协议存款合同书范本(标准版).pdf

合同编号：

甲方：

法定代表人或负责人：

住所：

乙方：银行

法定代表人或负责人：

住所：

为促进甲、乙双方业务发展，本着平等互利的原则，根据国家有关法律法

规，中国人民银行和中国银行业监督管理委员会的有关规定，经双方友好协

商，达成以下存款协议。

第一条特别承诺

1、甲方以协议存款方式存入乙方的款项，并不包括邮政企业的自有资金，

均为甲方吸收的客户存款和中间业务资金。除为了邮政储蓄资金的周转使用

对外作担保外，不得用于其他任何目的的担保。

2、甲方以协议存款方式存入乙方的款项，不得为邮政企业及其分支机构的

债务(包括但不限于欠乙方的债务)承担任何担保责任。乙方也不得接受邮政

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3、乙方或乙方分支机构若与甲方或邮政企业及其分支机构发生任何纠纷，

乙方及分支机构不得采取任何侵害甲方协议存款利益的措施。

4、乙方是经批准合法存贷款的金融机构，乙方对甲方按合同存入的款项要

按国家规定办理相关手续。

5、乙方承诺应向监管部门或上级主管部门(包括但不限于总行)报送年度和

季度会计报表后的三个工作日向甲方提供该年度季度会计报表及相关资料。

6、乙方承诺本合同项下甲方存入乙方的协议存款资金不会用于与国家产业

政策、宏观调控政策相违背的项目。

7、乙方承诺在本主合同项下的协议存款存期到期之前，保证合同(编号：)

乙方或出具保函(编号：)的银行发生分立、合并、停业等足以影响甲方利益

的重大事项时，在甲方书面通知到达后三个工作日内提供新的由甲方认可的

担保方式，如不提供甲方认可的担保方式时，甲方有权要求本合同乙方、保

证合同(编号：)乙方或出具保函(编号：)的银行提前连带承担本金、利息及

相关费用的责任。

8、甲方已取得相关主管部门的同意，有权签订本合同。乙方对此已完全知

晓。

第二条协议存款金额及存期

1、甲方共分____次合计存入乙方人民币____亿元。

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、协议存款的期限均为________年____天。

3、协议存款起讫日期详见本合同项下乙方出具的“单位定期存款产权证实

书”(该证实书即协议存款凭证)。

第三条划款时间及方式

甲方共分次向乙方划款。期限如下：

第一次划款期限为________年____月____日至________年____月____日;

第二次划款期限为________年____月____日至________年____月____日;

第三次划款期限为________年____月____日至________年____月____日;

上述划款期限为具体的划款时间及账户等信息，以乙方的书面划款指令为

准。

第四条单位定期存款开户证实书

甲方的资金每一次划拨到达乙方指定账户后三个工作日内，乙方应为甲方

开具符合法律规定的“单位定期存款开户证实书”___份，金额为当次划款资

金的金额，存款为________年另___天，从每一次划拨资金到达乙方账户之日

起算。本合同项下的“单位定期存款开户证实书”上应注明“协议存款”和

“按________年____月____日国家邮政局邮政储汇局和银行签订的协议存款

合同条款执行”字样。

在法律、法规没有禁止性规定的情况下，甲方可以根据自身经营情况，将

“单位定期存款开户证实书”向第三方质押、转让，甲方质押的目的仅限于

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订转让协议后五个工作日内须将受让人名称、地址、联系方式等信息书面通

知乙方。

第五条协议存款利率

(一)协议存款利率确定为___%(浮动利率)。随基准利率变化而浮动(基准利

率为协定一年期整存整取储蓄存款利率)。

在双方确定协议存款利率后，该协议存款到期前，如遇人民银行向上调整

基准利率，按以下公式确定利率。

协议存款利率=调整前的协议存款利率+基准利率调整幅度

基准利率调整幅度=调整后的基准利率—调整前的基准利率

存款利息自利率调整之后分段计算。

若人民银行向下调整基准利率，协议存款利率不调整。

乙方有义务在人民银行调整利率三日内，以书面形式通知甲方。

(二)如在协议存款合同期限内中国人民银行放开并不再制定人民币存款利

率，甲、乙双方将本着长期合作、共同获益的原则，重新协商协议存款利率