互联网金融三方支付众筹架构与实施方案.pptx

互联网金融第三方支付众筹架构与实施方案2015-6-22第一页，共二十九页。主要内容众筹与业务架构项目背景第三方支付前景联合发起人(会所、EMBA联盟、北京大显、上海银嘉)众筹方案盈利规划退出机制上市规划与风险第二页，共二十九页。众筹与投资、业务架构被收购（投资）联合发起人(原始股东)众筹对象超过51%汇银支付公司聚宝盆(打包上市公司)占40.70%众筹股份公司汇银支付(互联网支付、预付卡)牌照与业务寿比轩（会所）众筹股份公司全国六省市IC卡全国工商联EMBA联盟拓展支付业务众筹规模：6860万元(万股)北京大显律师事务所上海银嘉支付第三页，共二十九页。众筹项目介绍 本项目系由聚宝盆（北京）投资管理股份有限公司（以下简称“聚宝盆”）、北京寿比轩文化发展有限公司（以下简称“会所”）、EMBA教育联盟、北京大显律师事务所、上海银嘉支付有限公司联合发起的一项“股份+产品预售”众筹计划，本众筹计划拟邀请行业优秀人士及EMBA联盟会员作为新进股东投资于聚宝盆，并将融资专项用于收购一家拥有“非金融机构支付业务许可”资质的公司，并与自身的市场资源相结合，以开发高价值的预付卡产品。 会所作为本众筹计划的联合发起人，将以相对低廉价格为投资人提供VIP会员服务，并成为会所组织的“企业家俱乐部”的会员。 聚宝盆拟收购的支付机构为 “汇银支付”，拥有预付卡发行受理支付业务许可证（中国人民银行颁发），可在某区域范围内从事预付卡支付业务，并获得国家发改委及人民银行同时批复的金融IC卡一卡多应用平台建设资质。拥有较深的政府资源优势，公司商业模式简单可行，具有其他人不可复制的竞争优势，市场前景广阔。该项目市场预估值2.6亿元人民币。 第四页，共二十九页。第三方支付业务的前景 2014年第四季度，中国第三方支付市场移动支付交易规模达到了26898亿元，环比增长率达31%。易观智库认为，由于“双11”和“双12”等购物狂欢节的推动，移动购物与转账成为推动交易规模增长的主要动力，相比之下，移动理财业务的份额已逐渐趋于稳定。 2015年度O2O的支付场景将会受到行业更多的关注，第三方支付的发展空间非常大。 第五页，共二十九页。支付牌照市场价值 目前一张普通支付牌照的价格在8000万~1.2亿元 根据我们行业的特殊性，经与国内权威的评估机构评估，我们拥有的人民银行颁发的互联网支付许可证（全国）及预付费卡的发行与受理市场估值保守在11000万元（其中：互联网支付牌照市值6000万、预付费卡的发行及受理牌照5000万）。第六页，共二十九页。公司前瞻性估值 “汇银支付”是全国范围内唯一获得批准的金融IC卡试点的民营企业，市场前景广阔。 公司在2015年底有望可以增补到全国一线城市的预付费卡支付牌照，以便适应IC卡可以在全国范围流通的需求，我们增补到全国的预付费卡支付牌照，就单纯说预付费卡牌照的自身价值就是2亿以上。 加上我们已有的互联网支付牌照，同时随着公司市场业务的拓展而壮大，自身牌照价值最低值3亿元，在一年半的时间内，对投资的合作伙伴而言，将会获得稳定且丰厚的价值回报.第七页，共二十九页。联合发起人之一：会所（寿比胡同正座四合院）第八页，共二十九页。四合院内部环境一层为会客厅，三间客房，三间办公室，共300平米，非常奢华气派。 第九页，共二十九页。四合院总体概要第十页，共二十九页。区域位置图距离南锣鼓巷 300米市值1亿人民币第十一页，共二十九页。二层内部环境二层为 餐厅 茶室 宴请包房 露台 采光极佳第十二页，共二十九页。 联合发起一：全国工商联EMBA联盟EMBA联盟是由北大、清华、长江、中欧、复旦、交大等海内外知名商学院EMBA共同发起，聚集了中国大陆及港澳台、新加坡等各大商学院EMBA同学，是中国最大的商学院精英汇集、学习、交流和合作的线上线下O2O平台。EMBA联盟拥有2万多位EMBA会员(覆盖了全国12万EMBA同学的1/5)。已建立100多个EMBA联盟群、全国31个省市自治区EMBA区域联盟群及EMBA联盟微信、微博公共平台、APP会员管理平台。在2万多会员中，北京占30%、上海占20%，天津占10%，重庆占5%，广州、深圳占15%，其他区域占20%。主要会员来自各商学院EMBA企业家。EMBA联盟会员占行业比例在20%左右，销售额占整个行业超过10%以上。EMBA联盟企业家俱乐部与众筹项目企业家俱乐部进行资源整合、会员信息分享，实现统一的“聚宝盆企业家俱乐部”。第十三页，共二十九页。联合发起人之一：北京大显律师事务所北京大显律师事务所是由多名在民商事领域具有丰富法律服务经验的律师共同设立的，以民间资本市场为主要法律服务领域的专业化精品所。大显律师专注于资本和金融领域的法律实务，为企业投融资、私募基金、并购重组、产权