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风险管理模考试题(含答案)一、单选题(共80题,每题1分,共80分)
1、以下哪项行为,违反禁止类行为细则中的廉洁从业行为()。
A、发现行贿或介绍贿赂行为及时上报
B、拒绝设立“小金库”
C、利用职务和工作之便谋取非法利益
D、拒绝客户各种形式的不当利益
正确答案:C
2、主要应用于交易账户,也可用于银行账户的外汇存款的风险类型是
()。
A、信贷
B、利率
C、股票价格
D、汇率
正确答案:B
3、风险与收益是相互影响、相互作用的,一般遵循()的基本规律A、高风险高收益、低风险低收益
B、高风险高收益
C、低风险低收益
D、高风险低收益、低风险高收益
正确答案:A
4、未经()批准,任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事
银行业金融机构的业务活动。
A、财政部
B、工商总局
C、国务院银行业监督管理机构
D、人民银行
正确答案:C
5、()是指按期或提前完成整改,整改实施工作与计划基本相符,整改状态划分基本准确、绝大部分问题的整改措施明确,整改载体突出,重要、重大问题整改率在95%(含)以上且整体问题整改率在90%(含)以上。
A、整改不到位
B、整改到位
C、整改基本到位
D、整改措施到位
正确答案:C
6、根据风险承受能力程度划分,关于非机构投资者的风险承受能力的表述,以下正确的是()。
A、保守型:风险承受能力极弱的投资者,只适合购买R1的产品;
B、稳健型:风险承受能力适中的投资者,适合购买R1、R2及R3的产品;C、平衡型:风险承受能力较强的投资者,适合购买R1、R2、R3及R4的产品;
D、进取型:风险承受能力极强的投资者,适合购买所有类型的产品。
正确答案:A
7、()并非银行账簿利率风险管理的必经程序,但却是银行账簿风险管理的基础。
A、敏感性分析
B、久期分析
C、利率预测
D、缺口分析
正确答案:C
8、营业网点设有两名或以上前台柜员的,每月须进行2次柜员尾箱物品交换,同一柜员不得连续()(含)持有同一尾箱,柜员清空尾箱物品视同完成交换。
A、90天
B、5天
C、10天
D、30天
正确答案:D
9、以中山农商银行名义对外出具授权证明。由一级支行按规向总行()提出申请,经会签总行合规部门,报其行领导审批同意后,加盖公章后对外出具。
A、合规部门
B、审计部
C、职能部门
D、办公室
正确答案:C
10、()负责牵头全行操作风险管理,负责组织和监督其他部门以及分支机构落实操作风险管理政策,实施操作风险的识别、评估、监测、控制和缓释以及重大操作风险事件的汇报。
A、人力资源部门
B、业务部门
C、风险管理部门
D、审计部门
正确答案:C
11、见证人须对参与面签的人员身份进行核实,对客户签名的()负责,并在《信贷业务合同面签表》或《借款借据及受托支付协议面签表》上签名留档保存。
A、准确性
B、清晰性
C、真实性
正确答案:C
12、各经营单位在授信额度批复文件下发后超过()(含)仍未与客户签订授信协议等法律文件的,该授信额度批复文件自行废止。
A、一年
B、一个月
C、半年
D、三个月
正确答案:D
13、银行体系不可消除的内生因素是()。
A、收益
B、风险
C、垄断
D、竞争
正确答案:B
14、集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪在客观上表现为非法集资的行为,二者区别的关键在于是否以()为目的。
A、非法占有集资款
B、非法牟利
C、非法持有
D、非法经营
正确答案:A
15、低柜服务区内单个柜员实物尾箱现金余额不得超过人民币()元。
A、2000
B、3000
C、50000
D、1000
正确答案:D
16、商业银行的信贷业务不应集中于同一业务、同一性质甚至同一国家的借款者,应是多方面开展,这里基于()的风险管理策略。
A、风险对冲
B、风险补偿
C、风险转移
D、风险分散
正确答案:D
17、()是指源于大宗商品合约价值的变动(包括农产品、金融和能源产品)而可能导致亏损或收益的不确定性。
A、股票风险
B、商品风险
C、汇率风险
D、利率风险
正确答案:B
18、()是银行的基本职能,也是银行业务不断创新发展的原动力。A、实行自主经营
B、自我约束
C、承担和管理风险
D、自觉管理
正确答案:C
19、案件风险事件自报送之日起超过()仍不能确认为案件的,应予以撤销。
A、半年
B、1年
C、2年
D、3年
正确答案:B
20、开户网点对企业开户风险评估等级为中风险的,发现法定代表人无法及时联系或对企业经营规模及业务背景不明晰,或账户流水具有洗钱及诈骗可疑特征,开户网点应指派专人于()采取上门核实注册地和经营地等方式,再次核实客户实
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