美国全面金融制裁的新特点及中国应对策略 -《对外经贸实务》(2021年6期).docx

龙源版权所有 美国全面金融制裁的新特点及中国应对策略 作者：李之光来源：《对外经贸实务》2021年第06期 摘 要：伴随经济全球化和现代化进程持续加快，美国已然成为全球发起金融制裁最严厉的国家，且金融制裁频率和范围不断扩增、手段日益创新、处罚力度不断加深。随着中美贸易摩擦日渐升级，美国将中国作为重点金融制裁对象，并采取加征关税、签署法令、财政制裁等手段，试图遏制中国发展。此背景下，中国对外经济贸易受到极大冲击。基于此，中国应推进RECP落地实施，构建对外贸易市场新格局;健全落实阻断立法，增强反制实效;依托“双循环”构建契机，优化企业资产配置;深化央行数字货币应用，降低美元依赖性。 关键词：金融制裁;财政制裁;美元清算系统;数字货币 作为一种高强度经济制裁，金融制裁是国家或国际经济组织根据相关法律条款，为阻隔他国、企业组织或个人金融交易和资金流动所实施的一种惩罚方式。在全球经济体中，美国是金融制裁执法最严苛、发起频率最高的国家。金融体系全球化背景下，中国经济保持高速发展，引发美国当局关注并逐渐成为美国金融制裁的主要对象。2021年3月17日，美国国务院发布声明，将进一步对中方14名官员实施金融制裁，试图以此干涉中国内政，阻碍中国稳定发展。由此，深入分析美国金融制裁的新特点与对华主要制裁手段，并提出相应策略，对维护中国国家主权与利益、推动中国经济发展具有重要意义。 一、美国全面金融制裁的新特点 （一）制裁频率与范围扩增 近几年，美国为维护其霸权地位，不断对别国个人与实体进行金融制裁，其制裁频率与范围不断扩增。第一，制裁频率提高。特朗普执政期间频繁对外实施金融制裁，制裁频次屡创新高。北京商报数据显示，从2018年开始，美国实施金融制裁的频率持续走高。2018-2020，美国财政部实施的金融制裁频率分别为81次、82次和84次，被制裁的个人与实体数量累计达3558个，三年间金融制裁频率创历史新高。第二，制裁范围扩大。美国针对威胁其霸权地位、侵犯人权等国家及国际组织增设新制裁名目。如2020年12月28日，美国财政部因中国科学仪器材料有限公司、大疆等60个中国企业“侵犯维吾尔族人权”，将其列入制裁名单。据腾讯网报道，美国金融制裁范围逐步扩大到21个国家和地区，制裁项目与清单分别增加至33个和6个，涉及个人与实体达8000余个。如伊朗伊斯兰最高领导及其办公室、委内瑞拉国家石油等大型国有企业、政治要官和金融机构均被纳入美国金融制裁清单。 （二）制裁手段日益增多 传统金融制裁包括停止援助、限制贸易以及冻结资产等方式。近年来，美国不断增添新制裁手段，使其对外打击更加精准，力度和威胁性大幅提高。其一，美国大范围进行行业制裁。行业制裁是一种定向金融制裁，可极速将一国政府资金来源切断，影响经济正常运转。2021年1月5日，美国财政部对伊朗钢铁行业实施新制裁，并将伊朗十个以上有关钢铁行业实体和一名个人纳入制裁名单。2021年1月14日，美国国防部将小米、芯片制造商高云公司、半导体加工机器制造商中微公司等10家中国高科技公司列入制裁清单，试图以行业制裁形式遏制中国高技术产业发展。其二，严格限制被制裁国个人或企业进入美国市场，并要求美国国内金融机构停止对其金融领域服务，以此阻断被制裁国美元融通渠道。在极端状态下，美国还会对独立于美国管辖之外的国际金融机构提出要求，禁止向被制裁企业提供服务。例如，2019年8月，美国要求世界银行、国际货币基金组织等国际金融组织停止对俄罗斯提供任何贷款、技术等经济援助，使俄罗斯国际支付及美元融资通道被封锁。 （三）制裁力度加大 美国对外实施金融制裁主要由OFAC（海外资产控制办公室）执行，辅以国务院、司法部、财政部、中央情报局等部门深度配合执行。一旦个人或实体违反其制裁政策，往往会涉嫌违反美国反恐怖融资、反洗钱等监管法规，受到司法部指控与刑事调查以及美联储、货币监理署等部门的处罚。在较为完善的金融制裁框架下，美国金融制裁处罚力度不断加大。2019年8月，美国金融犯罪执法网络部门成立全球调查司，专门进行恐怖主义融资与金融犯罪调查，以提高金融制裁调查力度。据腾讯网数据显示，2020年，美国财政部实施金融制裁的处罚金额由2019年13亿美元增至13.5亿美元，创历史新高。随着美国金融制裁力度进一步加大，金融机构与企业之间的正常业务往来，也有很大可能被牵扯到金融制裁中。例如中兴遭遇巨额处罚事件，中国油运企业遭到制裁被列入SDN名单，以及华为公司某高官遭遇刑事指控，均可以看出美国在不断增强其金融制裁力度。此外，一旦个人被认定教唆、帮助或故意违反美国制裁政策，最高监禁处罚期限延长至20年。 （四）重点制裁对象为中国 当前，美国将中国列为重点制裁对象，试图以金融制裁为手段遏制中国经济发展。一方面，美国屡次针对中国