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《融资管理概论》ppt课件

融资管理概述融资方式融资决策融资风险与控制融资市场与监管企业融资管理案例分析

01融资管理概述

融资管理是指企业通过合理规划和控制资金来源和运用，实现资金供需平衡和优化配置的过程。融资管理包括筹资和用资两个方面，筹资是指企业通过各种渠道和方式获取资金的过程，用资则是指企业将所筹集的资金用于生产经营和投资活动的过程。融资管理的定义

融资管理的目的和意义融资管理的目的是为了满足企业资金需求，优化资金结构，降低资金成本，提高资金使用效率。融资管理的意义在于帮助企业实现可持续发展，提高市场竞争力，促进企业价值最大化。

01融资管理应与企业经营规模、经营状况和经营需求相适应，根据实际情况选择合适的融资方式和规模。适应性原则02融资管理应以成本效益为原则，综合考虑各种融资方式的成本和收益，选择最优的融资方案。经济性原则03融资管理应遵守相关法律法规和监管要求，确保合法合规。合法性原则融资管理的原则

02融资方式

内源融资内源融资是指企业通过自身经营活动积累资金，用于再投资或偿还债务的过程。成本较低，风险较小，自主性较强，不会稀释股东控制权。融资规模受限于企业自身盈利能力及资金积累速度。适用于企业初创期及成长期，经营稳定，现金流充足。定义优点缺点适用场景

外源融资是指企业通过外部金融机构或市场筹集资金的行为。定义融资规模大，资金来源广泛，可满足企业大规模投资需求。优点融资成本较高，风险较大，对企业经营状况和信用状况要求较高。缺点适用于企业扩张期及成熟期，经营风险较低，信用状况良好。适用场景外源融资

股权融资与债权融资股权融资的优点没有固定的利息负担，风险共担，激励管理层。债权融资通过借款或发行债券等方式向债权人筹集资金。股权融资通过出售新股票或已存在的股票给投资者来筹集资金。债权融资的优点利息可以税前扣除，资金使用灵活。股权与债权融资的选择根据企业财务状况、经营风险、资本结构等因素综合考虑。

通过租赁资产来获得资金支持的方式。租赁融资通过典当物品来获得短期资金的方式。典当融资利用商业信用，如赊购、预付款等方式获得短期资金支持。商业信用融资同时采用多种融资方式进行筹资，如可转换债券、优先股等。混合融资其他融资方式

03融资决策

融资规模确定根据企业发展战略、业务规模和投资需求，合理确定融资规模，避免资金不足或闲置。融资规模影响因素分析影响融资规模的因素，如企业资产规模、业务发展速度、投资项目需求等，为融资规模决策提供依据。融资规模决策方法采用定性和定量分析方法，如财务分析、市场调研等，对融资规模进行评估和决策。融资规模决策

融资结构优化分析不同融资结构的优缺点，结合企业风险承受能力和资金成本等因素，对融资结构进行优化。融资结构调整根据市场环境、企业经营状况等因素的变化，适时调整融资结构，以降低融资风险和提高资金使用效率。融资结构选择根据企业实际情况和融资需求，选择合适的融资结构，包括债务融资、股权融资、混合融资等。融资结构决策

根据不同融资方式和市场利率等因素，计算各种融资方式的成本，为融资成本决策提供依据。融资成本计算比较不同融资方式的成本高低，选择成本较低的融资方式，以提高企业的经济效益。融资成本比较通过合理安排还款计划、降低资金闲置等方式，控制融资成本，提高企业的盈利能力。融资成本控制融资成本决策

04融资风险与控制

融资风险是指企业在融资过程中面临的各种不确定因素，导致企业无法按时、足额地偿还债务的风险。按来源可分为内部融资风险和外部融资风险；按表现形式可分为债务结构风险、债务成本风险和债务偿还风险。融资风险的定义与分类融资风险的分类融资风险的定义

融资风险的识别通过分析企业的财务报表、市场环境、政策法规等因素，识别企业面临的融资风险。融资风险的评估采用定性和定量相结合的方法，对企业融资风险进行评估，为制定风险控制措施提供依据。融资风险的识别与评估

通过合理安排企业债务结构、降低债务成本、加强债务偿还管理等措施，控制企业融资风险。融资风险的控制建立完善的风险预警机制，及时发现和应对融资风险，同时加强企业内部控制和风险管理文化建设，提高企业的抗风险能力。融资风险的防范融资风险的控制与防范

05融资市场与监管

融资市场是资金供求双方进行资金融通和交易的场所，根据不同的标准可以分为不同的类型。总结词根据资金借贷时间长短，融资市场可分为长期资金市场和短期资金市场；根据交易方式，融资市场可分为场内交易市场和场外交易市场；根据融资工具，融资市场可分为股票市场、债券市场和其他金融衍生品市场等。详细描述融资市场的定义与分类

总结词融资市场在经济发展中发挥着重要作用，主要功能包括资金融通、价格发现、风险分散和资源配置等。详细描述融资市场能够为资金需求方提供融资渠道，促进企业扩大生产和投资；同时，融资市场上的价格波动反映了市场