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理财基础知识第一章理财规划基础练习题及答案分析
（依据第四版教材订正）
一、单项选择题
1．家庭与事业形成期的理财优先次序是（）。
A．花费支出规划、现金规划、保险规划、投资规划、税收筹备、儿女教育规划
B．保险规划、现金规划、花费支出规划、投资规划、税收筹备、儿女教育规划
C．现金规划、税收筹备、花费支出规划、投资规划、保险规划、儿女教育规划
D．儿女教育规划、保险规划、现金规划、税收筹备、花费支出规划、投资规划
【答案】A,【页码】P13,【考点】不一样生命周期不一样家庭种类的理财规划
2．以下不属于个人财务安全权衡标准的是（）。
A．能否有稳固充分收入
B．能否购置了适合保险
C．能否享受社会保障
D．能否有遗言准备
【答案】D，【页码】P6,【考点】家庭财务安全的8个指标
3．家庭与事业成长久的理财优先次序是（）。
A．保险规划、儿女教育规划；投资规划；养老规划、现金规划；税收筹备
B．现金规划；保险规划、儿女教育规划；投资规划；养老规划、税收筹备
C．儿女教育规划；现金规划；保险规划、投资规划；养老规划、税收筹备
D．儿女教育规划；保险规划、投资规划；养老规划、现金规划；税收筹备
【答案】D，【页码】P13,【考点】不一样生命周期不一样家庭种类的理财规划
4．退休先期的理财优先次序为（）。
A．退休规划、投资规划、税收筹备、现金规划、财富传承规划
B．财富传承规划、退休规划、投资规划、税收筹备、现金规划
C．投资规划、现金规划、财富传承规划、退休规划、税收筹备
D．税收筹备、现金规划、财富传承规划、退休规划、投资规划
【答案】A，【页码】P13,【考点】不一样生命周期不一样家庭种类的理财规划
5．平时生活贮备主假如为了（）。
A．对付家庭主要劳动力因为失业或许其余原由失掉劳动能力，或许因为其余原由失掉
收入根源的状况下，保障家庭的正常生活
B．对付客户家庭因为重要疾病、不测灾害、犯法事件、突发事件等的开销所做的准备，
预防一些重要事故对家庭短期的冲击
C．对付客户家庭的亲朋出现生产、生活、教育、疾病等重要事件需重要急增援的准备
D．保存一部分现金以利于实时投资股票、债券等
【答案】A，【页码】P9,【考点】现金保障优先的原则
6．基本的家庭模型有三种，以下不属于这三种家庭模型的是（）。
A．青年家庭
1
B．中年家庭
C．老年家庭
D．壮年家庭
【答案】D，【页码】P12,【考点】家庭模型
7．以下对于理财规划步骤正确的选项是（）。
A．成立客户关系、采集客户信息、剖析客户财务状况、拟订理财计划、实行理财计划、
连续理财服务
B．采集客户信息、成立客户关系、剖析客户财务状况、拟订理财计划、实行理财计划、
连续理财服务
C．成立客户关系、采集客户信息、拟订理财计划、剖析客户财务状况、实行理财计划、
连续理财服务
D．成立客户关系、剖析客户财务状况、采集客户信息、拟订理财计划、实行理财计划、
连续理财服务
【答案】A，【页码】P19,【考点】理财规划流程
8．以下违犯客观公正原则的是（）。
A．理财规划师以自己的专业知识进行判断
B．理财规划过程中不带感情色彩
C．因为是朋友，所以在财务分派规划方案中对其偏袒
D．对于执业过程中发生的或可能发生的利益矛盾应随时向相关
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