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初级银行从业资格之初级个人理财通关模拟考试试卷含答案讲解

单选题（共20题）

1.下列不能成为商业银行个人理财业务客户的是（）。

下列不能成为商业银行个人理财业务客户的是（）。

A.无民事行为能力人的法定代理人

B.完全民事行为能力的自然人

C.无民事行为能力的自然人

D.限制民事行为能力人的法定代理人

【答案】C

2.政府参与金融市场，主要是通过()。

政府参与金融市场，主要是通过()。

A.制定相关法律，规范各主体行为

B.发行债券

C.实行强制定价策略

D.向中央银行透支

【答案】B

3.我国的主要股票价格指数不包括（）。

我国的主要股票价格指数不包括（）。

A.沪深300指数

B.上证50指数

C.上证100指数

D.深证综合指数

【答案】C

4.（2018年真题）《中华人民共和国民法通则》对自然人的民事行为能力根据自然人的年龄和智力状况做如下分类（）。

（2018年真题）《中华人民共和国民法通则》对自然人的民事行为能力根据自然人的年龄和智力状况做如下分类（）。

A.完全民事行为能力人、限制民事行为能力人、完全无民事行为能力人

B.完全民事行为能力人、不完全民事行为能力人、无民事行为能力人

C.完全民事行为能力人、不完全民事行为能力人、完全无民事行为能力人

D.完全民事行为能力人、限制民事行为能力人、无民事行为能力人

【答案】D

5.（2020年真题）一般而言，商业银行个人理财业务收入属于（）。

（2020年真题）一般而言，商业银行个人理财业务收入属于（）。

A.利息收入

B.自营收入

C.投资收入

D.中间业务收入

【答案】D

6.（2019年真题）下列选项中不属于债券投资收益来源的是（）。

（2019年真题）下列选项中不属于债券投资收益来源的是（）。

A.利息收益

B.债券利息的再投资收益

C.红利收益

D.资本利得

【答案】C

7.下列选项中，不属于债券的收益来源的是()。

下列选项中，不属于债券的收益来源的是()。

A.红利收益

B.债券利息的再投资收益

C.利息收益

D.资本利得

【答案】A

8.（2017年真题）（）认为个人理财是在分析个人和财务现状、能力的基础上，作为有偿服务给其提供具体的计划、建议行动策略和方案以实现财务目标。

（2017年真题）（）认为个人理财是在分析个人和财务现状、能力的基础上，作为有偿服务给其提供具体的计划、建议行动策略和方案以实现财务目标。

A.美国注册理财规划师协会

B.国际理财规划师协会

C.中国银行业监督委员会

D.中国证券业监督委员会

【答案】B

9.()应当是量化指标，可以与商业银行的资本总额相联系，也可以与个人理财业务收入等其他指标相联系。

()应当是量化指标，可以与商业银行的资本总额相联系，也可以与个人理财业务收入等其他指标相联系。

A.理财产品性质

B.客户的风险偏好

C.可承受的风险程度

D.风险认知能力

【答案】C

10.商业银行可以销售理财产品的渠道不包括（）。

商业银行可以销售理财产品的渠道不包括（）。

A.邮政储蓄银行

B.村镇银行

C.农村信用合作社

D.独立理财销售机构

【答案】D

11.下列关于债券风险的说法，不正确的是()。

下列关于债券风险的说法，不正确的是()。

A.当市场利率上升时，债券的市场交易价格下跌

B.发生通货膨胀时，投资债券的利息收入和本金会受到不同程度的影响

C.一般通过信用评级表示公司债券的违约风险

D.当市场利率上升时，投资债券面临的再投资风险增加

【答案】D

12.货币在无风险的条件下，经历一定时间的投资和再投资发生的增值称为（）。

货币在无风险的条件下，经历一定时间的投资和再投资发生的增值称为（）。

A.货币投资价值

B.货币时间价值

C.货币投资差异

D.货币时间差异

【答案】B

13.关于客户分类，下列说法正确的有（）。

关于客户分类，下列说法正确的有（）。

A.AUM在50万元人民币以下的客户为大众富裕客户

B.贵宾客户服务需求单一，占据了银行网点服务渠道的大量资源，是各类银行利用智能化、移动化服务渠道批量维护的重点客群

C.私人银行客户对个人财富类产品（国债、基金、保险等）的服务需求较强，是银行个人中间业务的重点挖掘客群

D.AUM值在600万元人民币以上的客户为私人银行客户

【答案】D

14.《关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知》规定，在发售理财计划(包括总行管理以及总行授权分行管理的理财计划)前()日，统一由其法人机构将相关材料按照有关规定向负责法人机构监管的银监会监管部门或属地银监局报告。

《关