2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新) (4).docx

2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新) 1、[选择题]关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当是()履行的职责。 A.合规管理部门 B.管理层 C.督察长 D.监事会 【答案】C 【解析】关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当是督察长履行的职责。 2、[选择题]关于遵守法律法规等行为规范，下列说法中错误的是(　)。 A.不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范 B.积极配合基金监管机构的监管 C.负有监督职责的从业人员，应及时发现并制止违法违规行为，防止更为严重的后果 D.不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为宽松的规范 【答案】D 【解析】不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范。 3、[选择题]基金管理公司内部控制机制是指(　)。 A.公司内部组织结构及其相互之间的运作制约关系 B.公司为防范金融风险而制定的各种业务操作程序 C.公司为促进各项经营活动的有效实施而制定的各种业务操作程序 D.公司为防范和化解风险而制定的各种业务操作程序、管理与控制措施的总称 【答案】A 【解析】内部控制机制，简称内控机制，是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系，即一个企业组织为了实现计划目标，防范和减少风险的发生，由全体员工共同参与，对内部组织机构业务流程进行全过程的介入和监控，采取权力分配、相互制衡手段，制定出系统的、制度保证的运行过程。 4、[选择题]()是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。 A.道德 B.职业道德 C.品德 D.素养 【答案】B 【解析】职业道德是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。 5、[选择题]关于公司型基金，以下表述错误的是(　)。 A.基金投资者是基金公司的股东 B.依据基金合同成立 C.在法律上具有独立法人地位的股份投资公司 D.公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权 【答案】B 【解析】本题考查公司型基金。公司型基金依公司章程设立。 6、[选择题]以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金，比如()。 A.小盘股基金 B.成长型基金 C.金融服务基金 D.公用事业基金 【答案】C 【解析】按行业分类的内容 7、[选择题]投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在()为投资者办理増加权益的登记手续，投资者在()起有权赎回该部分的基金份额。 A.TT+1 B.T+1T+2 C.T+1T+1 D.T+2T+2 【答案】B 【解析】―段而言，投资者申购基金成功后，登记机构会在T+1日为投资者办理増加权益的登记手续，投资者自T+2日起有权赎回该部分基金份额。 8、[选择题]关于LOF份额的认购，下列说法中错误的是()。 A.LOF份额认购的认购渠道包括具有基金代销业务资格的证券经营机构营业部 B.LOF份额认购的认购渠道包括基金管理人及其代销机构的营业网点 C.LOF份额认购方式为场内认购和场外认购 D.LOF的场内认购需具有沪、深证券账户 【答案】D 9、[选择题]开放式基金认购与基金申购的区别不包括(　)。 A.认购费一般低于申购费 B.认购是按1元进行认购，申购通常按未知价确认 C.认购份额要在基金合同生效时确认 D.申购份额通常在T+2日之内确认，并且有封闭期 【答案】D 【解析】D项错误，认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期;而申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。 10、下列关于基金宣传推介材料登载过往业绩的说法错误的是(　)。 A.基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩 B.基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩 C.基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩 D.业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，不需特别说明 【答案】D 【解析】本题考查宣传推介材料业绩登载规范。基金宣传推介材料登载过往业绩的，应当符合以下要求：①基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩;②基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩;③基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩;④业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明。 11、[选择题]下列属于内部风险的是()。 A.决策失