2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新) (8).docx

2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新) 1、[选择题]2000年10月8日，()发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。 A.中国银监会 B.基金业协会 C.国务院财政部 D.中国证监会 【答案】D 【解析】2000年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。 2、[选择题]公司型基金依据()设立并营运。 A.公司法 B.公司章程 C.基金法 D.基金合同 【答案】B 【解析】公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任。 3、[选择题]基金从业人员在向客户推荐或销售基金时，应当了解并考虑客户信息不包括()。 A.投资经验 B.风险承受能力 C.保证收益率 D.流动性要求 【答案】C 【解析】常识题。 4、以下不属于证券投资基金特点的是(　)。 A.组合投资、分散风险 B.集合理财、专业管理 C.独立托管、保障安全 D.投入较少、回报较高 【答案】D 【解析】本题考查证券投资基金的特点。证券投资基金的特点包括： 5、[选择题]()机构的营业网点数量众多，受众范围广。 A.代销 B.直销 C.包销 D.承销 【答案】A 【解析】代销机构的营业网点数量众多，受众范围广。 6、[选择题]私募基金经理在销售私募基金时，投资者应当签订的文件不包括()。 A.投资者风险评估和风险承受能力调查问卷 B.风险说明书 C.投资者符合合格投资者的承诺函 D.投资说明书 【答案】D 【解析】选项D不包括在内：私募基金管理人自行销售私募基金的，应当采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估(选项A符合)，由投资者书面承诺符合合格投资者条件(选项C符合);应当制作风险揭示书(选项B符合)，由投资者签字确认。 7、[选择题]下列说法中，错误的是(　)。 A.合规管理部门要保持行使权力的独立性，因此要与其他部门之间保持绝对的独立 B.管理人要将合规考核工资和高管人竞聘考核相结合 C.合规文化建设要充分发挥人的主观能动性，将合规理念贯穿到每一业务操作环节和所办理的每笔业务做到全自参与，各负其责 D.公司领导是合规管理制度的制定者和传达者，应当明确合规文化建设的重要性 【答案】A 【解析】合规管理部在一定程度上要保持行使权力的独立性，但并不是说与其他部门之间保持绝对的独立，A错误。 8、[选择题]银行间债券市场的债券结算指令处理方式不包括(　　)。 A.净额结算批量处理交收 B.全额结算批量处理交收 C.净额结算实时处理交收 D.全额结算实时处理交收 【答案】C 9、[选择题]根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》，销售合规性风险管理主要措施不包括(　)。 A.对宣传推介材料进行合规性审核 B.对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构 C.建立有效的投资流程和投资授权制度 D.加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生 【答案】C 【解析】C属于投资合规性风险的管理措施。 10、[选择题]假设甲方与乙方均委托丙方作为双方的交易结算代理人;某日甲方买入股票150万元;卖出股票120万元;买入债券360万元，卖出债券450万元;乙方买入股票400万元;卖出股票300万元;买入债券80万元，卖出债券50万元;则结算参与人丙方在进行分级结算原则下，与中国结算公司资金交收金额是(　)。 A.应付160万B.应付70万C.应收60万D.应付130万 【答案】B 11、[选择题]管理公开募集基金的基金管理公司的注册资本(　)。 A.不低于1亿元 B.不低于2亿元 C.不高于1亿元 D.不高于2亿元 【答案】A 【解析】设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备的条件之一是注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。 12、[选择题]一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化是指()。 A.基金相关的法律规范 B.公民道德 C.基金职业道德 D.基金从业人员职业素养 【答案】C 【解析】基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化，是基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任，在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范。 13、[选择题]下列有关开放式基金份额的转换、非交易过户的说法，正确的是(　)。 A.基金份额的转换一般采取已知价法 B.转换之前应先赎回已持有的基金份额 C.继承、司法强制执行等属于非交易过户 D.基金份额转换存在费用差额时，一般不需要另外补齐 【答案】C 【解析】开放式基金份额的转换一般采取未知价法。开放式基金份