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金融营销学复习资料

一、名词解释：

1.金融风险：是指在资金融通和货币资金的经营过程中，由于各种事先无法预料

的不确定因素带来的影响，使资金经营的实际收益与预期收益发生一定的偏差，

从而有蒙受损失或获得额外收益的时机和可能性。

2.操作风险：人、技术、平安或其他因素给银行经营带来的损失。

3.市场细分：将*种特定产品的整体市场划分为假设干个消费者群，以确定目标

市场的过程。

4.金融创新：是指金融业务、金融市场和金融监管的三方面创新的总和。

5.产品：向市场提供一切能令人留意、获取或消费的物品，能满足人们的*种欲

望和需要。

6.金融产品：金融机构向市场提供的使顾客可以取得、利用或消费的一切事物。

7.顾客让渡价值〔顾客受让价值〕：是指顾客总价值和顾客总本钱之间的差额。

顾客总价值是是指顾客购置*一产品与效劳所期望获得的所有利益，它包括产品

价值、效劳价值、人员价值和形象价值。顾客总本钱是指指顾客为获得*一产品

所费的时间、精力以及所支付的货币等，包括货币本钱、时间本钱、精神本钱和

体力本钱。

8.CI战略：也称企业识别战略或企业形象战略，是指在调研和分析根底上，通过

筹划和设CIS，来表达本企业区别于其他企业的标志和特征，塑造企业在社会公

众心目中的特点位置和形象的战略。包括企业理念识别系统〔MI〕，行动识别系

统〔BI〕和视觉识别系统〔VI〕.

9.信用风险：客户经营发生了变化可能产生违约的风险。

10.市场风险：由于市场条件发生变化，可能给金融企业未来收益带来不确定性。

11.营销：从调研、生产、销售、反响、改良、再生产、再销售，参与市场竞争

的一个社会过程。

12.金融营销：它是一个不断上升的整体过程：市场调研确定需求开发产品

满足需求提供出售实现交换反响信息调整控制。

13.金融客户：是指承受金融企业提供的金融产品〔效劳〕的个人或机构。

14.资本运营:是以价值为中心的导向机制，它以资本价值形态的管理为根底，通

过对企业可以支配的资源和生产要素进展运作、谋划和优化配置，以实现资本增

值的最大化。其中金融资本是指银行、保险、信托和证券等金融机构占有和控制

的资本。

16.市场挑战者：在行业中仅次于市场领导者，位居第二、第三及随后位次的企

业。

17.市场补缺者：是避开竞争者而选择空缺市场加以战领的企业，它们专注于市

场上被大市场忽略的*些细小局部，在这些小市场上通过专业化来活动最大限度

收益。

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补充：

1.市场：人群、购置意向和购置能力是构成市场的三个不可缺的因素。

2.社会营销：不仅注重消费者和企业的利益，也要注重社会的利益。

3.关系营销：与顾客、供给商和分销商建立长期满意的关系。

4.内部营销：培养经理和雇员以顾客为导向，在公司创造一种营销文化。

5.金融市场细分：不是细分金融产品和效劳而是细分客户，即对客户需求差异

性细分中，把需求相近的客户群体划分为假设干个子市场。

6.产品线：是金融机构提供的具有同种功能或效劳的一组产品。

7.品牌：是指一种名称、名词、标记、符号及设计，或是它们的组合运用。

8.产品品目：指金融产品线内各种不同品种、规格、质量和价格的特定产品。

9.系统风险：一级风险，影响大且不可控。

10.非系统风险：第三级风险

11.4C原则：CONSUMER消费者，指消费者的欲望和需求；COST本钱，消费获

得满足的本钱；CONVENIENCE便利,购置的方便性；COMMUNICATION沟通，

与顾客沟通。

12.促销：是指企业用人员或非人员方式传递信息，引发和刺激顾客的购置欲望

与兴趣，使其产生购置行为或顾客对卖方的企业形象产生好感活动。

13.金融促销：是指金融企业通过适当的方式向顾客传递产品和效劳信息，以引

起注意和兴趣，激发其购置欲望，促进其购置活动。

14.销售促进〔营业推广〕：是金融企业为刺激需求而采取的能够产生鼓励作用

并达成交易目的的促销措施。

二、选择〔前25题为单项选择，其余多项选择〕：

1.金融产品组合的含义是：促进销售、提高利润、〔C〕。