金融科技服务综合能力、创新能力量化评估模型.docxVIP

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（资料性）

金融科技服务综合能力量化评估模型

概述

此评估模型是基于通用场景对科技企业金融科技服务综合能力的量化评估，可基于此模型开展第一方、第二方、第三方评价，不同的评估机构也可基于不同目的，依照前述评价指标体系的要求，并结合实际情况适当调整评估模型及权重。

能力等级划分

企业金融科技服务综合能力量化评估的总分为各一级得分之和，采用百分制，总分值100分。能力等级按照表A.1的规则划分。

金融科技服务综合能力分级表

总分

能力等级

90分（含）以上

AAAAA

70分（含）至90分

AAAA

50分（含）至70分

AAA

30分（含）至50分

AA

20分（含）至30分

A

评分规则

各一级指标权重具体为：基本情况占20%、经营情况占10%、服务能力占30%、创新能力占10%、内控合规占10%、安全保障占10%、其他信息占10%。表A.2的“一级指标”和“二级指标”两列中，括号内为各指标对应的分值。

得分计算方法如表A.2所示，从右到左，先根据表A.3的细则评估出三级得分，再依据三级得分的情况计算出二级得分，对应的二级得分之和即为一级得分。最后，将各一级得分相加，即得出企业的金融科技服务综合能力的总分。

金融科技服务综合能力得分计算表

一级指标

一级得分

二级指标

二级得分

三级指标

三级得分

基本情况

（20）

对应的二级得分之和

注册信息

（5）

5*（三级得分/5）

注册资本金

（实缴）

0-5

股权结构

（4）

4*（三级得分/9）

股东情况

0-4

融资情况

0-5

组织架构

（2）

2*（三级得分/2）

金融科技服务

职能部门

0-2

人员情况

（5）

5*（三级得分/12）

参保人数

0-5

科技人员占比

0-3

企业办公场地规模

0-4

相关资质

（4）

4*（三级得分/8）

企业认定情况

0-6

人员通过的认证

0-2

经营情况

（10）

对应的二级得分之和

展业情况

（5）

5*（三级得分/8）

金融科技业务规模占比

0-5

金融科技业务展业年限

0-3

财务状况

（5）

5*（三级得分/10）

资产负债情况

0-3

盈利情况

0-4

现金流情况

0-3

表A.2金融科技服务综合能力得分计算表（续）

一级指标

一级得分

二级指标

二级得分

三级指标

三级得分

服务能力

(30)

对应的二级得分之和

信息技术服务能力

（8）

8*（三级得分/6）

项目金额

0-6

金融业态及场景服务能力

（16）

16*（三级得分/16）

项目金额

0-6

技术广度

0-2

场景广度

0-2

服务金融机构广度

0-2

服务银行机构广度

0-2

服务先进银行情况

0-2

连续性

服务能力

（6）

6*（三级得分/19）

服务连续性管理机制

0-3

服务水平协议

0-3

事件及问题管理

0-3

项目连续性服务能力

0-4

人员连续性服务能力

0-6

创新能力

(10)

对应的二级得分之和

标准创新能力

（2）

2*（三级得分/10）

标准建设

0-5

标准实施

0-5

科技创新能力

（8）

8*（三级得分/21）

科研载体

0-3

专利

0-3

创新类企业资质

0-5

软件著作权

0-2

科技奖项

0-5

专业期刊论文

0-3

内控合规

(10)

对应的二级得分之和

内部环境

（1）

1*（三级得分/10）

组织架构

0-4

内部审计

0-2

人力资源

0-4

控制活动

（1）

1*（三级得分/对应且适用的三级指标总分值之和）

授权及审批控制

0-2

重大风险预警控制

0-3

转分包控制

（有转分包行为的企业适用）

0-3

信息科技治理

（1）

1*（三级得分/10）

治理架构

0-3

控制环境

0-5

监督与评价

0-2

系统开发、测试和投产

（4）

4*（三级得分/25）

总体管理

0-5

需求管理

0-3

设计

0-2

编码

0-6

测试

0-4

投产

0-4

项目后评价

0-1

交付服务管控

（3）

3*（三级得分/4）

现场交付管控

0-2

远程交付管控

0-2

安全保障

(10)

对应的二级得分之和

信息安全管理能力

(5)

5*（三级得分/27）

管理制度

0-4

组织机构

0-8

人员管理

0-5

运维管理

0-6

监督审查

0-4

信息安全技术能力

(5)

5*（三级得分/11）

物理环境

0-2

网络保护

0-3

计算环境

0-6

表A.2金融科技服务综合能力得分计算表（续）

一级指标

一级得分

二级指标

二级得分

三级指标

三级得分

其他信息

(10)

对应的二级得分之和

负面信息

(6