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让财富滚雪球 ：投资与理财规划 中国证券投资基金业协会投资者教育活动 不得复制、引用、转载或向非特定客户分发本资料 ；请仔细阅读本材料最后的 “重要提示”。 投 资 与 理 财 规 划 ▼ 为什么要理财 ▼ 理财的方式有哪些 ▼ 基金投资有什么优势 ▼ 如何进行基金投资 不得复制、引用、转载或向非特定客户分发本资料 ；请仔细阅读本材料最后的 “重要提示”。本产品非保本产品，可能发生亏损。 3 l 我们为什么要理财 ？--实现更好的人生 房子？车子？ 更好的事业、更好的生活 ！ 理财规划 — 把期望变成 目标 注 ：图片来源 自网络 l 我们为什么要理财 ？--避免财富贬值 我们在一天天长大 ，钱却会一天天变老 l 谈到如何打理好 自己的钱 ，许多人都会认为首选是把钱存在银行里最安全。然而 ，这种做法虽然安全 却不保值。尽管钱的面值没有变化 ，但是实际的购买力却下降了 ，就是由于通货膨胀。 通货膨胀会如何影响我们的生活？ l CPI如果上涨3% ，就意味着生活成本比1年前平均上涨了3%。 假如现在有100单位的购买力 ，不做任何理财投资 ，以通货 膨胀率3%来看 ，十年后的购买力仅剩原来的74.41%。 数据来源 ：商务部 ；数据区间 ：2007/ 1/ 12-2018/ 11/23；银行定存收益率来源 ：Wind l 通胀背景下的长期理财诉求 l 从资金购买力数据不难看出，在持续性通货膨 l 把时间维度拉长 ，偏股型基金的收益率基本能 胀的背景下 ，如果不通过理财进行资产保值或 够跑赢消费者价格指数 （CPI），基金投资在 增值 ，购买力会随着时间的推移被稀释 ，通货 资产保值增值方面作用显著。 膨胀将会逐步侵蚀财富。 通货膨 1年后 5年后 10年后 20年后 250% 2010年至2020年CPI与偏股型基金指数对比 胀率 购买力 购买力 购买力 购买力 1% 99.01 95.15 90.53 81.95 200% 2% 98.04 90.57 82.03 67.30 150% 3% 97.09 86.26 74.4 1 55.37 100% 5% 95.24 78.35 61.39 37.69 50% 7% 93.46 71.30 50.83 25.84 0% 1 6 1 4 9 2 7 2 5 0 3 8 1 6 1 4 9 2 7 2 5 0 3 8 1 6