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防范和处置非法集资法律X宣传座谈会致

辞材料

市场监管总局高度重视防范和处置非法集资工作，认真

落实X、X工作部署，立足职能，从以下三方面积极配合金

融监管部门做好防范和处置非法集资工作。

一、发挥企业登记注册职能，配合开展有关清理整治工

作

近年来，局部投资类公司X从事非法集资等非法金融业

务活动，严峻扰乱经济和金融秩序，影响社会稳定，极大损

害了人民群众的利益。市场监管总局认真贯彻落实《X关于

进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》〔国发〔2022

〕59号〕、《互联网金融风险专项整治工作总体方案》

和《开展互联网金融广告及以投资理财名义从事金融活动专

项整治工作方案》的工作要求，积极指导地方工商和市场监

管部门充分发挥企业登记注册职能，紧密配合有关部门开展

对以投资理财名义从事金融活动的机构清理整治工作。不是

金融机构、不从事金融活动的企业，在注册名称和经营范围

中原则上不使用“交易所〞“交易中心〞“金融〞“资产治

理〞“理财〞“X〞“X治理〞“投资治理〞“财富治理〞

“X投资X〞“网贷〞“网络借贷〞“P2P〞“X众筹〞“互

联网保险〞“支付〞等字样。凡在名称和经营范围中选择使

用上述字样的企业〔包含存量企业〕，要求各地工商和市场

监管部门将相关企业注册信息及时告知金融治理部门，提请

金融治理部门对相关企业予以连续关注，并将相关企业列入

重点监管对象。

二、以企业信用监管为抓手，夯实防范和处置非法集资

工作根底

一是全面建成国家企业信用信息公示系统，筑牢防范和

处置非法集资工作支撑平台。在2022年底国家企业信用

信息公示系统根本建成的根底上，2022年全面建成国家企

业信用信息公示系统。公示系统的全面建成和运用对降低市

场交易风险和社会交易本钱，防范和处置非法集资工作，促

进社会信用体系建设，发挥了重要作用。

二是推动行政处分信息公开，不断夯实防范和处置非法

集资工作根底。积极采取多种措施，推动政府部门涉企信息

归集共享工作。推动市场主体登记信息在登记部门与审批部

门、行业主管部门间共享应用、互联互通。目前，公示系统

已归集各类市场主体信用信息5.59亿条，市场主体多维全景

信用画像日益清楚精准。为推动防范和处置非法集资工作，

更好发挥政府作用，处置非法集资部际联席会议各部门可通

过国家企业信用信息公示系统协同监管平台开通的特意账

户，实时多形式查询涉及非法集资企业相关信息，并依法予

以甄别和监管。

三是加强协同监管，建立健全失信企业联合惩戒机制。

认真贯彻落实《失信企业协同监管和联合惩戒合作备忘录》，

积极推动实施失信联合惩戒，目前，市场监管总局已参与签

署了涉及税收征管、上市公司、法院执行等领域联合惩戒备

忘录28件，联合惩戒的范围和影响得到进一步扩大，初步

构建失信市场主体“一处违法，处处受限〞的信用监管框架。

截至2022年3月底，全国经营异常名录实有市场主体469

万户，其中企业424万户，农民专业合作社35万户，严峻

违法失信企业名单实有3.17万户，失信被执行人任职限制

24.63万人次。市场监管总局通过中央部门协同监管平台和

全国信用信息共享平台向各部委提供了企业根底信息5042

万条〔存续企业3362万条，注销企业1091万条，撤消企业

589万条〕、经营异常名录1108万条〔含列入移出〕、严峻

违法失信企业名单3.38万条。

四是全面实施“双随机、一公开〞监管，促使企业自律

经营。先后出台《工商总局关于新形势下推动监管方法改革

创新的意见》《工商总局关于做好“双随机、一公开〞监管

工作的通知》等文件，2022年3月，修订印发了第二版随

机抽查事项清单，新版清单将企业法定代表人〔负责人、执

行事务合伙人〕、自然人股东身份真实性的核查纳入随机抽

查范围，对及时、X地觉察非法集资等违法违规行为起到重

要作用，同时，也对参与或试图参与非法集资等违法违规行

为的企业形成监管震慑，有利于防范非法集资等违法违规行

为产生。依据市场监管总局要求，全国市场监管部门每年抽

查的企业数量不得少于企业总数的3%。2022年各地市场监

管部门共随机抽查企业92.76万户，占实有企业总数的

3.73%，通过公示系统公示抽查检查结果89.78万户，公示率

为96.78%。

五是实行大数据监管和风险分类监管，提高监管的针对

性和有效性。指导各地工商、