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票据整改报告范文 关于票据业务贸易背景真实性检查的报告 为认真贯彻落实 行《关于开展票据业务贸易背景真实性检查 》文件精神，近期，我行对票据业务贸易背景真实性开展了全面自查。现将有关自查情况汇报如下： 一、基本情况 （一） 票据业务基本情况。 1、银行承兑汇票。截止 年 月 日止，我支行银行承兑汇票余额万元，合计笔数 笔，其中 100%保证金（含全额存单质押和全额保证金）笔 ，余额合计万元，交 50%保证金 1 笔，余额 万元；合同金额1000 万元（含）以上的合同 笔，承兑余额合计 万元。另外，截止 年月 日止，共有 笔已到期的银行承兑汇票，持票人未来我支行托收， 合计票面金额 万元。 2、票据贴现。截止 年 月 日止，我 行票据贴现（含商业承兑汇票贴现和保贴）余额 万元，合计笔数 笔，其中合同金额 1000 万元 （含）以上的合同 笔，贴现余额合计 万元。 （二）自查总体情况。 本次票据业务检查，我行高度重视，在收到行文件后迅速召开了由行长、分管行长、风险管理部、业务管理部以及各营销部门负责人参加的会议，专项部署了该项检查工作，并成立了行长、分管行长为正副组长的检查领导小组，明确了责任，具体由风险管理部牵头组织， 业务管理部门配合，检查方式以营销部门自查为主。从检查总体情况看，我支行能认真执行银监部门和总行相关文件和精神，审慎开展和办理各项票据业务，风险意识进一步增强，办理的票据业务基本依法合规，对票据的贸易真实性及申请人的资格按程序进行调查、审查和审批，未发现贷款转保证金的现象，票据的后续管理进一步规范，档案资料基本完整齐全。但在自查中，仍发现办理的部分票据业务存在贸易背景真实性审查把关不严的现象，制度执行存在一定缺陷，需要在今后经营管理中进一步改进。 二、存在问题 截止 年 月 日止，我行办理的部分票据业务存在对证明贸易背景真实性相关资料审查把关不严的现象（具体详见附件）： （一）未按实填写相关调查表 办理票据业务均需填写《票据业务调查表》，表中“商品交易合同和增值税发票或税务发票原件是否已核对”、“承兑或贴现金额是否超过增值税发票或税务发票金额”等有关涉及增值税发票的栏目， 我行所有票据业务均填写。而至检查 日，发现有 笔银行承兑汇票业务，企业尚未提供增值税发票复印件; 笔银行承兑汇业务和 笔票据贴现业务，企业提供的增值税发票不足承兑或贴现的票面金额。（具体详见附件） （二）档案资料收集不及时 按照银监和总行相关文件规定，办理银行承兑汇票业务，应在出票日两个月内收集企业增值税发票或普通税务发票并留存发票复印件存档保管。检查发现，共有 3 笔业务存在收集的发票开票日超过出票日两个月。 （三）税票为变造票，贸易背景不真实。 （四）税票被作废，贸易背景不真实。 （五）税票为他行重复使用，贸易背景有不真实的可疑。 （六）票据用途不合规。 三、整改措施 对自查发现的问题，我支行主要采取了以下整改措施： （一）自查自纠，加大处罚。对自查中发现的所有不合规操作行为，我行按照《违规管理办法》，对责任人的违规行为进行了登记。对事后能有效整改的问题和缺陷要求各个责任部门即时整改和限期 整改，不能整改的，核实相关责任人，加大违规处罚力度，在行内通报批评并予以一定的经济处罚。 （二）依法合规，审慎经营。对票据业务， 我支行重申了以下几点意见： 1、加强票据业务基础管理工作。加强对员工的教育和辅导，强化合规经营意识，正确处理好业务发展与合规经营的关系，要求相关部 门在业务流程中强化对贸易背景真实性的审查，把握好三个严禁：严 禁办理没有真实贸易背景的票据业务，严禁要求企业存款回报等为名， 为企业签发银行承兑汇票，严禁授信客户将贷款转为保证金。 2、进一步完善票据业务奖惩考核激励机制，提高员工遵章守制的积极性、主动性。 3、加大业务检查力度，督促员工进一步增强合规操作意识，降低违规现象的发生。 卫生局关于财务检查涉及问题的整改报告 按照区财政局财务工作检查的要求，和提出的整改意见。我单位对检查中涉及到的问题进行了认真的整改和完善。 一、 及时补全原始凭证 对检查中发现的个别原始凭证中票据不完整的现象。我们及时做了清理核对，并补全了凭证。并对所有的原始凭证进行了检查，做了细致的分析，及时纠正了错误。保证了凭证的真实合理有效。 二、 建立了严格的单位内部控制制度 针对检查中出现的财务章、名章的保管问题，我单位已经将两章分开保管，专人负责。还建立健全了单位内部控制制度，加强了相关票据、财务章的管理。并组织相关财务人员学习《会计法》和财务知 识。使记账人员和财务审核审批人员相互制约、权责明确。严防在工作中出现纰漏。 三、 今后财务工作 通过此次财务检查指导，使我单位受益匪浅，及时纠正了工作中出现的问题。今后我们一定按照《会计法》的要求，不断完善财务工作。