2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新) (1).docx

2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新) 1、[选择题]在SEC注册的投资公司不包括()。 A.共同基金 B.封闭式基金 C.上市开放式基金 D.单位投资信托 【答案】C 2、[选择题]合规管理的意义不包括(　)。 A.帮助基金管理人控制所有风险 B.减少违规处罚导致的损失 C.减少由于声誉风险导致的潜在损失 D.对基金管理人和基金行业具有非常长远的战略意义 【答案】A 【解析】A项，合规管理只是帮助基金管理人控制违规风险，并不能控制所有风险;随着我国居民财富的快速增长，基金管理人面临广阔的发展空间，合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险，减少违规处罚导致的损失以及由于声誉风险导致的潜在损失，加强合规管理不仅对基金管理人也对基金行业具有非常长远的战略意义。 3、[选择题]()负责基金资产的保管。 A.基金投资者 B.基金份额持有人 C.基金管理人 D.基金托管人 【答案】D 4、[选择题]不属于基金管理人职责终止事由的是(　)。 A.被依法取消基金托管资格 B.被基金份额持有人大会解任 C.依法解散、被依法撤销 D.被依法宣告破产 【答案】A 【解析】选项A属于基金托管人职责终止的情形。 5、[选择题]在证券市场，以下属于非系统性风险的是(　　)。 A.某商业银行因票据违规操作被调查 B.银监会拟出台新规严控银行理财产品投资股票 C.人民银行宣布降低存款准备金率 D.财政部、国家税务总局宣布下调印花税率 【答案】A 6、[选择题]下列关于合规投诉处理说法错误的是()。 A.正确处理投诉，是合规管理中的重要项目 B.合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司声誉风险 C.随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多 D.大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理流程 【答案】B 【解析】合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任的承诺解决问题，可以降低基金公司运作风险。 7、[选择题]投资合规性风险管理主要措施不包括(　)。 A.建立有效的投资流程和投资授权制度 B.对宣传推介材料进行合规审核 C.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为 D.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定 【答案】B 【解析】B项属于销售合规性风险管理的主要措施之一。 8、基金公司直销具有下列()特点。Ⅰ.仅销售一家基金公司的产品Ⅱ.销售队伍专业性强Ⅲ.销售网络推广效果有限Ⅳ.易于提高客户忠诚度 A.Ⅰ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】D 9、[选择题]下列关于债券基金的表述正确的是(　)。 A.纯债基金是指投资于债券市场资产不低于基金资产80%的基金 B.一级债基可参与二级市场股票的买卖 C.二级债基可参与一级市场新股申购 D.一级债基是指可参与一级市场债券申购的债券基金 【答案】C 【解析】本题考查债券型基金的分类。债券基金可以分为标准债券基金、普通债券基金和其它策略的债券基金。标准债券型基金，仅投资于固定收益类金融工具，不能投资于股票市场，常称为“纯债基金”。普通债券型基金，即主要进行债券投资(80%以上基金资产)，但也投资于股票市场。这类基金在我国可再细分为两类：可参与一级市场新股申购、增发等但不参与二级市场买卖的称为“一级债基”，既可参与一级市场又可在二级市场买卖股票的称为“二级债基”。其他策略型的债券基金，如可转债基金。 10、[选择题]QDII基金不可以投资的金融产品或工具是〔)。 A.政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可以国际金融组织发行的证券 B.与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股 C.银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具 D.房地产抵押按揭、不动产等 【答案】D 【解析】根据有关规定.除中国证监会另有规定外，QDII基金可投资于下列金融产品或工具: 11、[单选题]()是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。 A.客户至上 B.忠诚尽责 C.专业审慎 D.诚实守信 【答案】B 12、[选择题]我国第一只开放式基金是()。 A.华安创新 B.南方稳健 C.华夏成长 D.兴业基金 【答案】A 【解析】2001年9月，我国第一只开放式基金一华安创新诞生。 13、[选择题]关于基金从业协会的作用，以下表述错误的是()。 A.提高从业