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湖南商务职业技术学院毕业设计
目录
1张先生的家庭基本情况介绍1
2张先生的家庭财务状况分析1
2.1家庭资产负债表级分析1
2.2家庭收入支出表及分析2
2.3家庭财务比率表及分析2
2.4家庭财务状况总体分析4
3张先生家庭理财目标确定4
4张先生的家庭理财规划方案设计4
4.1建立紧急备用金4
4.2理财规划5
4.3购车规划5
4.4保险规划5
4.5购房规划6
5理财规划方案效果预测6
5.1现金流量预测6
5.2资产负债预测7
6总结9
参考资料9
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张先生“独身家庭”投资理财规划设计
1张先生的家庭基本情况介绍
张先生今年28岁,长沙市某公司区域总经理,税后核算收入为每月28000
元,年底奖金为30000元,无结婚需求,父母已退休,不和父母一起居住;张先
生家庭2022年12月31日资产负债状况如下:银行定期存款40000元,活期存
款20000元,现金20000元。张先生家庭还于3年前投入200000元进行股票投
资,目前账户中的价值为230000万。张先生本人家庭有一处房产价值1500000
元,目前该房屋贷款余额大约为350000元,每月支付房贷5500元左右。张先
生家庭拥有一辆价值为350000元的轿车,为3年前购买,无车贷,目前,每年
汽车养护费为20000元左右。张先生还拥有一台价值40000元左右的电脑及设
备,张先生家庭平均每月日常支出5000元。每年国庆都有外出旅游规划,一次
费用大约10000元,张先生工作相对稳定,而且具备一定消费能力,由于父母
有外出游玩、钓鱼等爱好,所以想为父母购置一辆180000元左右的汽车;由于
喜爱手办所以未来想再购买一套60平左右的公寓专门存放手办;并进行相应理
财规划。
2张先生的家庭财务状况分析
2.1家庭资产负债分析
表2-1家庭资产负债表
日期:(2022.1-2022.12)单位:元
资产金额(元)负债金额(元)
银行定期存款40000住房贷款350000
银行活期存款20000
金融资产230000
现金20000
实物资产1890000负债总计350000
资产总计2200000净资产1850000
家庭资产负债分析:由上表可以看出张先生有存款有房子有汽车,只有房屋
贷款没有其他负债,还有一台价值40000元的电脑及设备,是一个独身家庭。
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他的资产结构较为合理。
2.2家庭现金流量分析
表2-2家庭收入支出表
日期:(2022.1-2022.12)单位:元
收入金额(元)支出金额(元)
工资
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