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结算交割业务风控要点介绍课件

contents目录引言结算交割业务概述风控体系构建业务操作风险管理人员与系统风险管理风险监控与报告案例分析总结与展望

01引言

结算交割业务是金融市场的重要组成部分，涉及的风险多种多样，因此风控至关重要。随着金融市场的复杂性和波动性增加，结算交割业务面临的风险也日益突出，加强风控能力成为行业关注的焦点。本课件旨在介绍结算交割业务的风控要点，帮助从业人员更好地理解和应对风险。目的和背景

风控是指对金融交易和业务活动中潜在风险的识别、评估和控制过程。风控的重要性在于保障企业的稳健运营，防止因风险事件引发的重大损失。有效的风控体系有助于提高企业的竞争力和市场信誉，为企业的长期发展奠定坚实基础。风控的定义与重要性

02结算交割业务概述

结算交割业务是证券交易中重要的环节，涉及到买卖双方的权益保障和交易的最终完成。结算交割业务的主要内容包括交易的清算、交收和结算，其中清算指对交易的金额进行核对和计算，交收指对交易的证券进行实际交付，结算则指对交易的结果进行统计和记录。结算交割业务简介

市场风险信用风险流动性风险操作风险结算交割业务的风险来于市场价格的波动，买卖双方在交易过程中可能面临损失的风险。在交易过程中，如果一方违约，另一方可能面临损失的风险。在交易过程中，如果市场流动性不足，可能导致买卖双方无法及时完成交易的风险。由于操作失误或系统故障等原因，可能导致交易无法正常完成或出现错误的风险。

03风控体系构建

建立健全内部控制制度确保结算交割业务遵循相关法律法规和监管要求，防止违法违规行为的发生。明确岗位职责和权限，建立相互制衡的机制，防止权力滥用和舞弊行为。强化内部审计和自我评估，及时发现和纠正内部控制缺陷。

建立风险识别和评估机制，及时发现和评估潜在的风险因素。定期对结算交割业务进行全面风险评估，确保业务风险在可控范围内。根据风险评估结果，制定相应的风险应对措施，有效控制风险。完善风险评估机制

建立风险处置机制，及时处置出现的风险事件，防止风险扩散和蔓延。定期对风险应对措施进行审查和更新，确保其始终能反映当前的市场环境和企业的实际情况。根据风险评估结果，制定相应的风险应对措施，如风险规避、风险降低、风险分担等。强化风险应对措施

04业务操作风险管理

交易前的风险管理严格审核客户的资质和信用状况，确保客户具备履约能力。确保业务人员对所交易产品有充分了解，避免因信息不对称造成风险。对每笔交易进行事前风险评估，确定风险敞口和应对策略。建立交易对手黑名单制度，避免与高风险对手交易。客户资质审核产品了解风险评估交易对手管理

对交易过程进行实时监控，及时发现并处理异常情况。实时监控设定风险预警指标，一旦触发立即采取应对措施。风险预警根据客户风险承受能力和业务需求，设定合理的交易额度。额度管理确保交易符合相关法律法规和公司内部规定。合规审查交易中的风险管理

确保交易双方按照约定时间和方式完成结算与交割。结算与交割对已完成交易进行事后风险评估，总结经验教训。风险后评估建立完善的交易档案管理制度，确保资料完整可查。档案管理定期回访客户，了解交易后履约情况，维护良好合作关系。客户回访与维护交易后的风险管理

05人员与系统风险管理

确保团队成员具备结算交割业务所需的专业知识和经验，定期进行培训和知识更新。人员专业性职责分离道德与合规培训定期审计确保不同岗位之间的职责分离，避免潜在的利益冲突和操作风险。加强员工道德与合规意识，确保业务操作符合法规要求。对人员履职情况进行定期审计，及时发现和纠正不当行为。人员风险管理

确保结算交割系统具备足够的安全防护措施，防止数据泄露和被非法入侵。系统安全性定期对系统进行压力测试和性能优化，确保在高负载情况下系统的稳定运行。系统稳定性建立完善的数据备份和恢复机制，防止数据丢失对业务造成影响。数据备份与恢复及时跟进系统升级和补丁更新，确保系统持续处于安全和稳定状态。系统升级与补丁管理系统风险管理

06风险监控与报告

建立有效的风险识别机制，及时发现潜在的风险因素。风险识别风险评估风险监控对识别出的风险进行量化和定性评估，确定风险级别和影响程度。通过实时监控和定期检查，确保风险处于可控状态。030201风险监控体系建立

明确风险报告的内容和格式，包括风险状况、影响程度、应对措施等。报告内容规定风险报告的频次，如按日、周、月进行报告。报告频次确定风险报告的接收人员和上报路径，确保信息的及时传递和处理。报告路径风险报告制度

07案例分析

总结词未严格审核交易对手资质详细描述某公司在结算交割业务中，未对交易对手的资质进行严格审核，导致与不良交易对手发生业务，最终造成重大损失。案例一：某公司结算交割业务风险事件

风险预警系统失效总结词某交易所的结算交割业务中，风险预警系统出现