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第十六章中央银行与货币政策

第一节中央银行

学习要求：

1、掌握中央银行制度的必要性

2、掌握中央银行的业务活动特征

3、掌握中央银行的主要业务

4、掌握中央银行资产、负债的构成

5、熟悉中国支付结算体系框架

具体内容：

一、中央银行制度

1、中央银行制度的定义

（1）中央银行的定义：中央银行也称货币当局，处于金融中介体系的中心

环节，是发行的银行、银行的银行和政府的银行,具有国家行政管理机关和银行

的双重性质.

它的主要任务是：制定和实施货币政策，调控宏观金融；

实施金融监管，维护银行业的稳健运行。

（2)中央银行制度的定义：中央银行制度是指由中央银行代表国家管理一国

金融业，并以其为核心构成商业银行及其他金融机构为融资媒体的金融体制。

2。建立中央银行制度的必要性

（1）集中货币发行权的需要。

（2)代理国库和为政府筹措资金的需要.

（3)管理金融业的需要。

(4）国家对社会经济发展实行干预的需要。

3。中央银行的产生与发展

中央银行是伴随着资本主义银行业的发展而产生的，独占银行券的发行权是

其产生的第一个标志。

中央银行产生和发展的进程大致如下:

（1）由商业银行转化为中央银行.

(2）专门设置的中央银行。较典型的是美国联邦储备体系。

(3)由综合型银行改革为单一职能的中央银行

4.中央银行独立性的起源及其发展

中央银行独立性问题的实质就是如何处理中央银行和政府之间关系的问题，

即中央银行对政府直接负责还是对政府相对负责的问题。

中央银行的独立性问题经历了三个发展历程：

(1）中央银行高度独立：第一次世界大战之前。自由竞争资本主义时期，

中央银行实际的职能还限于维持银行券和黄金的自由兑换。

(2）中央银行基本不独立：第一次世界大战到上世纪70年代初。中央银行

是政府的职能部门。凯恩斯为首的国家干预经济理论流行，使中央银行的独立性

大大削弱。

(3）中央银行相对独立:从上世纪70年代至今。

【例题1:2008年单选】中央政府独立性问题的实质是如何处理中央银行和

（)之间的关系。

1

A、政府；B、商业银行；C、社会保障部门;D、政策性银行

【例题2：2007年多选题】从历史上看，建立中央银行制度的必要性主要体

现在(）。

A.集中货币发行权B。集中黄金买卖权

C。代理国库和为政府筹措资金D。管理金融业

E.确保国家对社会经济发展实行干预

【例题3:2004年多选题】下列各项中，属于建立中央银行制度必要性的有(）

A.集中货币发行权B。代理国库和为政府筹措资金

C。管理金融业D.为工商业筹措资金

E。增加银行的种类,确保金融业竞争局面的形成

(二)中央银行的职责和业务活动特征

中央银行是国家干预经济、调节全国货币流通与信用的金融监管机关。

1、中央银行的职责：

利用所拥有的经济力量，如货币供给量、利率等，对金融领域乃至整个经济

领域的活动进行管理、控制和调节。

2、中央银行业务活动特征：

(1)不以盈利为目的。以金融调控为己任，稳定货币,促进经济发展是其宗旨。

(2）不经营普通银行业务:只与政府或商业银行等金融机构发生资金往来关

系。

(3）在制定和执行货币政策时，中央银行具有相对独立性,不应受到其他部门

或机构行政干预和牵制。

【例题4：2005年、2008年多选题】中央银行的特征主要表现为()

A.不以盈利为目的B。只与企业和金融机构发生往来

C。在制定和执行货币政策时具有相对独立性D。在制定和执行财政政策时

具有相对