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风险管理模考试题(含答案)一、单选题(共80题，每题1分，共80分)

1、以下哪项行为，违反禁止类行为细则中的廉洁从业行为()。

A、发现行贿或介绍贿赂行为及时上报

B、拒绝设立“小金库”

C、利用职务和工作之便谋取非法利益

D、拒绝客户各种形式的不当利益

正确答案：C

2、主要应用于交易账户，也可用于银行账户的外汇存款的风险类型是

()。

A、信贷

B、利率

C、股票价格

D、汇率

正确答案：B

3、风险与收益是相互影响、相互作用的，一般遵循()的基本规律A、高风险高收益、低风险低收益

B、高风险高收益

C、低风险低收益

D、高风险低收益、低风险高收益

正确答案：A

4、未经()批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事

银行业金融机构的业务活动。

A、财政部

B、工商总局

C、国务院银行业监督管理机构

D、人民银行

正确答案：C

5、()是指按期或提前完成整改，整改实施工作与计划基本相符，整改状态划分基本准确、绝大部分问题的整改措施明确，整改载体突出，重要、重大问题整改率在95%(含)以上且整体问题整改率在90%(含)以上。

A、整改不到位

B、整改到位

C、整改基本到位

D、整改措施到位

正确答案：C

6、根据风险承受能力程度划分，关于非机构投资者的风险承受能力的表述，以下正确的是()。

A、保守型：风险承受能力极弱的投资者，只适合购买R1的产品；

B、稳健型：风险承受能力适中的投资者，适合购买R1、R2及R3的产品；C、平衡型：风险承受能力较强的投资者，适合购买R1、R2、R3及R4的产品；

D、进取型：风险承受能力极强的投资者，适合购买所有类型的产品。

正确答案：A

7、()并非银行账簿利率风险管理的必经程序，但却是银行账簿风险管理的基础。

A、敏感性分析

B、久期分析

C、利率预测

D、缺口分析

正确答案：C

8、营业网点设有两名或以上前台柜员的，每月须进行2次柜员尾箱物品交换，同一柜员不得连续()(含)持有同一尾箱，柜员清空尾箱物品视同完成交换。

A、90天

B、5天

C、10天

D、30天

正确答案：D

9、以中山农商银行名义对外出具授权证明。由一级支行按规向总行()提出申请，经会签总行合规部门，报其行领导审批同意后，加盖公章后对外出具。

A、合规部门

B、审计部

C、职能部门

D、办公室

正确答案：C

10、()负责牵头全行操作风险管理，负责组织和监督其他部门以及分支机构落实操作风险管理政策，实施操作风险的识别、评估、监测、控制和缓释以及重大操作风险事件的汇报。

A、人力资源部门

B、业务部门

C、风险管理部门

D、审计部门

正确答案：C

11、见证人须对参与面签的人员身份进行核实，对客户签名的()负责，并在《信贷业务合同面签表》或《借款借据及受托支付协议面签表》上签名留档保存。

A、准确性

B、清晰性

C、真实性

正确答案：C

12、各经营单位在授信额度批复文件下发后超过()(含)仍未与客户签订授信协议等法律文件的，该授信额度批复文件自行废止。

A、一年

B、一个月

C、半年

D、三个月

正确答案：D

13、银行体系不可消除的内生因素是()。

A、收益

B、风险

C、垄断

D、竞争

正确答案：B

14、集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪在客观上表现为非法集资的行为，二者区别的关键在于是否以()为目的。

A、非法占有集资款

B、非法牟利

C、非法持有

D、非法经营

正确答案：A

15、低柜服务区内单个柜员实物尾箱现金余额不得超过人民币()元。

A、2000

B、3000

C、50000

D、1000

正确答案：D

16、商业银行的信贷业务不应集中于同一业务、同一性质甚至同一国家的借款者，应是多方面开展，这里基于()的风险管理策略。

A、风险对冲

B、风险补偿

C、风险转移

D、风险分散

正确答案：D

17、()是指源于大宗商品合约价值的变动(包括农产品、金融和能源产品)而可能导致亏损或收益的不确定性。

A、股票风险

B、商品风险

C、汇率风险

D、利率风险

正确答案：B

18、()是银行的基本职能，也是银行业务不断创新发展的原动力。A、实行自主经营

B、自我约束

C、承担和管理风险

D、自觉管理

正确答案：C

19、案件风险事件自报送之日起超过()仍不能确认为案件的，应予以撤销。

A、半年

B、1年

C、2年

D、3年

正确答案：B

20、开户网点对企业开户风险评估等级为中风险的，发现法定代表人无法及时联系或对企业经营规模及业务背景不明晰，或账户流水具有洗钱及诈骗可疑特征，开户网点应指派专人于()采取上门核实注册地和经营地等方式，再次核实客户实