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基金业务制作人：时间：2024年X月

目录第1章基金业务简介

第2章基金业务的组成要素

第3章基金产品设计与运作

第4章基金业务的投资策略

第5章基金业务的监管政策

第6章基金业务的发展趋势

01第1章基金业务简介

什么是基金业务？基金业务是指以募集的资金购买证券、货币市场工具、金融衍生品等投资品种组成的一种集合资产管理形式的业务。

什么是基金业务？基金业务起源于美国，随着证券市场的发展而逐渐发展壮大。在中国，基金业务的开展始于上世纪90年代末期，至今已成为中国证券投资市场的重要组成部分。

开放式基金的特点开放式基金0103指数基金的特点指数基金02封闭式基金的特点封闭式基金

基金业务的特点通过投资多种品种达到分散风险的目的风险分散专业的基金管理人进行资产配置和管理资产管理基金资产净值公布和业绩报告公开透明透明度

基金业务的发展历程基金业务的发展历程可以追溯到19世纪末期的美国，随着证券市场和金融市场的不断发展，基金业务也逐渐发展壮大。在中国，基金业务的开展始于上世纪90年代末期，自成立以来一直处于高速发展期。

中国基金业务发展历程1998年：首只基金诞生

2001年：基金业监管体制改革

2003年：净值公布制度实施

2007年：基金规模突破1万亿未来发展趋势基金规模稳步增长

区别化投资趋势明显

技术驱动创新发展

绿色金融发展势头强劲基金业务的发展历程国外基金业务发展历程19世纪末：美国首个基金诞生

20世纪初：基金业务迅速发展

20世纪中期：强化监管

20世纪末：基金业务规模达12万亿美元

02第2章基金业务的组成要素

基金经理投资能力、管理能力、风控能力等基金经理的职责与能力要求过往业绩、管理经验、团队配合等基金经理的评估与选择

基金公司管理基金、募集资金、投资管理等基金公司的角色和职责内部管理制度、信息披露制度、风险管理制度等基金公司的管理制度

基金托管人管理基金资产、保护投资者权益、提供客户服务等基金托管人的角色和职责境内外监管要求、风险控制要求等基金托管人的监管要求

基金销售渠道银行柜台、证券公司、互联网平台、基金销售机构等基金销售渠道的类型覆盖面、销售费用、销售服务等基金销售渠道的特点

基金经理基金经理是指管理基金组合的专业人士，主要职责包括制定投资策略、选股、分散投资风险等。基金经理需要具备投资、管理、风险控制、市场分析等多方面的能力，每个基金公司都有自己的聘任标准和评价体系。

核心业务，直接决定基金的投资收益管理基金0103基金公司对基金的投资组合进行管理投资管理02基金公司利用各种销售渠道向公众募集资金募集资金

境外监管要求根据境外监管机构的要求进行存管业务操作

托管人必须遵守境外相关法律法规

托管人必须具备相应的保险资质风险控制要求托管人必须采取有效措施保证基金资产的安全

托管人必须定期向基金管理人和投资者披露基金资产状况

托管人必须对各项资产进行核对和监督业务操作流程要求托管人必须遵循业务操作流程

托管人必须严格执行结算制度

托管人必须及时处理基金清算款项基金托管人的监管要求境内监管要求托管人必须注册成立

托管人必须具有存管资格，并接受中国证监会的监管

托管人必须遵守《基金法》和相关配套法律法规

基金销售渠道基金销售渠道是指投资者购买基金产品的途径和方式。常见的销售渠道包括银行柜台、证券公司、互联网平台、基金销售机构等。各种销售渠道的特点不同，有的渠道销售费用较高，但服务较好，有的渠道费用较低，但服务水平不稳定。投资者应该根据自己的实际情况选择适合自己的销售渠道。

03第3章基金产品设计与运作

基金产品的种类基金份额不能公开发行封闭式基金基金份额可公开发行开放式基金主要投资于短期货币市场货币基金主要投资于债券市场债券基金

基金产品的设计要素基金的募集规模大小基金规模基金的投资结构和运作方式基金结构基金投资策略和风险控制基金投资基金收益分配方式基金收益

基金产品的销售渠道基金销售平台之一银行网点基金销售平台之一证券公司基金销售平台之一保险公司基金销售平台之一互联网渠道

基金产品的销售策略基金产品的独特卖点产品特色基金产品的营销渠道营销渠道基金产品的营销方式营销方式基金产品的营销费用营销费用

基金产品的运作流程基金募集的过程和方式基金的募集基金的投资策略和风险控制基金的投资基金份额的赎回和清算基金的清算基金收益的分配方式基金的分配

基金产品的管理制度基金业的法律法规基金法律法规基金合同的签署和生效基金合同基金资产的托管和管理基金托管基金评级机构的评级标准基金评级

基金产品的风险控制措施基金风险管理的制度和流程风险管理制度基金风险评估的方法和指标风险评估方法基金投资的分散策略风险分散策略基金使用的风险控制工具风险控制工具

总结基金