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2022-2023年初级银行从业资格之初级银行管理考试

题库

单选题（共75题）

1、商业银行的合规管理实质上是()。

A.建立健全的合规管理框架

B.实现对合规风险的有效识别和管理

C.促进全面风险管理体系建设

D.围绕实现商业银行合规目标进行的一种管理活动

【答案】D

2、发行人委托承销商代为发行金融债券的方式是（）。

A.直接发行

B.公募

C.间接发行

D.直接公募

【答案】C

3、商业银行应当在最低资本要求的基础上计提储备资本，储备资本要求为风险

加权资产的()。

A.0.5％

B.1.5％

C.2.5％

D.3.5％

【答案】C

4、（）是我国商业银行最主要的业务种类之一，包括法人客户贷款业务、进出

口押汇、贴现业务、透支、银行承兑汇票、信用证、保函、保理等业务。

A.个人信贷业务

B.法人信贷业务

C.资金交易业务

D.代理业务

【答案】B

5、（）是债券票面利率与购买价格之间的比率。

A.名义收益率

B.即期收益率

C.持有期收益率

D.到期收益率

【答案】B

6、根据《商业银行风险监管核心指标》，商业银行的不良贷款率不得高于

（）。

A.2％

B.3％

C.4％

D.5％

【答案】D

7、合规管理与成本控制、资本回报等银行经营的核心要素存在（）关系。

A.零相关

B.负相关

C.正相关

D.无相关

【答案】C

8、（）是指商业银行向借款人发放的用于购买住房的贷款。

A.个人住房贷款

B.个人消费贷款

C.个人经营类贷款

D.个人医疗贷款

【答案】A

9、下列关于国家风险的表述中.正确的是()。

A.国家风险是指经济主体在与非本国居民进行国际经贸与金融往来时.由于别国

政治、经济和社会等方面的变化而遭受损失的风险

B.国家风险是由债权人所在国家的行为引起的.已超出了债务人的控制范围

C.国家风险可分为政策风险、经济风险和社会风险三大类

D.政治风险包括政权风险、政局风险、政治风险和对外关系风险

【答案】A

10、商业银行开展代理保险业务除互联网保险业务和电话销售保险保险业务

外，在同一个会计年度内只能与不超过（）家保险公司开展保险代理业务合

作。

A.5

B.2

C.3

D.4

【答案】C

11、根据《商业银行资本管理方法(试行)》的规定，商业银行未尽到向零售客

户进行信息披露的义务而导致的损失事件属于操作风险损失事件中的()。

A.客户、产品和业务活动事件

B.就业制度和工作场所安全事件

C.内部欺诈

D.外部欺诈

【答案】A

12、下列关于商业银行贷款业务的说法错误的是（）。

A.表外业务构成了商业银行的或有资产和或有负债，在风险成为现实、银行进

行垫款时，就转为表内业务

B.长期贷款是指贷款期限在5年以上（不含5年）的贷款

C.信用贷款仅凭借款人的信用就可取得，不需要保证和抵押

D.抵押贷款是指以第三人承诺在借款人不能偿还贷款时，按约定承担一般保证

责任的贷款

【答案】D

13、根据《商业银行公司治理指引》，下列关于商业银行董事任期的说法中，

不正确的是()。

A.董事任期由商业银行章程规定，但每届期限不得超过三年

B.董事任期期满未及时改选，或者董事在任期内辞职影响银行正常经营或导致

董事会成员低于法定人数的，在改选出的董事就任前，原董事仍应当依照法律

法规的规定，履行董事职责

C.董事任期届满，连选可以连任

D.独立董事在同一家商业银行任职时间不得超过三年

【答案】D

14、银监会于（）制定了《节能减排授信工作指导意见》。

A.2007年11月

B.2007年10月

C.2007年9月

D.2007年8月

【答案】A

15、在我国分业经营、分业监管的背景下，唯一能跨越货币市场、资本市场和

实体领域的金融机构是()。

A.银行

B.证券公司

C.保险公司

D.信托公司

【答案】D

16、（2020年真题）以下关于商业银行市场营销相关监管要求的说法错误的是

（）。

A.商业银行应当加强投资者教育，向投资者传递“卖者尽责、买者自负”的理

念

B.商业银行开展代理保险业务