存款营销心得体会.pdf

存款营销心得体会

存款营销心得体会1

在公司领导的关怀下，我们新员于20__年4月26日至29日，

有幸参加了全省第一期银保渠道客户经理新员培训班。

尽管是短短的4天时间，但是通过强化的训练，我们模糊的

银行保险理念，银保客户经理的工作职责、工作方法终于有了更

为清晰思路，更为光明的道路。

在这三天的学习时间里，难得的机会让我们再次学习，全天

培训，紧张而又充满乐趣。每位来自全省各市的新员，都抱着认

真严谨的态度跟着讲师们学习，坚持不懈。感觉又回到了大学生

活学习当中，身心都在课堂上，甚至比大学课堂还要精彩，还要

有激情。因为这是我们的事业，我们起步的转折点，而更加投入

这热融融的气氛中。

第一堂课程是《辉煌国寿》，是我们的中国注册理财规划师，

寿险讲师胡春宇带来的。课堂氛围高涨，辉煌的国寿有着悠久的

历史，雄厚的实力，世界品牌公司，投资收益大，勇担责任的公

司。让我们深感身为国寿的员工，有这么雄厚力量的公司做后盾，

在往后的工作生活中，无比的自信。辉煌国寿，辉煌人生，在国

寿的带领下，我们员工就能辉煌每一天。信心高昂！

第二堂课程是《保险的意义和功用》，是1998年入司的前辈，

第1页共28页

资深讲师喻海燕带来的。保险对于每个人的意义是：发生在别人

身上的是一个故事，发生在自己身上的就是一个悲剧。保险在人

生当中，不应再被人们忽视，小视，而应要提前做一个险前的准

备，生命仅仅是一张单程车票，乘坐航班的每个人都会自觉买航

班险，难道我们漫长的一生就不用考虑去买个人寿保险吗？不用

考虑的，都需要买的。保险的功用分为：养老险，60岁—80岁，

退休了，单纯算吃饭的钱，一餐5元，一天三餐，两个老人都退

休的。5_3_365_20_2=21.9万元，单靠退休金，够吗？期间还没算

走亲戚，红包，打麻将。；教育险，孩子是我们的未来，生命的延

续，从出来到大学毕业就有基本生活费，出生费，保育费，医疗

费，基本教育费，零用钱。30万元，不可不准备；健康险，有啥

也别有病，缺啥也别却钱，在农村里，救护车一响，老母猪又白

养了。疾病不可怕，可怕的是——庞大的医疗费用，健康险也不

可忽视。

第三堂课是《客户经理的职责与定位》，是上饶分公司的讲师，

兼任我们的班主任带来的。客户经理的职责，分为：经营职责、

管理职责、服务职责、其他职责。我们心目中所想象的客户经理

该做什么？①对产品的了解；②对同行业的了解；③会开发和维

护网点；④学会做和社会相溶的人。对自己有信心，眼神要坚定，

对客户进行分别。定位：我想做一个优秀的客户经理，我想干的

第2页共28页

业绩热火冲天，今天我就要出单。

最后一堂课是《511工作管理模式》，是南昌分公司培训部专

职讲师带来的。“511”是一个程序，一把武器，一个工具，相当

于一条流水线作业。5次有效拜访，一次工作日志记录，一个问题

或者一张保单。“511”含义：拜访—识别接触—需求激发—产品

推介—拒绝处理—销售促成。一个问题：不交费问题，不交问题

交保费。现状：银行——利益见英雄（谁钱多给谁做）；客户——

谁说得好买谁的（凭感觉）；同行——不断的流水线选宝马（几分

钟出一辆车）。客户经理：收入——钱多腰就能挺；能力——唯一

的金饭碗；前途——我的未来不是梦。

最具有价值的客户经理：让我成为银行的宠儿（能买、能教）；

让同行见我就能闻风丧胆；自我价值的体现；前途充满信息和力

量。

做个最有价值的客户经理，坚持511工作模式，学会做人，

得体的口语话术精通的谈判沟通技巧，学会聆听，做个好听众，

不要自己制造新问题，辨识问题，解决问题，来个信心传递，做

好每一张保单。

做一个出色的员工，让公司更加卓越！以上是我在上饶参加

三天的培训的心得体会，希望各位同仁能一起以饱满的激情和积

极的心态全力。以坚强的毅力和坚韧的精神完成工作目标。在工

第3页共28页

作中满载着知识和业绩，为中国人寿事业发展加油努力，再创佳

绩！

存款营销心得体会2

8月27日至8月28日两天，我参加了阜阳市银行业协会举

办的大堂经理综合技能提升训练班，在短