财富精选C投资连结保险RolePlay话术要点.pptVIP

2024年3月20日星期三

财富精选C投资连结保险RolePlay话术要点

一对一角色扮演话术要点

一、市场分析

5.投资股票就是投资政策与业绩，今年是“十二五”的开局之

年，通常五年规划前期投资力度大，企业整体盈利趋于稳

定，特别是局部产业会加速发展。

6.A股在所有新兴市场中具有“高增长、中等估值”优势，在

现在的时点进入从中长期来看是比较安全的。

一对一角色扮演话术要点

一、市场分析

7.现在房市受调控，即使加息也还是负利率，储蓄存款势

必要寻找投资渠道，这给A股市场带来流动性。

8.现在A股结构分化的特点越来越明显，行业、个股的变化更为频繁，这对于投资者来说选择的难度更大。倒不如选择集合型的产品，以不变应万变。

一对一角色扮演话术要点

二、产品说明

1、产品概述：“财富精选C计划”是一款投资于多支优质基金的组合投资型保障产品，由公司组织专家团队从市场上开放式基金中精选出优质的基金产品进行投资。

一对一角色扮演话术要点

2、产品形态

目前设有5个投资账户

1.股票型投资账户

2.混合偏股型投资账户

3.混合偏债型投资账户

4.债券型投资账户

5.货币型投资账户

初次购买

额外投资

个人账户价值

=投资单位×投资单位价格

部分领取

退保

初始费用

1.5%

部分领取

退保费用

第1年：2%

第2～3年：1.5%

第4年起：0

股票型：1.75%/年

混合偏股型：1.75%/年

混合偏债型：1.2%/年

债券型：0.8%/年

货币型：0.8%/年

资产管理费

一对一角色扮演话术要点

3、产品五大优势：

投资账户全——满足客户不同的需求，五种风格投资账户

可供选择，账户设置透明，投资标的清晰；

投资标的精——由专业的投资团队,为您从上千种的投资标

的中精挑细选出值得投资的基金中的基金；

选择的每个基金的表现都将被持续追踪，业

绩表现不佳的基金将被严格监督，并且在必

要时采取变更投资组合措施，表现不佳的基

金将被淘汰；

一对一角色扮演话术要点

3、产品五大优势：

手续费用低——免收账户转换费、买卖差价、账户管理费；

初始费、部分领取/退保费同业较低；资产管

理费根据投资账户特性差别收取，避免一刀

切；

账户转换灵——五个投资账户免费转换，不限次数，可根据

市场变化及时实现投资转换，节省赎回、购

入的进出成本；

投资表现佳——稳健增值，超越大盘及CPI；

一对一角色扮演话术要点

三、保障说明

1、身故保险金

当时个人账户价值

2、意外残疾关爱保险金

总计给付10年，每个被保险人每年最高赔付20万

3、关爱延续保险金

一次性给付关爱延续保险金，金额为尚未给付的意外残疾关爱保险金的现值

一对一角色扮演话术要点

四、投保提示

1、适合年龄：18-70周岁

2、账户有效期：终身

3、缴费方式：趸交（一次性交费）

4、起买限制：首次购买3万元，追加1万元，每1千元递增

5、币种：人民币

6、无需体检

7、购买“财富精选计划”新型理财产品需要客户本人承担全

部投资风险，没有保证收益

一对一角色扮演话术要点

五、促成

1、这就是办理计划的单页，我帮您填一下身份证号码。

2、今天您打算先投入多少资金呢？

一对一角色扮演异议处理

常见问题

1、都说购买投连险是长期投资，我喜欢短线操作，财富精选C不适合我。

答：适合，财富精选C设有5个不同的投资帐户供客户选择，这5个投资帐户投资风险和投资回报程度都不一样，适合不同客户的需求，客户可以通过网上帐户转换系统快捷方便地在5个账户之间进行转换，且不收取任何费用。账户转换按照T+1操作，在震荡市场可以进行波段操作，利用货币型账户和债券型账户及时锁定收益或者进行避险，在低位及时进入股票账户或偏股型账户搏取高收益。

一对一角色扮演异议处理

常见问题

2、投保财富精选C后需要进行账户转换，如果我本人身在外地无法到银行柜台办理，怎么办？

答：首先，建议客户在投保后立即开通网上自助服务系统，只要在能够连接Internet的电脑上都可以进行网上账户转换；假设客户没有开通该功能，在特殊情况下，若客户与银行签订了传真协议等，建议银行发送“联泰大都会人寿保险有限公司投资连结保险保全申请