非法集资培训课件 银监.pptx

非法集资培训课件银监

CATALOGUE目录非法集资概述非法集资的常见手段银监会对非法集资的监管措施银行业金融机构在防范非法集资中的责任非法集资案例分析与教训加强非法集资防范和打击的建议

CHAPTER01非法集资概述

定义与特点未经许可向公众集资非法集资是指未经金融监管部门批准，以承诺还本付息或给予其他回报为诱饵，向不特定对象吸收资金的行为。高息诱惑非法集资往往承诺高额回报，以吸引投资者参与。手段多样非法集资的手段不断翻新，包括利用互联网、手机APP等新兴渠道进行非法集资活动。

03引发社会不稳定因素非法集资活动容易引发群体性事件和社会不稳定因素，影响社会稳定和经济发展。01扰乱金融秩序非法集资活动破坏了正常的金融秩序，影响了金融市场的公平竞争和健康发展。02损害投资者利益非法集资往往以高息为诱饵，骗取投资者的资金，给投资者造成巨大的经济损失。非法集资的危害

保护投资者权益加强对非法集资的监管，有利于保护投资者的合法权益，防止投资者因非法集资活动而遭受损失。维护金融安全加强对非法集资的监管，有利于维护金融市场的安全和稳定，防止金融风险的发生和扩散。促进经济健康发展加强对非法集资的监管，有利于维护正常的经济秩序，促进经济的健康发展。同时，也有利于提高金融市场的透明度和公信力，增强市场信心。非法集资的监管重要性

CHAPTER02非法集资的常见手段

承诺高额回报不法分子往往通过承诺给予投资者高额回报来吸引资金，他们可能会以“高息”、“高回报”等字眼进行宣传，让投资者产生快速致富的幻想。为了获取投资者的信任，不法分子在初期可能会按时支付高额利息或回报，让投资者尝到甜头后继续投入更多资金。

不法分子会编造各种虚假项目或企业，以此作为非法集资的幌子。他们可能会伪造相关文件、合同和证明，让投资者相信项目的真实性和可行性。这些虚假项目通常被包装成具有高科技含量、市场前景广阔、回报率高等特点，以吸引投资者的注意。编造虚假项目

0102以虚假宣传造势他们可能会雇佣网络水军、发布虚假广告、制造虚假新闻等手段，来扩大宣传效果和提高项目的知名度。不法分子会利用各种媒体和社交平台进行虚假宣传，制造声势和影响力，吸引更多投资者参与。

不法分子往往会利用亲情关系进行诱骗，他们可能会向投资者承诺，只要投入资金就能获得高额回报，并鼓动投资者拉拢亲朋好友一起参与。这种手段利用了人们之间的信任和亲情关系，让投资者在不知不觉中陷入非法集资的陷阱。利用亲情诱骗

CHAPTER03银监会对非法集资的监管措施

银监会制定了一系列针对非法集资的法律法规，为打击非法集资行为提供了法律依据。制定相关法律法规银监会建立了完善的监管机制，包括对金融机构的准入、运营、退出等环节的全面监管，确保金融机构合规经营。完善监管机制银监会加强对金融机构的监管力度，对涉嫌非法集资的金融机构进行严格审查和调查，防止非法集资行为的发生。加强监管力度建立完善的监管制度

银监会建立了完善的风险监测体系，通过对金融机构的风险指标、资金流向等进行实时监测和分析，及时发现和预警非法集资风险。建立风险监测体系银监会对金融机构进行定期风险评估，对存在非法集资风险的金融机构进行风险提示和预警，要求其及时采取措施进行整改。强化风险评估银监会与其他监管部门、公安机关等加强信息共享和协作，共同打击非法集资行为，保护投资者合法权益。加强信息共享加强风险监测和预警

银监会对涉嫌非法集资的金融机构和个人依法进行查处，追究其法律责任，对构成犯罪的移送司法机关处理。依法查处银监会对非法集资行为加大处罚力度，对违规金融机构和个人采取吊销执照、取消业务资格、罚款等严厉措施，形成有效震慑。加大处罚力度银监会加强宣传教育工作，提高公众对非法集资行为的认知度和警惕性，引导投资者理性投资、远离非法集资。加强宣传教育严厉打击非法集资行为

123银监会推动建立金融行业自律组织，引导金融机构自觉遵守法律法规和行业规范，加强自我约束和管理。建立行业自律组织银监会制定和完善金融行业规范，推动金融机构合规经营、稳健发展，防范和化解金融风险。加强行业规范建设银监会在加强监管的同时，鼓励和支持金融机构进行合法合规的金融创新，推动金融行业健康、可持续发展。促进金融创新发展推动行业自律和规范发展

CHAPTER04银行业金融机构在防范非法集资中的责任

加强员工教育和培训定期开展员工法律法规教育和职业道德培训，提高员工对非法集资等违法违规行为的认知度和风险防范意识。强化员工行为监督建立员工异常行为监督机制，对员工涉及非法集资等违法违规行为进行及时发现和处置。建立健全内部管理制度制定完善的员工行为准则和内部管理制度，明确禁止员工参与非法集资等违法违规行为。加强内部管理，防范员工参与非法集资

加强资金监控建立完善的资金监控机制，对客户资金流动进行实时监测和