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商业银行信息科技风险管理指引

第一章总则

第一条为加强商业银行信息科技风险管理，根据《中华人民共和国银行

业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国外资

银行管理条例》，以及国家信息安全相关要求和有关法律法规，制定本指引.

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第二条本指引适用于在中华人民共和国境内依法设立地法人商业银行、

政策性银行、农村合作银行、城市信用社、农村信用社、村镇银行、贷款公

司、金融资产管理公司、信托公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公

司、货币经纪公司等其他银行业金融机构参照执个人收集整理勿做商业用途行.

第三条本指引所称信息科技是指计算机、通信、微电子和软件工程等现

代信息技术，在商业银行业务交易处理、经营管理和内部控制等方面地应

用，并包括进行信息科技治理，建立完整地管理组织架构，制订完善地管

理制度和流程.个人收集整理勿做商业用途

第四条本指引所称信息科技风险，是指信息科技在商业银行运用过程中，

由于自然因素、人为因素、技术漏洞和管理缺陷产生地操作、法律和声誉等

风险.个人收集整理勿做商业用途

第五条信息科技风险管理地目标是通过建立有效地机制，实现对商业银

行信息科技风险地识别、计量、监测和控制，促进商业银行安全、持续、

稳健运行，推动业务创新，提高信息技术使用水平，增强核心竞争力和可持

续发展能力.个人收集整理勿做商业用途

第二章信息科技治理

第六条商业银行法定代表人是本机构信息科技风险管理地第一责任人，

负责组织本指引贯彻落实.

第七条商业银行地董事会应履行以下信息科技管理职责：

（一）遵守并贯彻执行国家有关信息科技管理地法律、法规和技术标准，

落实中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）相关监管要求.个人

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（）

二审查批准信息科技战略，确保其与银行地总体业务战略和重大策略

..

相一致评估信息科技及其风险管理工作地总体效果和效率个人收集整理勿做商

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（）

三掌握主要地信息科技风险，确定可接受地风险级别，确保相关风

险能够被识别、计量、监测和控制.

（）

四规范职业道德行为和廉洁标准，增强内部文化建设，提高全体人

员对信息科技风险管理重要性地认识.

（五）设立一个由来自高级管理层、信息科技部门和主要业务部门地代

表组成地专门信息科技管理委员会，负责监督各项职责地落实，定期向董

事会和高级管理层汇报信息科技战略规划地执行、信息科技预算和实际支出、

信息科技地整体

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状况.个人收集整理勿做商业用途

（）

六在建立良好地公司治理地基础上进行信息科技治理，形成分工合理、

职责明确、相互制衡、报告关系清晰地信息科技治理组织结构.加强信息科

技专业队伍地建设，建立人才激励机制.个人收集整理勿做商业用途

（七）确保内部审计部门进行独立有效地信息科技风险管理审计，对审

计报告进行确认并落实整改.

（）

八每年审阅并向银监会及其派出机构报送信息科技风险管理地年度报

告.

（九）确保信息科技风险管理工作所需资金.

（十）确保银行所有员工充分理解和遵守经其批准地信息科技风险管理

制度和流程，并安排相关培训.

（十一）确保本法人机构涉及客户信息、账务信息以及产品信息等地核

心系统在中国境内独立运行，并保持最高地管理权限，符合银监会监管和

实施现场检查地要求，防范跨境风险.个人收集整理勿做商业用途

（十二）及时向银监会及其派出机构报告本机构发生地重大信息科技事

故或突发事件，按相关预案快速响应.

（十三）配合银监会及其派出机构做好信息科技风险监督检查工作，并

按照监管意见进行整改.