员的领导小组和分

行计划财会部牵头，分行、各县支行行长，各城区支行、各分理处负责人共同

参与的工作小组。工作小组对结算账户深度清理检查工作进行了具体的安排部

署。检查工作以各分支行和各网点为单位进行，各单位对照文要求，对结算帐

户逐户进行了清理，并对清理过程中发现的问题制定了整改措施。

二、检查情况

此次检查，我行围绕开户资料的合规、合法、真实性;帐户使用、变更、撤销

的合规性;印鉴管理的合规性;帐户查、冻、扣手续的合规性;对帐制度执行情况;

和非核准类系统录入共六个方面，对现有帐户进行了逐户、逐条清理检查。

(一)开户资料的合规、合法、真实性方面

我行开户资料均实行了一户一档管理，对过去部分更换印鉴资料等未纳入帐

户资料单独保管的均进行了归档管理;开户手续合规，开

户资料齐全，开户资料均经网点负责人审查确认;基本账户、临时账户开立经

过人民银行核准;异地开立银行结算账户合规;未发现有开户企业出租账户的行

为;账户信息与开户申请、印鉴卡一致;开户资料均经双人复核双签。

存在的问题：1、部分帐户资料中营业执照、税务登记证已过期;2、开立非基

本账户后未书面通知基本存款账户开户行。3、个别录入综合业务系统的客户全

称与预留印鉴不一致。4、部分一般帐户无单位公函原件。5、部分贴现帐户资料

中无贴现合同。

(二)账户的使用、变更、撤销手续的合规性方面

我行无一般存款账户取现的情况;临时存款账户、专用存款账户使用合规;账

户变更手续合规;销户后重要空白凭证和开户许可证均按要求收回;长期不动户

管理规范，不动户定期清理及时转入不动户，长期不