防止金融诈骗宣传讲稿.pptx

纲要 什 么 是 金 融 诈 骗? ·要了解金融诈骗首先要了解金融的基本含义，金 融是指货币的发行、流通和回笼，贷款的发放和 收回，存款的存入和提取，汇兑的往来等经济活 动。 ·金融诈骗是指以非法占有为目的，采用虚构事实 或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金 融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。 1.诈骗类型逐渐增多。 2.诈骗多运用高科技手段， 现高智商犯罪的特点。 呈 3.涉案金额及所造成的损失呈 现上升趋势。 金 融 诈 骗 的 特 点 金 融 诈 骗 的 种 类 2.电子银行诈骗，是指不法分 子通过网上银行、手机银行及 电话银行等电子渠道，骗取受 害人个人金融信息，并窃取受 害人资金的违法行为。 金 融 诈 骗 的 种 类 ·3. 自助设备诈骗，是指不法分 子通过自助设备渠道，骗取受 害人个人金融信息或银行卡， 并窃取资金的违法行为。 呵呵!上当的真多 … 金 融 诈 骗 的 种 类 ·4.非法集资诈骗，是指以非法 占有为目的，违法有关金融法 律法规的规定，使用诈骗方法 进行非法集资，扰乱国家正常 金融秩序，侵犯公私财产所有 权的违法行为。 2、 金融诈 骗还对与金 融机构相关 的非金融行 业、企业的 资产安全构 成危害。 3、金融诈 骗直接危害 人民群众的 基本财产安 。 4、 骗术的 欺骗性和隐 蔽性造成监 管追查困难。 ( 一 ) 理 论 上 金 融 诈 骗 的 危 害 性 1、金融诈 骗危害金融 安全和金融 秩序。 全 5月18 日上午，石家庄市民王丽 (应被采访人要求化名)和多位 工商银行储户向中新网记者讲 述了自己在工商银行建南支行 存款“失踪”的经过。 · 拿着厚厚的一沓银行对账单， 王丽沙哑着嗓音告诉记者，从 2014年5至2015年1月，短短8 个月间，她在工商银行建南支 行陆续存入了1080万元人民币， 而在今年5月7 日，她突然得知， 自己的千万存款只剩下了124元。 ( 二 ) 金 融 诈 骗 现 实 的 危 害 · 案例一：河北石家庄储户千万 存款“失踪”银行称无责任。 ( 二 ) 金 融 诈 骗 现 实 · .案例二：信息时代新型诈骗，手 机自动转发验证码致巨额存款被 盗2分钟转走16万。18 日下午4点 左右，陈先生收到一条银行的动 态验证码短信。起初他并不在意， 只当做诈骗短信置之不理。但他 万万没想到，手机却向诈骗者自 动转发了验证码，导致了16万血 汗钱被盗。 目前，公安与银行均 未给出明确解决办法。这到底是 怎么回事? 诈骗短信谁都接到过，人们常以 为只要不上套、不回复，就可平 安无事。陈先生昨日的经历却表 明了，犯罪分子早就更加高明了。 的 危 害 将相当于这个国家一年国民生 产总值30%的10亿美元投入到 这个无底洞中，这些骗子承诺 给投资者支付高达20%-30% 的月息。 。阿尔巴尼亚2/3的人口在最具破 坏性的金字塔传销骗局中失去 了自己的毕生积蓄，引发街头 骚乱，导致数千人死亡，在这 个贫穷的国家差点掀起了一场 内战，最后导致政府垮台。因 为从一开始，这一骗术就得到 了政府的支持。 ( 二 ) 金 融 诈 骗 现 实 的 危 害 · 案例三： 上世纪90 年代，70% 的阿尔巴尼亚家庭在5年时间里， 金融诈骗的常见手段 显示国家公安、电信机关的电 话号码，冒充电信公司、公安 机关等单位工作人员，以受害 人电话欠费、被他人盗用身份 涉嫌洗钱犯罪，以没收受害人 银行存款进行威胁恫吓，欺骗 受害人将自己的银行账户资金 转到公安机关指定账户。 电 话 欠 费 诈 骗 。不法分子在互联网电话上安装 任意显号软件，然后群拨电话， 引 诱 汇 款 诈 骗 。不法分子以群发短信方式， 将“请把钱存到×× 银行， × ×账号， × ×先生等短信内容大量发 出。如果碰巧事主正打算汇款，收到此类汇款诈 骗信息后，可能未经仔细核实，将钱直接汇到不 法分子提供的银行账号上。还有的事主因拖欠别 人钱款，收到此类诈骗信息时， 自认为是催款的， 没有落实真实姓名，便把钱汇入该银行账号。 刷 卡 消 费 诈 骗 。不法分子通过手机短信提醒手 机用户，称该用户银行卡刚刚 在某地(如× ×商店)刷卡消 费×× ×元，如用户有疑问， 可致电×× × ×号码咨询，并 提供相关的电话号码转接服务。 汇 钱 救 急 诈 骗 。不法分子通过网聊、电话交友、套近乎等手段掌 握受害人的家庭成员信息后，首先通过反复骚扰 或其他手段使受害人手机关机。再利用受害人手 机关机这段时间，以医生